Xu hướng DeFi hàng đầu năm 2024: Hướng dẫn cơ bản

Là một người đam mê tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm và đã chứng kiến ​​​​sự phát triển của công nghệ blockchain kể từ khi nó ra đời, tôi phải nói rằng bối cảnh của năm 2024 không có gì đáng ngạc nhiên. Đặc biệt, lĩnh vực DeFi đã thu hút sự chú ý của tôi nhờ việc không ngừng theo đuổi sự đổi mới và đột phá.

Sự phát triển của Tài chính phi tập trung (DeFi) đã đưa ra những cách tiếp cận đột phá cho các dịch vụ tài chính, bao gồm cả hoạt động trực tuyến và ngoại tuyến. Cho vay, giao dịch, đặt cược và mã thông báo là một trong những xu hướng DeFi hàng đầu đã tích lũy được tổng giá trị bị khóa (TVL) ấn tượng trị giá hàng tỷ đô la.

Năm 2024 đánh dấu một sự thay đổi đáng kể trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi) khi nhiều xu hướng mới nổi đang xác định lại địa hình. Những xu hướng này đang hoàn thiện hệ sinh thái bằng cách cải thiện tính thanh khoản, bảo mật và khả năng mở rộng, từ đó thúc đẩy việc tăng cường sử dụng các ứng dụng phi tập trung (dApps) và các công cụ tài chính đổi mới.

Trong bài đăng này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn một số sự phát triển Tài chính phi tập trung (DeFi) phổ biến nhất dự kiến ​​​​vào năm 2024. Để bắt đầu, hãy cùng làm rõ DeFi là gì, cùng với các giá trị cơ bản của nó.

Điều hướng nhanh

• DeFi là gì
• Xu hướng DeFi hàng đầu năm 2024
• Đặt cược lỏng: Tối đa hóa lợi nhuận và duy trì an ninh mạng
  • Dự án đặt cọc và đặt lại thanh khoản hàng đầu
    • Tài chính Lido
    • Lớp bản địa
    • Người che nắng
    • Đặt lại Jito
• Tài sản trong thế giới thực và Token hóa trái phiếu (RWA)
  • Các loại giao thức RWA
  • Dự án RWA hàng đầu
    • Tài chính Ondo
    • Máy ly tâm
• Sự trỗi dậy của lớp 1
  • Sự trỗi dậy của lớp 2
  • Chuỗi lớp 1 và lớp 2 trên cùng
    • Aptos
    • Mạng Tùy
    • Cơ sở
    • Trọng tài
    • Lạc quan
• Cầu xuyên chuỗi
  • Cầu nối chuỗi chéo hàng đầu
    • Tài chính Stargate
    • Xuyên giao thức
    • Giao thức khớp thần kinh
• Sự trỗi dậy của thị trường dự đoán
  • Sự thống trị của Polymarket
• Suy nghĩ kết thúc: Xu hướng DeFi hàng đầu năm 2024

DeFi là gì?

Nói một cách đơn giản hơn, DeFi là viết tắt của Tài chính phi tập trung, là một hệ thống được tạo thành từ nhiều ứng dụng khác nhau (thường được gọi là dApp) hoạt động trên nền tảng blockchain như Ethereum. Mặc dù không có ngày bắt đầu cụ thể nhưng sự phát triển của DeFi có liên quan đến sự tiến bộ dần dần của công nghệ blockchain và những đổi mới được thiết kế để giải quyết các vấn đề tài chính.

Nói một cách đơn giản, DeFi (Tài chính phi tập trung) hoạt động thông qua các hệ thống blockchain tự trị, có nghĩa là không có cơ quan trung ương nào quản lý nó như trong ngân hàng thông thường. Không giống như tài chính truyền thống nơi các tổ chức giám sát các giao dịch, DeFi sử dụng các hợp đồng tự vận hành được gọi là hợp đồng thông minh. Các hợp đồng này được lập trình để thực hiện tự động khi các điều kiện cụ thể được đáp ứng.

DeFi cung cấp nhiều dịch vụ tài chính khác nhau—cho vay, đi vay, giao dịch và kiếm lãi—mà không cần qua trung gian. Nếu bạn quan tâm, hãy xem một số dự án DeFi tốt nhất hiện đang thống trị thị trường.

Một số nguyên tắc cốt lõi của DeFi là:

• Phân cấp: Giao dịch trực tiếp giữa người dùng với người dùng, không qua trung gian hay người trung gian.
• Tính minh bạch: Tất cả các giao dịch đều được ghi lại trên một chuỗi khối công khai, giúp chúng có thể xác minh và kiểm tra được. Tuy nhiên, bạn có thể thấy các chuỗi khối được cấp phép (riêng tư) như Hyperledger Fabric và các chuỗi khối không được phép (công khai) như Ethereum.
• Tính toàn diện: DeFi (hầu hết) có thể truy cập được đối với bất kỳ ai, bất kể vị trí địa lý hoặc tình trạng tài chính. Điều này đặc biệt quan trọng đối với những người dân không có tài khoản ngân hàng hoặc nơi việc tiếp cận chuyển khoản quốc tế rất phức tạp.
• Khả năng lập trình: Hợp đồng thông minh tự động hóa các quy trình như giao dịch và lưu trữ dữ liệu, đồng thời cho phép phát triển các sản phẩm tài chính mới.

Nói về kiểm soát và ra quyết định, các dự án Tài chính phi tập trung (DeFi) thường hoạt động dưới sự hướng dẫn của các Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO). Các thực thể này thiết lập các khuôn khổ quản trị kết hợp các hệ thống bỏ phiếu và các cải tiến về giao thức để quản lý hoạt động của họ.

