Tội phạm nhân dân tệ kỹ thuật số bị rút tiền: Băng đảng bị kết án vì âm mưu rửa tiền

Là một nhà đầu tư tiền điện tử có kinh nghiệm tại thị trường Trung Quốc, tôi đã theo dõi chặt chẽ những diễn biến xung quanh đồng nhân dân tệ kỹ thuật số (e-CNY) và những tác động của nó đối với các giao dịch tài chính ở Trung Quốc. Ít nhất, tin tức gần đây về một băng nhóm tội phạm khai thác tính ẩn danh của e-CNY để rửa tiền là điều đáng lo ngại.

Tội phạm ở Trung Quốc đã lợi dụng tính ẩn danh xung quanh các giao dịch liên quan đến đồng nhân dân tệ kỹ thuật số, hay e-CNY, để thực hiện các hoạt động rửa tiền. Đáng chú ý, Viện kiểm sát nhân dân quận Nhạc Thành đã truy tố thành công một số tội phạm mạng có liên quan đến các hành vi trái pháp luật này, dẫn đến việc họ bị bỏ tù.

Sự ra đời của Digital Yuan ở Trung Quốc, được thiết kế để đơn giản hóa các giao dịch tài chính, thật không may lại mang đến những con đường mới cho tội phạm mạng. Với sự đổi mới này có nguy cơ tội phạm sẽ lợi dụng các tính năng ẩn danh của nó để thực hiện các hoạt động có hại.

Với tư cách là một nhà phân tích, tôi phát hiện ra rằng Yuan, Zhang và Kou, những cá nhân bị bắt, đã rút thành công hơn 200.000 nhân dân tệ tại thành phố Thiệu Hưng. Họ đã thực hiện điều này bằng cách tập trung vào những người bán đã xử lý các giao dịch e-CNY, thay vào đó thu hút họ bằng các ưu đãi rút tiền mặt từ ví kỹ thuật số của họ.

Việc lập kế hoạch cho kế hoạch này có thể bắt nguồn từ năm 2023. Đây là lúc Yuan, kẻ cầm đầu băng nhóm, tình cờ thấy một tin tuyển dụng bán thời gian. Chủ sở hữu bài đăng đề xuất rằng Yuan sẽ kiếm được 0,8% hoa hồng nếu anh ta quản lý được một thương gia sử dụng Nhân dân tệ kỹ thuật số (e-CNY). Yuan đã thành công trong việc tìm kiếm một thương gia và nhận được khoản hoa hồng như đã hứa.

Khi người đứng đầu băng nhóm phát triển vai trò của mình, anh ta đã lôi kéo các thương nhân bằng cách sử dụng Nhân dân tệ kỹ thuật số bằng cách lôi kéo họ tham gia mua sắm và trò chuyện thông thường. Sau khi một thương gia đồng ý đổi tiền của họ lấy tiền mặt, trước tiên, thủ lĩnh băng nhóm sẽ chuyển đổi một phần tiền thành tiền kỹ thuật số dưới dạng tiền gửi, sau đó chuyển nó cho một nhà cung cấp thượng nguồn, người đã cung cấp tiền giả.

Sau giao dịch, anh ta sẽ truyền mã thanh toán RMB kỹ thuật số cho nhà cung cấp. Khi nhận được số tiền bất hợp pháp này trong tài khoản Nhân dân tệ kỹ thuật số của họ, người bán sẽ trừ phí xử lý, dao động trong khoảng từ 1% đến 1,5%, trước khi rút số tiền mặt tương ứng.

Mở rộng nhiên liệu tham lam

Yuan ngày càng tham lam trong các giao dịch bất hợp pháp của mình, tìm cách tích lũy số tiền lớn hơn. Để thực hiện được điều này, anh ấy đã mời bạn gái của mình, Zang và bạn của mình, Zou. Để đổi lấy sự giúp đỡ của họ, anh ta hứa với họ phần thưởng 50 nhân dân tệ cho mỗi 10.000 nhân dân tệ được rút.

“Tôi không ngờ tiền đến nhanh như vậy. Làm việc một mình vẫn còn quá chậm.”

Là một nhà nghiên cứu về tội phạm có tổ chức, tôi đã gặp những trường hợp tội phạm sử dụng các chiến thuật tiên tiến để tránh bị phát hiện. Ví dụ: thay vì sử dụng tin nhắn văn bản hoặc email đơn giản để liên lạc với các nhà cung cấp cấp cao, họ đã chọn ứng dụng trò chuyện được mã hóa. Chiến lược này đã giúp họ tránh bị truy tìm hoặc bị bắt.

Yuan đã thú nhận hành vi sai trái của mình và hoàn lại số tiền bất chính mà anh ta đã tích lũy được. Tòa án Nhạc Thành phạt Yuan mức án 1 năm 4 tháng tù, đồng thời tuyên phạt Zhang và Kou mỗi người 7 tháng. Ngoài ra, cả ba người phạm tội đều phải nộp phạt vì liên quan đến việc che giấu số tiền thu được từ tội phạm.

Các công tố viên kêu gọi các thương nhân cảnh giác với các yêu cầu giao dịch đáng ngờ và bảo vệ tài khoản nhân dân tệ kỹ thuật số của họ khỏi bị lạm dụng. Một lời cảnh báo cũng đã được đưa ra cho công chúng, khuyên họ không nên chia sẻ thông tin nhạy cảm có thể tạo điều kiện cho các hoạt động lừa đảo e-CNY.

2024-06-11 18:28