Tòa án Úc phạt Kraken 8 triệu đô la vì sản phẩm cho vay ký quỹ trái phép

Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với khả năng điều hướng bối cảnh pháp lý luôn thay đổi, tôi không thể không cảm thấy vừa lo lắng vừa thích thú khi đọc về khoản tiền phạt 8 triệu đô la áp dụng cho Bit Trade. Chứng kiến sự phát triển của ngành, tôi đã chứng kiến rất nhiều cuộc chiến pháp lý của mình và trường hợp này cũng không ngoại lệ.

Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi đang chia sẻ thông tin này: Gần đây, tôi được biết rằng Tòa án Liên bang Úc đã áp dụng hình phạt 8 triệu đô la đối với Bit Trade, nhà điều hành địa phương của sàn giao dịch tiền điện tử Kraken, do họ cung cấp dịch vụ cho vay ký quỹ trái phép cho các đối tượng trong nước. khách hàng mà trước đây chưa được phê duyệt.

Là một nhà phân tích siêng năng, tôi đang phải đối mặt với một tình huống mà Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đưa ra cáo buộc, cho rằng công ty chúng tôi đã vi phạm các quy định tài chính. Cụ thể, có vẻ như chúng ta đã bỏ qua nhu cầu đánh giá tính phù hợp của sản phẩm đối với khách hàng.

Ý nghĩa pháp lý

Dịch vụ cho vay, mang đến cho người dùng cơ hội đầu tư tiền vay được bảo đảm bằng tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hoặc tiền tệ truyền thống, đã được phân phối mà không xác định trước thị trường thích hợp.

TMD đảm bảo rằng các dịch vụ tài chính được nhắm mục tiêu phù hợp đến người tiêu dùng dựa trên nhu cầu và hoàn cảnh của họ. ASIC lập luận rằng Bit Trade đã cung cấp sản phẩm cho hơn 1.100 khách hàng Úc mà không có tài liệu này.

Từ tháng 10 năm 2021 đến tháng 8 năm 2023, tổng số tiền 12 triệu USD đã được tích lũy từ phí dịch vụ và các khoản thanh toán lãi do 1.163 khách hàng sử dụng sản phẩm của chúng tôi thực hiện. Thật hợp lý khi cho rằng cơ sở người dùng có thể đã lớn hơn vì sản phẩm vẫn có thể truy cập được cho đến tháng 8 năm 2024. (Là một nhà phân tích đang xem xét những con số này)

Trong phân tích chuyên môn của mình, tôi nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của những vi phạm mà Bit Trade thực hiện, dường như họ cố tình theo đuổi lợi ích tài chính. Thẩm phán nhấn mạnh rằng những hành động này thực sự “nghiêm trọng” và được thúc đẩy bởi mong muốn tăng doanh thu mạnh mẽ. Hơn nữa, ông bày tỏ sự không đồng tình với việc công ty không giải quyết các vấn đề tuân thủ cho đến khi chúng được cơ quan quản lý đưa ra. Lời chỉ trích của ông đặc biệt gay gắt khi mô tả hệ thống của Bit Trade là “thiếu sót đáng kể.

Theo phát hiện của cơ quan giám sát tài chính, tổng cộng 7,85 triệu USD đã bị mất bởi các cá nhân vì sản phẩm, trong đó một nhà đầu tư duy nhất phải chịu khoản lỗ lên tới khoảng 6,3 triệu USD. Ngoài hình phạt, Bit Trade còn được yêu cầu trang trải các chi phí pháp lý mà Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) phát sinh.

Ý nghĩa pháp lý và phản ứng của ngành

Nói một cách đơn giản hơn, Joe Longo, người đứng đầu ASIC, gọi quyết định này là một quyết định quan trọng vì nó nhấn mạnh vai trò quan trọng của Điều khoản và Điều kiện (TMD) trong việc bảo vệ người tiêu dùng khỏi các giao dịch tài chính nguy hiểm tiềm tàng.

Longo chỉ ra: “Kết quả quan trọng này đóng vai trò như một động lực nhẹ nhàng để các công ty tài sản kỹ thuật số ghi nhớ các nghĩa vụ pháp lý của họ”. Hơn nữa, ông nhấn mạnh rằng nhiều dịch vụ tiền ảo phải tuân theo luật pháp hiện hành và cần được tạo ra và quảng bá một cách thận trọng để bảo vệ các nhà đầu tư ở Úc.

Đồng thời, một đại diện từ Kraken bày tỏ sự không hài lòng với quyết định của tòa án, ủng hộ các luật tùy chỉnh quản lý tiền điện tử để giải quyết những bất ổn về quy định đang gây khó khăn cho ngành.

Trước đây, Kraken đã lên tiếng phản đối khung pháp lý hiện tại sau quyết định của tòa án chống lại Bit Trade vào tháng 9, cho rằng phán quyết nêu bật những sai sót trong các quy định về tiền điện tử của quốc gia. Kraken bày tỏ sự đồng tình với việc sửa đổi luật nhưng bày tỏ lo lắng về tốc độ thực hiện những điều chỉnh đó chậm chạp.

Cơ quan quản lý Úc đã bắt đầu thảo luận với lĩnh vực tiền điện tử trong nỗ lực điều chỉnh chiến lược của họ. Họ đang mời ý kiến về các sửa đổi được đề xuất đối với lời khuyên về tài sản kỹ thuật số của họ, đặc biệt nhằm mục đích làm rõ hơn khi nào những tài sản này tuân theo các quy định hiện hành.

Trong khi đó, Luke Howarth, đại diện ngân khố và dịch vụ tài chính của phe đối lập, chỉ trích chính phủ vì đã giữ lĩnh vực này trong tình trạng “không chắc chắn về quy định”. Ông cho rằng các hành động mà ASIC thực hiện có thể còn quá sớm, có thể cản trở những thay đổi sâu rộng về mặt lập pháp, điều này có thể làm chậm quá trình mở rộng thị trường tiền điện tử của Úc.

2024-12-17 01:36