Xu hướng DeFi hàng đầu năm 2024

Được rồi, bây giờ chúng ta đã đề cập đến các nguyên tắc cơ bản, hãy đi sâu vào hướng dẫn này để khám phá một số xu hướng Tài chính phi tập trung (DeFi) hàng đầu cho năm 2024. Xin lưu ý rằng những xu hướng này không được liệt kê theo bất kỳ trình tự cụ thể nào. Tận hưởng chuyến khám phá của bạn!

Đặt cược lỏng – Tối đa hóa lợi nhuận và duy trì an ninh mạng

Tính thanh khoản đặt cược mang lại sự phát triển có giá trị trong Tài chính phi tập trung (DeFi), cho phép bạn xử lý tài sản đặt cọc của mình trên nhiều ứng dụng phi tập trung (dApp) khác nhau một cách dễ dàng.

Với tư cách là một nhà phân tích, tôi sẽ nói như thế này: Tôi khuyên bạn nên gửi số tiền nắm giữ tiền điện tử của mình vào một hệ thống đặt cược thanh khoản. Dịch vụ này xử lý quy trình đặt cược cho tôi và đổi lại, tôi nhận được mã thông báo tượng trưng cho tài sản đặt cược của mình. Những mã thông báo này đóng vai trò thay thế cho số tiền bị khóa của tôi.

Sự hấp dẫn của việc đặt cược thanh khoản nằm ở khả năng duy trì tính thanh khoản trong khi kiếm được phần thưởng. Bạn có thể sử dụng các tài sản được mã hóa này theo nhiều cách khác nhau, chẳng hạn như đăng chúng làm tài sản thế chấp trong các giao thức cho vay, giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung hoặc thậm chí đặt lại chúng trên các nền tảng khác để nhận thêm phần thưởng.

Thông qua sự tiến bộ của việc đặt cược thanh khoản, một cải tiến mới được gọi là đặt cược lại đã trở nên nổi bật. Về cơ bản, quá trình này đòi hỏi phải đặt cọc các token đã được đặt cọc trước đó, đóng vai trò như một giải pháp cho những hạn chế do hệ thống đặt cược thông thường áp đặt.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử vào giữa năm 2023, tôi thấy mình bị thu hút bởi xu hướng đặt lại vốn đang tiếp tục phát triển mạnh mẽ cho đến ngày nay. Các nền tảng như EigenLayer đã đóng một vai trò quan trọng trong sự gia tăng này. Sức hấp dẫn nằm ở cơ chế không chỉ nâng cao lợi nhuận của người đặt cược mà còn tăng cường tính bảo mật của các giao thức blockchain. Sự phát triển này đã mở ra những triển vọng thú vị trong hệ sinh thái Ethereum cho những người đổi mới DeFi, các dự án tiền điện tử và những người đặt cược ETH như tôi.

Các dự án đặt cược và đặt lại chất lỏng hàng đầu

Tài chính Lido

Lido nổi bật là nền tảng đặt cược thanh khoản hàng đầu, đạt được thành công đáng chú ý trong ngành đến mức nó đã tích lũy được Tổng giá trị bị khóa (TVL) gần 40 tỷ USD vào đầu năm 2024.

Giao thức này được biết đến như là nền tảng phi tập trung lớn nhất để đặt cược Ether (ETH), đổi lại cung cấp mã thông báo đặt cược lỏng hoặc stETH. Về cơ bản, stETH đóng vai trò thay thế cho ETH mà bạn đã đặt cọc, cho phép bạn sử dụng nó trên nhiều ứng dụng khác nhau trong hệ sinh thái ứng dụng phi tập trung (dApp) Ethereum mà không cần khóa ETH ban đầu của bạn.

Lớp riêng

EigenLayer là một hệ thống phân tán trên Ethereum mang đến một khái niệm mới lạ gọi là “đặt cược lại”. Người dùng có thể đặt Ethereum (stETH) hoặc mã thông báo đặt cọc thanh khoản (LST) của họ vào nhóm thanh khoản của giao thức. Các mã thông báo này sau đó được đặt lại trên nhiều dịch vụ phi tập trung trên Ethereum mà chúng tôi gọi là Dịch vụ được xác thực tích cực (AVS).

AVS bao gồm nhiều dịch vụ khác nhau, bao gồm oracles, sidechains, mạng Lớp 2, lớp sẵn có dữ liệu và cầu nối chuỗi chéo – về cơ bản là bất kỳ hệ thống nào sử dụng xác thực phân tán để bảo mật mạng của mình. EigenLayer đóng vai trò trung gian, phân tán các token được đặt cược trên các nền tảng DeFi khác nhau, từ đó củng cố tính bảo mật cho các mạng chính tương ứng của chúng.

Có những blockchain khác ngoài Ethereum cung cấp các giao thức đặt lại, chẳng hạn như Symbiotic và Karakoram, tự hào về Tổng giá trị bị khóa (TVL) trị giá hơn một tỷ đô la. Đáng chú ý, nhiều thực thể trong mạng Solana đã nhận ra tiềm năng của xu hướng này và hiện đang tập trung vào việc stake tài sản của họ.

người tắm nắng

Solayer là một giao thức đột phá được xây dựng trên chuỗi khối Solana, do Rachel Chu và Jason Li cùng thiết lập. Hệ thống cải tiến này cho phép người dùng gửi mã thông báo SOL hoặc mã thông báo đặt cược thanh khoản (LST) để đảm bảo băng thông cho các ứng dụng phi tập trung (dApps), từ đó tăng hiệu suất và cung cấp thêm ưu đãi thông qua các phần thưởng bổ sung.

Bằng cách chuyển đổi SOL đã đặt cọc thành sSOL, bạn có thể tận dụng tính thanh khoản trên các nền tảng tích hợp và kiếm được lợi nhuận thông qua lợi nhuận của người xác thực và các ưu đãi đặt lại. Kể từ khi ra mắt thử nghiệm vào tháng 5 năm 2024, Solayer đã đạt được sức hút đáng kể, leo lên bảng xếp hạng Solana và trở thành dự án Solana hàng đầu với TVL hơn 200 triệu USD.

