TRM Labs cho biết ATM tiền điện tử xử lý 160 triệu USD tiền bất hợp pháp kể từ năm 2019

by

Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm, có con mắt nhạy bén về xu hướng thị trường và cam kết vững chắc về đầu tư có đạo đức, báo cáo mới nhất của TRM Labs đã khiến tôi vừa lo lắng vừa tò mò. Một mặt, thật đáng thất vọng khi thấy các hoạt động bất hợp pháp ngày càng gia tăng tại các máy ATM tiền điện tử, đặc biệt là với mức độ phổ biến ngày càng tăng của chúng. Việc thiếu các giao thức KYC và AML nghiêm ngặt khiến những máy này trở thành mục tiêu hàng đầu của những kẻ lừa đảo và rửa tiền.

Điều đáng báo động là các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến Máy rút tiền tự động (ATM) tiền điện tử đang phổ biến hơn đáng kể so với thị trường tiền điện tử nói chung, theo phát hiện gần đây của TRM Labs.

Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi đã quan sát thấy xu hướng lạm dụng và các hoạt động tội phạm liên quan đến những chiếc máy này ngày càng gia tăng. Do đó, các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý toàn cầu đang tận dụng tính minh bạch do công nghệ blockchain mang lại để xem xét kỹ lưỡng các hoạt động gian lận và tội phạm tài chính liên quan đến các thiết bị này một cách hiệu quả hơn.

Gia tăng hoạt động bất hợp pháp tại các máy ATM tiền điện tử

Dựa trên một nghiên cứu gần đây của TRM Labs, người ta phát hiện ra rằng các nền tảng dịch vụ cho phép chuyển đổi tiền mặt truyền thống thành tiền điện tử đã xử lý các giao dịch có khả năng bất hợp pháp trị giá hơn 160 triệu USD kể từ năm 2019.

Năm ngoái, khoảng 1,2% tất cả các giao dịch được thực hiện thông qua Máy rút tiền tự động (ATM) tiền điện tử là bất hợp pháp, trong khi chỉ một phần nhỏ trong số 0,63% giao dịch của thị trường tiền điện tử nói chung là bất hợp pháp.

Nền tảng phân tích blockchain chỉ ra rằng sự khác biệt này nhấn mạnh những điểm yếu khác biệt của ATM tiền điện tử liên quan đến các hoạt động gian lận và rửa tiền. Ngược lại với các sàn giao dịch tiền điện tử thông thường, các máy rút tiền tự động này thường xuyên bỏ qua các quy định nghiêm ngặt về Nhận biết khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML), khiến chúng trở thành mục tiêu hấp dẫn cho các cá nhân muốn chuyển tiền ẩn danh.

Ngoài ra, báo cáo còn tiết lộ rằng các giao dịch bất hợp pháp trị giá hơn 30 triệu đô la bắt nguồn từ các ví lừa đảo được công nhận vào năm 2023, nêu bật vai trò của máy rút tiền tự động trong tiền điện tử trong việc hỗ trợ các hoạt động bất hợp pháp.

Kết quả xuất hiện vào thời điểm các cơ quan giám sát quốc tế đang tăng cường kiểm tra lĩnh vực chuyển tiền mặt sang tiền điện tử. Tại Đức, các quan chức gần đây đã tịch thu 13 máy ATM Bitcoin không có giấy phép và hơn 250.000 EUR tiền mặt, nhấn mạnh các hành động liên tục nhằm ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các thiết bị này.

Ở nhiều quốc gia khác như Anh và Mỹ, các hành động tương tự đã được các tổ chức chính phủ thực hiện, họ đã đóng cửa một số lượng đáng kể các máy ATM bất hợp pháp trong vài năm qua.

Sự bùng nổ ATM tiền điện tử của Úc

Do lo ngại rằng những máy này có thể bị lạm dụng để rửa tiền và các hành động bất hợp pháp khác, nên việc sử dụng máy ATM tiền điện tử ở Úc đã gia tăng đáng kể trong hai năm qua. Theo TRM Labs, số lượng ki-ốt này trong nước đã tăng lên đáng kể, với mức tăng đáng kinh ngạc là 17 lần.

Úc hiện đứng thứ ba trên toàn thế giới về số lượng Máy rút tiền tự động (ATM) tiền điện tử, dẫn đầu là Hoa Kỳ và Canada. Sự tăng trưởng này được thúc đẩy bởi sự quan tâm ngày càng tăng đối với các cách nhanh chóng và dễ dàng để có được tài sản kỹ thuật số, khi việc sử dụng tiền điện tử ở Úc tiếp tục tăng đều đặn.

Mặt khác, sự tăng trưởng của máy ATM cũng thu hút nhiều sự chú ý hơn từ các cơ quan quản lý, những người lo lắng về việc các thiết bị này bị lạm dụng cho các hoạt động bất hợp pháp. Khi số lượng máy ATM tăng lên gấp bội, chính quyền Úc đang tăng cường nỗ lực để đảm bảo các nhà khai thác tuân thủ các nguyên tắc Chống rửa tiền. Mục tiêu của họ là duy trì sự cân bằng: thúc đẩy đổi mới trong khi vẫn giữ an toàn cho hệ thống tài chính.

2024-08-31 21:48