Silvergate phải trả 63 triệu đô la để giải quyết các cuộc điều tra liên bang và tiểu bang về sự sụp đổ của FTX

by

Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm, người đã vượt qua những thăng trầm của thị trường đầy biến động này, tôi không thể không cảm thấy khó chịu khi biết về thỏa thuận trị giá 63 triệu USD của Silvergate với các cơ quan quản lý. Ít nhất, những cáo buộc về gian lận do sơ suất, thất bại trong giám sát và các giao dịch đáng ngờ là điều đáng lo ngại.

Sau khi thị trường tiền điện tử quan trọng sụp đổ vào năm 2022 và 2023, Silvergate, một công ty cho vay ở California có liên quan sâu sắc đến tiền điện tử, đã đạt được thỏa thuận đáng kể với các cơ quan quản lý. Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, Cục Dự trữ Liên bang, Bộ Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã cùng công bố mức phạt 63 triệu USD đối với Silvergate Capital Corp., công ty mẹ của Silvergate. Khoản tiền phạt này kết thúc các cuộc điều tra về quy trình tuân thủ của Silvergate, tập trung vào các tương tác của nó với sàn giao dịch tiền điện tử FTX không còn tồn tại. Thỏa thuận giải quyết này cũng cho phép Silvergate chính thức từ bỏ giấy phép ngân hàng của mình, qua đó hoàn tất thủ tục phá sản bắt đầu vào năm 2023.

Thỏa thuận giải quyết 50 triệu đô la SEC của Silvergate

Silvergate đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan quản lý mà không thừa nhận tính hợp lệ của các cáo buộc của họ. Các điều khoản của thỏa thuận này gây ra dấu hiệu đỏ. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã phạt ngân hàng này 50 triệu USD vì nghi ngờ trình bày sai lệch do cẩu thả. Theo SEC, Silvergate đã lừa dối các nhà đầu tư về các vấn đề tuân thủ và không báo cáo các giao dịch đáng ngờ.

Gurbir Grewall, Giám đốc Thực thi của SEC, tuyên bố rằng Silvergate không xác định được các giao dịch đáng ngờ trị giá khoảng 9 tỷ USD giữa FTX và các tổ chức liên quan của nó. Sự sai sót như vậy cho thấy một lỗ hổng đáng kể trong hệ thống giám sát của họ, có khả năng tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp lọt qua mà không được kiểm soát.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) cũng áp dụng hình phạt đối với các cựu giám đốc điều hành của Silvergate. Alan Lane, Giám đốc điều hành, phải trả 1 triệu USD, trong khi Kathleen Fraher, COO, phải trả 250.000 USD. Ngoài ra, SEC còn cáo buộc rằng Antonio Martino, cựu giám đốc tài chính, đã báo cáo thiếu đúng mức lỗ và làm sai lệch báo cáo tài chính của Silvergate. Tuy nhiên, Martino phản đối những tuyên bố này, khẳng định đó là do phương pháp kế toán “được giải thích chủ quan” và ông đã hành động một cách thiện chí.

Vai trò của Silvergate trong vụ bê bối FTX

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy rằng thông báo dàn xếp giữa Silvergate và FTX không giải quyết được cuộc điều tra hình sự đang diễn ra của Bộ Tư pháp về mối quan hệ của Silvergate với FTX và người sáng lập Sam Bankman-Fried. Trước đây, cơ quan thực thi pháp luật cho rằng Silvergate có thể là nạn nhân của vụ lừa đảo do FTX gây ra. Điều này làm tôi lo ngại về sự liên quan của Silvergate trong vụ bê bối FTX. Có phải ngân hàng đã vô tình bị lừa bởi một kế hoạch phức tạp hay việc giám sát lỏng lẻo đã tạo điều kiện cho hành vi sai trái bị cáo buộc của FTX?

Sự sụp đổ của FTX nhấn mạnh những rủi ro vốn có trong lĩnh vực tiền điện tử và khoản thanh toán 63 triệu USD của Silvergate là một câu chuyện cảnh báo cho các tổ chức tài chính thông thường đang cân nhắc việc thâm nhập vào thị trường đầy biến động này. Khi các cơ quan quản lý tăng cường giám sát tiền điện tử, các biện pháp tuân thủ chặt chẽ và mức độ hoài nghi lành mạnh là những điều kiện tiên quyết không thể thiếu đối với bất kỳ ngân hàng nào dự tính tham gia vào tài sản kỹ thuật số.

2024-07-02 14:15