Đặt lại Jito

Jito, nền tảng đặt cược thanh khoản lớn nhất của Solana, đang có kế hoạch nâng cao dịch vụ của mình với tính năng đặt lại mới (đang được phát triển kể từ tháng 10 năm 2024). Những gì chúng tôi gọi là đặt cược lại Jito bao gồm một hệ thống kết hợp, bao gồm hai yếu tố chính: Chương trình Vault và Chương trình đặt lại.

Chương trình Vault chịu trách nhiệm tạo và phân phối Mã thông báo đặt lại chất lỏng (VRT) bằng cách sử dụng bất kỳ mã thông báo nào dựa trên Nền tảng Solana (SPL) làm tài sản nền tảng. Hệ thống này cung cấp các tùy chọn ủy quyền linh hoạt, các hình phạt cắt giảm có thể điều chỉnh và quản lý thông qua các Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) hoặc các công cụ tự động trên chuỗi như StakeNet cho mục đích quản trị.

Chương trình đặt lại chủ yếu tập trung vào việc giám sát các Nhà điều hành và nhà điều hành đồng thuận nút (NCN), phân phối phần thưởng một cách công bằng và áp dụng các hình phạt cắt giảm để duy trì cấu trúc kinh tế an toàn. Về cơ bản, nó cung cấp một nền tảng vững chắc cho an ninh tài chính.

Tài sản trong thế giới thực và token hóa trái phiếu

Nói một cách đơn giản hơn, Tài sản trong thế giới thực (RWA) về cơ bản là phiên bản kỹ thuật số của tài sản hữu hình hoặc vô hình như bất động sản, hàng hóa, cổ phiếu, tác phẩm nghệ thuật và bằng sáng chế. Việc chuyển đổi này được thực hiện thông qua quy trình gọi là mã thông báo, bao gồm việc chuyển các tài sản truyền thống này sang công nghệ chuỗi khối bằng cách sử dụng mật mã để bảo vệ thông tin nhạy cảm bằng cách thay thế nó bằng dữ liệu không nhạy cảm, từ đó tạo ra mã thông báo kỹ thuật số.

Token hóa chia các tài sản lớn, ít giao dịch thành các phần nhỏ hơn, tiện lợi hơn, từ đó cải thiện tính thanh khoản của chúng và khuyến khích nhiều người đầu tư hơn. Cách tiếp cận này đã thu hút được sự quan tâm đáng kể đối với kho bạc Hoa Kỳ, một thị trường hiện trị giá khoảng 2,27 tỷ USD, với những công ty nổi bật như BUIDL của BlackRock và USDY của Ondo Finance tích lũy được hơn nửa tỷ đô la giá trị ký gửi mỗi bên.

Các loại giao thức RWA

Thị trường RWA trải rộng rộng rãi, bao gồm nhiều giao thức giải quyết các thách thức trong các lĩnh vực khác nhau. Tuy nhiên, các lĩnh vực quan trọng nhất (phát triển mạnh) trong RWA bao gồm:

• Tín dụng công/Chứng khoán (Kho bạc Hoa Kỳ): Các giao thức này mã hóa các tài sản tài chính như cổ phiếu và trái phiếu. Ví dụ: Ondo Finance và Backed Finance cung cấp Kho bạc Hoa Kỳ được token hóa và các sản phẩm có thu nhập cố định.
• Bất động sản: Các nền tảng như token hóa bất động sản hữu hình, cho phép người dùng đúc tiền ổn định được hỗ trợ bởi bất động sản và thậm chí cung cấp quyền sở hữu một phần thông qua NFT, tăng tính thanh khoản và giảm rào cản gia nhập.
• Nợ/Tín dụng riêng: Các giao thức như MakerDAO và Centrifuge tập trung vào việc mã hóa các khoản vay và công cụ nợ, cung cấp các giải pháp sáng tạo cho hoạt động cho vay trong thế giới thực.
• Tín dụng Khí hậu/Carbon: Các giao thức này, giống như các khoản tín dụng carbon mã hóa, tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch hiệu quả và bù đắp lượng khí thải carbon, giúp các doanh nghiệp quản lý các công cụ tài chính liên quan đến khí hậu.
• Kim loại quý/Hàng hóa: Ví dụ: Pax Gold mã hóa các mặt hàng như vàng, cho phép sở hữu một phần và giao dịch dễ dàng hơn các tài sản truyền thống cồng kềnh.

Một xu hướng phổ biến trong DeFi (Tài chính phi tập trung) hiện nay là sử dụng Thỏa thuận thanh toán tự động định kỳ (RWA) và mã thông báo. Điều này là do họ cung cấp các khả năng tài chính mới bằng cách liên kết tài chính truyền thống với công nghệ blockchain. Bằng cách đó, tài sản có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp, được tích hợp vào các quỹ chỉ số, được quản lý tự chủ và được hưởng nhiều lợi ích khác.

Bằng cách kết hợp các khoản đầu tư truyền thống với công nghệ blockchain, chúng tôi có thể thúc đẩy bối cảnh tài chính đa dạng hơn, giúp cung cấp các sản phẩm đầu tư đã có uy tín trên nền tảng hiện đại này. Liên minh này đi kèm với các lợi thế bổ sung như nâng cao tính minh bạch, bảo mật mạnh mẽ và tăng hiệu quả hoạt động.

Các dự án RWA hàng đầu

Tài chính Ondo

Vào năm 2024, Ondo Finance là nền tảng hàng đầu cho các giao thức Tài sản trong thế giới thực (RWA), cung cấp các công cụ tài chính hàng đầu. Bằng cách số hóa các tài sản an toàn và tạo thu nhập có nguồn gốc từ tài chính thông thường, chẳng hạn như trái phiếu chính phủ, nó mã hóa chúng để có khả năng truy cập rộng rãi hơn.

Ondo giúp người dùng sử dụng mã thông báo RWA (Tài sản trong thế giới thực) đơn giản hơn bằng cách phân phối các tài sản kỹ thuật số này trên các nền tảng blockchain khác nhau như Ethereum, Aptos và Solana. Một trong những dịch vụ đáng chú ý nhất của họ là USDY, một loại tiền ổn định có năng suất cao được xếp vào hàng lớn nhất trong danh mục của nó.

Được thành lập vào năm 2021 bởi Nathan Allman, Ondo Finance đã nhận được sự hỗ trợ tài chính đáng kể, tích lũy được hơn 34 triệu USD từ các nhà đầu tư như Wintermute, Founders Fund và Pantera Capital. Giao thức này cũng thực hiện xác minh Biết khách hàng của bạn (KYC) để duy trì các tiêu chuẩn quy định. Nền tảng này được quản lý bởi Ondo Foundation và Tổ chức tự trị phi tập trung Ondo (DAO), tích hợp liền mạch sự mạnh mẽ của tài chính thông thường với tính mở và tốc độ của công nghệ blockchain.

Máy ly tâm

Máy ly tâm là một trong những giao thức nổi bật nhất trong lĩnh vực tài sản trong thế giới thực, chủ yếu nhằm mục đích giảm thiểu chi phí vốn cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME), đồng thời mang lại cho các nhà đầu tư dòng lợi nhuận ổn định.

Là một nhà nghiên cứu đi sâu vào lĩnh vực hấp dẫn này, tôi thấy mình bị thu hút bởi cách tiếp cận đổi mới của Máy ly tâm. Nền tảng đột phá này thu hẹp khoảng cách giữa các loại tài sản truyền thống và lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), từ đó nâng cao tính minh bạch của tài sản thế chấp và mang lại nhiều lợi nhuận ổn định. Bằng cách mã hóa các tài sản hữu hình như hóa đơn, bất động sản và tiền bản quyền, các doanh nghiệp có thể tận dụng các nguồn lực này làm tài sản thế chấp để tài trợ – thực sự là một cơ hội thay đổi cuộc chơi!

Điều đáng chú ý là Centrifuge đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với các tổ chức Tài chính phi tập trung (DeFi) nổi bật như MakerDAO, hiện được gọi là Sky. Hơn nữa, nó đã thu hút thành công hơn 30 triệu đô la trong vòng cấp vốn Series A.

Sự trỗi dậy của lớp 1

Sự xuất hiện của các nền tảng như Aptos và Sui cho thấy sự ưu tiên ngày càng tăng đối với các hệ thống blockchain phi truyền thống, mang đến sự kết hợp phù hợp giữa khả năng mở rộng, bảo mật và trải nghiệm lấy nhà phát triển làm trung tâm.

Hai hệ thống blockchain này đang dẫn đầu trong không gian lớp 1. Cả hai đều sử dụng ngôn ngữ lập trình Move, được coi là sự thay thế hiệu quả cho Máy ảo Ethereum, nhưng chúng khác nhau về thiết kế và phương pháp đồng thuận. Aptos nhấn mạnh đến cấu trúc mô-đun và sự đồng thuận về Dung sai lỗi Byzantine (BFT), trong khi Sui chọn kiến ​​trúc Đồ thị chu kỳ có hướng (DAG) kết hợp với cách tiếp cận không đồng bộ đặc biệt.

Những tiến bộ này được thiết kế để khắc phục các hạn chế được quan sát thấy trong các nền tảng blockchain trước đây như Ethereum, đồng thời đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về các ứng dụng phi tập trung (dApp) liền mạch trong nhiều lĩnh vực, bao gồm trò chơi, tài chính và truyền thông xã hội.

Sự trỗi dậy của lớp 2

Các giải pháp để tăng cường khả năng mở rộng trong mạng blockchain, thường được gọi là giải pháp mở rộng quy mô Lớp 2, là các chuỗi được kết nối với nhau hoạt động cùng với mạng chính như Ethereum (Lớp 1). Các hệ thống này được thiết kế đặc biệt để đẩy nhanh quá trình xử lý giao dịch và giảm chi phí, đồng thời duy trì tính bảo mật và phân cấp của mạng cơ bản.

Là một nhà nghiên cứu đang nghiên cứu lĩnh vực giải pháp Lớp 2, tôi đã gặp nhiều loại giải pháp khác nhau nhằm nâng cao khả năng mở rộng của chuỗi khối. Một giải pháp như vậy là Kênh trạng thái, cho phép nhiều giao dịch được thực hiện ngoài chuỗi, chỉ trạng thái cuối cùng của các giao dịch này được ghi lại trên chuỗi khối chính.

Bản tổng hợp hợp nhất nhiều giao dịch thành một bộ giao dịch duy nhất trước khi gửi nó đến mạng chính. Nói chung, có hai loại tổng hợp chính:

• Tổng hợp lạc quan: Giả sử các giao dịch hợp lệ và chỉ kiểm tra chúng nếu có tranh chấp phát sinh.
• Bản tổng hợp kiến ​​thức không (zk-Rollups): Sử dụng bằng chứng mật mã để xác thực các giao dịch ngoài chuỗi trước khi gửi chúng vào chuỗi chính.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy rằng các giải pháp lớp 2 đã khá gây tiếng vang trong thế giới DeFi vào năm 2024. Dữ liệu từ L2Beat chỉ ra rằng giá trị bị khóa trên các nền tảng lớp 2 này đã chứng kiến ​​mức tăng ấn tượng 232% chỉ trong vòng một năm, hiện đang ở mức khổng lồ 37 tỷ đô la.

Hiện tại, chúng tôi nhận thấy mình có các giải pháp lớp 2 cho cả hai bên và vào năm 2023, các nền tảng tập trung như Coinbase đã giới thiệu Base. Không chịu thua kém, đối tác phi tập trung của nó, Uniswap, cũng đã có những bước đi tiến lên, ra mắt Unichain. Sự phát triển mới này nhằm mục đích cung cấp các giao dịch nhanh hơn, giá cả phải chăng hơn và khả năng tương tác liền mạch với các mạng blockchain khác nhau.

Chuỗi lớp 1 và lớp 2 trên cùng

Aptos

Vào tháng 10 năm 2022, sau ba năm phát triển chuyên sâu, Aptos đã giới thiệu mạng lưới chính của mình. Tiếp theo là khoảng 350 triệu USD vốn đầu tư mạo hiểm. Được định vị là một blockchain hiệu quả cao, nó thường được ví như Solana do nó nhấn mạnh vào khả năng mở rộng và độ tin cậy. Trong cộng đồng Aptos, mạng này thường được gọi là đối thủ hoặc kẻ thách thức tiềm năng của Solana.

Một khía cạnh đáng chú ý của Aptos là việc áp dụng công nghệ tinh vi. Ban đầu, nó chọn Move vì tập trung vào bảo mật và khả năng thích ứng, điều này đặc biệt thuận lợi trong việc tạo ra các hợp đồng thông minh. Ngoài ra, nó sử dụng phiên bản Bằng chứng cổ phần (PoS) của Byzantine Fault Tolerance (BFT), cung cấp khả năng bảo mật mạnh mẽ và xác nhận giao dịch nhanh chóng.

Tiến xa hơn, chuỗi khối Aptos có thiết kế mô-đun, chia nhỏ các yếu tố chính của hệ thống như giao thức đồng thuận, quản lý dữ liệu, xử lý giao dịch, v.v., thành các thành phần riêng lẻ. Cấu trúc này tạo điều kiện cho các giai đoạn phát triển nhanh hơn, nâng cấp nhanh hơn và nâng cao khả năng mở rộng.

Công nghệ Block-STM của Aptos không chỉ hỗ trợ xử lý giao dịch song song mà còn có khả năng quản lý lên tới 160.000 giao dịch mỗi giây (TPS). Hơn nữa, nền tảng này cố gắng kết hợp sharding như một phương tiện để tăng cường khả năng mở rộng, cho phép các trạng thái sổ cái khác nhau giao tiếp thông qua các giao diện được tiêu chuẩn hóa.

Tiền điện tử gốc, APT, đã chứng kiến ​​​​sự gia tăng đáng kể, tăng hơn 113% trên biểu đồ hàng năm, cho thấy sự chú ý và hoạt động ngày càng tăng trong nền tảng này.

Tùy Mạng

Năm 2023 chứng kiến ​​sự ra mắt của Sui Network, một nền tảng chủ yếu tập trung vào việc hợp lý hóa quy trình phát triển và triển khai các ứng dụng phi tập trung (dApps). Nó nhằm mục đích phục vụ như một hệ sinh thái phát triển sáng tạo cho các dự án tiền điện tử khác nhau.

Giống như Aptos, Sui sử dụng ngôn ngữ lập trình Move, tuy nhiên nó khác biệt ở chỗ áp dụng phương pháp hướng đối tượng. Điều này cho phép các nhà phát triển phác thảo các tài sản có quy định sở hữu nghiêm ngặt, từ đó tăng cường tính bảo mật của các ứng dụng phi tập trung (dApps) được xây dựng trên nền tảng này.

Phương pháp đồng thuận của Sui khác với Aptos ở một số điểm. Nó sử dụng một hệ thống được gọi là Bằng chứng cổ phần được ủy quyền (DPoS), cùng với giao thức không đồng bộ được gọi là Narwhal và Bullshark. Cấu hình này cho phép xử lý giao dịch đồng thời, nâng cao hiệu suất và khả năng thích ứng của mạng.

Hơn nữa, kiến ​​trúc của Sui sử dụng Đồ thị chu kỳ có hướng (DAG), mang lại hiệu quả vượt trội trong việc xử lý các giao dịch so với các khung blockchain thông thường. Cấu trúc này tạo điều kiện thực hiện đồng thời một số giao dịch, dẫn đến tăng thông lượng và giảm độ trễ cho các ứng dụng phi tập trung (dApps).

Năm 2024 chứng kiến ​​SUI, loại tiền kỹ thuật số của riêng nó, được xếp hạng trong số các loại tiền điện tử hoạt động hàng đầu. Nó đã có mức tăng đáng chú ý gần 400% so với hiệu suất hàng năm.

Căn cứ

Cơ sở đề cập đến giải pháp mở rộng quy mô Lớp 2 được xây dựng dựa trên Ethereum, được Coinbase cùng phát triển cùng với Optimism.

Vào ngày 9 tháng 8 năm 2023, Base được ra mắt dưới dạng một nền tảng mới. Được xây dựng dựa trên OP Stack, nó được phát triển với mục tiêu nâng cao khả năng của Ethereum về khả năng mở rộng, tốc độ và hiệu quả chi phí mà không ảnh hưởng đến tính bảo mật hoặc phân cấp của nó.

Bằng cách xử lý các giao dịch bên ngoài chuỗi chính của nó, hệ thống này có thể tăng đáng kể khả năng giao dịch của nó vượt xa những gì Ethereum Lớp 1 cung cấp. Khả năng gia tăng này giúp giảm bớt tắc nghẽn mạng, đảm bảo xử lý giao dịch nhanh hơn bằng cách giảm bớt gánh nặng tính toán trên chuỗi chính. Ngoài ra, cách tiếp cận ngoài chuỗi này thường mang lại phí giao dịch thấp hơn, khiến nó trở thành một giải pháp thay thế thân thiện với ngân sách hơn so với giao dịch trực tiếp trên Ethereum.

Nếu bạn quan tâm, hãy xem các lựa chọn của chúng tôi để biết ví Base tốt nhất vào năm 2024.

trọng tài

Arbitrum nổi bật là nền tảng lớp 2 cấp cao nhất, xử lý hàng triệu giao dịch mỗi tuần một cách dễ dàng.

Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi đi sâu vào sự phức tạp của Arbitrum, một nền tảng nhóm các giao dịch lại với nhau ngoài chuỗi để xử lý. Sau đó, nó chỉ truyền thông tin quan trọng trở lại Ethereum, từ đó giảm bớt tắc nghẽn mạng. Tuy nhiên, hãy yên tâm, mọi hành động trên nền tảng này đều có thể được xem xét kỹ lưỡng và xác minh khi cần thiết, đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm giải trình.

Arbitrum được xây dựng với nhiều yếu tố, mỗi yếu tố được điều chỉnh để nâng cao hiệu quả và cung cấp các câu trả lời đa dạng cho nhiều tình huống ứng dụng.

• Arbitrum One là chuỗi tổng hợp chính cho phép các nhà phát triển xây dựng các dApp có thể mở rộng đồng thời hưởng lợi từ tính bảo mật của Ethereum.
• Arbitrum Nova là một chuỗi mới hơn được tối ưu hóa cho các ứng dụng có hiệu suất cao, chẳng hạn như chơi game. Nó sử dụng công nghệ AnyTrust để giảm chi phí hơn nữa.
• Arbitrum Nitro cung cấp hệ thống kỹ thuật tiên tiến giúp cải thiện thông lượng và giảm phí trong khi vẫn duy trì khả năng tương thích hoàn toàn với Ethereum.
• Arbitrum Orbit cho phép các nhà phát triển khởi chạy các chuỗi tùy chỉnh của riêng họ để kết nối với hệ sinh thái Arbitrum rộng lớn hơn.

Lạc quan

Optimism là Lớp 2 được ra mắt vào tháng 12 năm 2021 như một câu trả lời cho các vấn đề về khả năng mở rộng của Ethereum.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy một trong những thuộc tính nổi bật của Optimism nằm ở ứng dụng Optimistic Rollups – một công nghệ tiên tiến giúp hợp lý hóa quá trình xử lý giao dịch bằng cách nhóm nhiều giao dịch lại với nhau thành một đợt. Bộ hợp nhất này sau đó được gửi tới mạng chính Ethereum để xác minh ở giai đoạn sau, giúp giao dịch nhanh hơn và hiệu quả hơn.

Trong một hệ thống lạc quan như thế này, các giao dịch ban đầu được coi là hợp lệ, cho phép xử lý nhanh hơn mà không cần xác minh ngay lập tức. Tuy nhiên, có một nhược điểm – nếu mọi khối được coi là hợp lệ thì việc gắn cờ bất kỳ giao dịch gian lận nào sẽ phụ thuộc vào tính toàn vẹn của những người xác thực trung thực.

Việc sử dụng Optimism cùng với Máy ảo Ethereum (EVM) là một sự phù hợp liền mạch, giúp các nhà phát triển có thể dễ dàng di chuyển các ứng dụng phi tập trung (dApps) hiện tại của họ chỉ với những điều chỉnh nhỏ. Khả năng tương thích này giúp đơn giản hóa quá trình áp dụng vì các nhà phát triển có thể nhanh chóng thích ứng với nền tảng này.

Cầu xuyên chuỗi

Nói một cách đơn giản hơn, các cầu nối chuỗi chéo đóng một vai trò quan trọng bằng cách tạo điều kiện cho tài sản di chuyển suôn sẻ từ mạng blockchain này sang mạng blockchain khác, giúp người dùng tương tác dễ dàng hơn trên các môi trường blockchain khác nhau.

Nói một cách đơn giản hơn, cầu nối chuỗi chéo đóng vai trò là phương tiện để chuyển tài sản kỹ thuật số từ chuỗi khối này sang chuỗi khối khác. Điều này đạt được bằng cách bảo mật một tài sản trên một blockchain và sau đó tạo mã thông báo phù hợp trên blockchain kia.

Ví dụ: nếu bạn đang muốn chuyển Ethereum (ETH) sang mạng Solana, về cơ bản, một cây cầu sẽ bảo mật ETH của bạn và tạo mã thông báo tương ứng trên Solana, thường được gọi là phiên bản được bao bọc như Wrapped Bitcoin (WBTC). Điều quan trọng cần lưu ý là phương pháp này, được gọi là lock-and-mint, chỉ là một phương pháp. Thay vào đó, một số cầu nối sử dụng nhóm thanh khoản để cho phép hoán đổi trực tiếp giữa các token mà không cần phải gói.

Có nhiều mô hình khác nhau được sử dụng bởi cầu nối chuỗi:

• Khóa và đúc: Nội dung ban đầu bị khóa trên chuỗi nguồn và mã thông báo mới được tạo trên chuỗi mục tiêu.
• Đốt và đúc: Một mã thông báo được đốt trên một chuỗi, điều này sẽ kích hoạt việc đúc trên một chuỗi khác.
• Khóa và mở khóa: Mã thông báo bị khóa trên một chuỗi và mã thông báo tương đương được mở khóa từ nhóm thanh khoản trên chuỗi khác.

Những cầu nối kết nối các chuỗi khối khác nhau mang lại nhiều lợi ích trong thế giới chuỗi khối, khiến chúng trở thành nền tảng thiết yếu cho sự tương tác liền mạch giữa các mạng này.

Những kết nối này tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tài sản dễ dàng trên các nền tảng khác nhau, giúp các chuỗi khối khác nhau có thể tương tác với nhau. Điều này có lợi cho người dùng, nhà phát triển, dự án, v.v. vì nó cho phép các chuỗi ít phổ biến hơn truy cập vào nhóm thanh khoản từ các mạng nổi tiếng hơn, từ đó giảm phí giao dịch và trượt giá, do đó cải thiện cơ hội giao dịch bằng cách tăng tính thanh khoản.

Hơn nữa, các cầu nối chuỗi chéo tăng cường khả năng mở rộng chuỗi khối bằng cách phân tán áp lực giao dịch trên nhiều chuỗi, do đó giảm tắc nghẽn trên các mạng đã thiết lập. Những cầu nối này giúp các chuỗi mới nổi có khả năng xử lý nhanh hơn dễ dàng tham gia hệ sinh thái một cách liền mạch hơn.

Theo dữ liệu của DeFillama, hoạt động giao dịch cầu tiền điện tử đã chứng kiến ​​​​sự gia tăng đáng kể trong suốt ba quý đầu năm 2024. Đáng chú ý, khối lượng giao dịch đạt đỉnh điểm ấn tượng 8,15 tỷ USD vào tháng 9.

Cầu xuyên chuỗi hàng đầu

Tài chính Stargate

Stargate Finance hoạt động như một trung gian tiền điện tử nổi tiếng, dựa vào công nghệ LayerZero để chuyển tài sản liền mạch trực tiếp qua các mạng blockchain khác nhau.

Với tư cách là một nhà phân tích, tôi sẽ diễn đạt theo cách này: Một trong những lợi thế chính của nó nằm ở việc thống nhất các nhóm thanh khoản trên nhiều chuỗi khối khác nhau, nâng cao hiệu quả giao dịch bằng cách giảm thiểu trượt giá và giúp việc chuyển tiền trở nên đáng tin cậy và tiết kiệm hơn. Hơn nữa, giao thức đảm bảo xác nhận ngay lập tức cho các giao dịch, đảm bảo rằng tài sản được chuyển ngay lập tức đến chuỗi mục tiêu sau khi giao dịch được xác minh trên chuỗi nguồn. Điều này mang lại trải nghiệm người dùng mượt mà hơn, nhanh hơn.

Hơn nữa, Stargate sử dụng Thuật toán Delta để kiểm soát hiệu quả tính thanh khoản trong các nhóm của mình, đảm bảo chúng không bị cạn kiệt trong thời gian có hoạt động giao dịch cao. Điều này giúp loại bỏ nhu cầu về mã thông báo được bao bọc, vì người dùng có thể chuyển trực tiếp tài sản gốc qua các chuỗi khối khác nhau, từ đó hợp lý hóa và thực hiện các giao dịch chuỗi chéo trực quan hơn.

Xuyên suốt giao thức

Across ưu tiên hợp lý hóa các giao dịch xuyên chuỗi để đạt được hiệu quả và an toàn vốn tối đa. Điều này được thực hiện thông qua nhóm thanh khoản tập trung nằm trên Ethereum Mainnet, nâng cao hiệu quả giao dịch trên nhiều mạng.

Thông qua một hệ thống phi tập trung bao gồm nhiều trạm chuyển tiếp nhanh chóng và tiết kiệm chi phí, Cross tạo điều kiện hoàn thành các giao dịch một cách tối ưu. Những rơle này cố gắng đáp ứng ý định của người dùng, đảm bảo thực hiện các giao dịch của bạn một cách suôn sẻ và tiết kiệm.

Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi rất hào hứng với Optimistic Oracle của UMA, giúp tăng cường tính bảo mật của các cây cầu bằng cách thiết lập một hệ sinh thái mạnh mẽ, an toàn cho các giao dịch xuyên chuỗi. Giải pháp sáng tạo này đảm bảo tốc độ nhanh chóng và chi phí giao dịch tối thiểu, khiến nó trở thành yếu tố thay đổi cuộc chơi trong thế giới công nghệ blockchain.

Giao thức khớp thần kinh

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy Giao thức Synapse là một liên kết chuỗi chéo có khả năng thích ứng, phục vụ cho cả chuỗi khối EVM và không phải EVM. Tính linh hoạt này cho phép tôi chuyển liền mạch các tài sản được bao bọc giữa các chuỗi khác nhau một cách dễ dàng nhờ tính năng bắc cầu mã thông báo chuẩn của nó. Đối với tài sản gốc, Synapse sử dụng cầu nối dựa trên thanh khoản, tận dụng các nhóm hoán đổi ổn định chuỗi chéo để đảm bảo chuyển giao tài sản an toàn và đáng tin cậy.

Synapse cung cấp các công cụ mạnh mẽ cho các nhà phát triển, cho phép họ truy cập vào các API giúp việc kết hợp các khả năng chuỗi chéo vào các ứng dụng phi tập trung của họ trở nên đơn giản. Tính linh hoạt này khuyến khích sự sáng tạo trong việc phát triển các giải pháp DeFi, cho phép các nhà xây dựng tạo ra nhiều dApp được kết nối với nhau hơn. Với các giao dịch trị giá hơn 14 tỷ USD diễn ra trên nền tảng của mình, Synapse đã nổi tiếng là sự lựa chọn đáng tin cậy để kết nối chuỗi chéo, đảm bảo chức năng trơn tru trên các mạng blockchain khác nhau.

Sự trỗi dậy của thị trường dự đoán

“Các thị trường dự đoán dựa trên sự phân quyền đã đạt được lực kéo đáng kể trong lĩnh vực DeFi, đặc biệt là với cuộc bầu cử sắp tới ở Hoa Kỳ. Trên thực tế, những nền tảng như Polymarket này đang được các nguồn chính thống sử dụng để đo lường cảm xúc của công chúng về cuộc bầu cử ở Hoa Kỳ.

Nói một cách đơn giản hơn, thị trường dự đoán thường được sử dụng cho cả dự báo chính trị và tài chính vì chúng tận dụng một khái niệm gọi là ‘trí tuệ tập thể’. Điều này có nghĩa là những dự đoán do một nhóm người đưa ra có xu hướng chính xác hơn những dự đoán của một cá nhân, vì kiến ​​thức tổng hợp của họ có thể đưa ra quan điểm chính xác hơn.

Là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy thị trường dự đoán là một nền tảng hấp dẫn để suy đoán về các sự kiện trong tương lai. Những thị trường này hoạt động theo cách gợi nhớ đến các sàn giao dịch chứng khoán, nơi tôi có thể mua hoặc bán các hợp đồng đại diện cho nhiều kết quả khác nhau, chẳng hạn như kết quả bầu cử hoặc kết quả sự kiện thể thao. Giá trị của những hợp đồng này bị ảnh hưởng bởi các lực lượng thị trường như cung và cầu, phản ánh nhận thức chung của đám đông về xác suất của mỗi sự kiện. Nếu dự đoán của tôi chính xác, tôi kiếm được một đô la cho mỗi cổ phiếu; nếu không, cổ phiếu sẽ trở nên vô giá trị, dẫn đến thua cược.

Có hai loại thị trường dự đoán:

1. Thị trường dự đoán truyền thống: Những thị trường này hoạt động trong môi trường được quản lý, thường yêu cầu xác minh danh tính (chẳng hạn như Biết khách hàng của bạn hoặc KYC) và có thể được bảo hiểm bởi các tổ chức như FDIC.
2. Thị trường dự đoán phi tập trung: Được xây dựng trên blockchain, các thị trường này mang lại nhiều quyền riêng tư và khả năng tiếp cận hơn bằng cách loại bỏ quyền lực trung ương. Tuy nhiên, họ không được bảo hiểm và có thể phải đối mặt với các hạn chế về quy định ở một số khu vực nhất định, chẳng hạn như Hoa Kỳ.

Sự thống trị của Polymarket

Vào tháng 10 năm 2024, tôi thấy mình là một phần của đại đa số các nhà đầu tư tiền điện tử đổ xô vào Polymarket, công ty thống trị thị trường dự đoán với tỷ lệ ấn tượng 99%. Nền tảng này đã chứng kiến ​​khối lượng giao dịch đáng kinh ngạc 1 tỷ USD và tự hào có cơ sở người dùng đáng kinh ngạc với gần 100.000 nhà giao dịch vào thời kỳ đỉnh cao. Thật sự đáng chú ý khi trở thành một phần của một cộng đồng thịnh vượng như vậy!

Polymarket nổi bật với giao diện thân thiện với người dùng, cho phép người dùng đặt cược vào nhiều chủ đề, trải dài từ chính trị và giải trí đến các sự kiện độc đáo hoặc theo xu hướng. Về cơ bản, bạn đầu tư vào cổ phiếu có giá dưới 1 USD mỗi cổ phiếu. Nếu dự đoán của bạn chính xác, bạn sẽ kiếm được 1 USD cho mỗi cổ phiếu dưới dạng khoản thanh toán.

Trên Polymarket, bạn có toàn quyền kiểm soát số tiền của mình vì đây là nền tảng tự quản lý, nghĩa là bạn quản lý ví kỹ thuật số của riêng mình. Cấu trúc này trở nên phổ biến trong các sự kiện lớn như cuộc bầu cử Hoa Kỳ, cho phép người dùng tham gia đặt cược có/không đơn giản và dự đoán kết quả dựa trên dự đoán của họ.

Trong thị trường cụ thể này, số tiền đáng kinh ngạc hơn một tỷ đô la đã được đặt làm cược, lập kỷ lục mới về số tiền đặt cược lớn nhất trong bất kỳ thị trường dự báo nào.

Suy nghĩ kết thúc – Xu hướng DeFi hàng đầu năm 2024

Trong quá trình mở rộng liên tục của Tài chính phi tập trung (DeFi), các xu hướng mới sẽ liên tục kiểm tra giới hạn về khả năng của DeFi, đồng thời mang đến những cơ hội mới cho nỗ lực tiền điện tử và ngân hàng thông thường. Một trường hợp điển hình là việc mã hóa kho bạc Hoa Kỳ đang phát triển thành thị trường trị giá 2 tỷ đô la, thu hút những gã khổng lồ tài chính lâu đời như BlackRock tham gia.

• Solana vượt trội đang chuẩn bị cho một cuộc chạy đua lớn, đây là lúc bạn có thể mong đợi một ATH mới
• Kiểm tra trạng thái! Cặp Đôi Cử Nhân Quốc Gia Vẫn Bền Vững
• Sự náo động về quy định về tiền điện tử! John Deaton có thể chấm dứt chuỗi ngày Thượng viện của Warren không?
• Giá Aptos (APT) đòi lại 11 USD, hướng tới mục tiêu 15 USD với ATH TVL mới?
• Tin tức tiền điện tử hôm nay (21/10/2024): Chỉ số sợ hãi và tham lam Trung lập | Sự sụt giảm của Bitcoin – Điều chỉnh hay thoái lui?
• Cuộc đua tăng giá tiền điện tử: 2 loại tiền thay thế hàng đầu sẽ dẫn đầu cuộc biểu tình mùa Altcoin tiếp theo?
• Nhà giao dịch kiếm được 140 nghìn đô la chỉ sau 20 phút, đây là cách thực hiện
• Vụ bê bối lớn tại DWF Labs: Đối tác bị sa thải vì tuyên bố về đồ uống tăng vọt nghiêm trọng trên X
• Tỷ lệ NVT của Cardano đạt mức cao nhất trong 5 tháng: ADA có được định giá quá cao không?
• Bitcoin đạt 75.000 USD khi Donald Trump dẫn đầu trong cuộc đua vào Nhà Trắng: Dưới đây là các cấp độ chính cần theo dõi

2024-10-22 12:11