Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm và quan tâm sâu sắc đến sự giao thoa giữa tài chính và công nghệ, tôi thấy mình đang theo dõi chặt chẽ cuộc điều tra đang diễn ra về Upbit, sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu của Hàn Quốc. Đã dành nhiều năm nghiên cứu việc tuân thủ quy định và tác động của nó đối với tài sản kỹ thuật số, trường hợp này đưa ra một thách thức thú vị.
Tại Hàn Quốc, nền tảng giao dịch tiền điện tử hàng đầu Upbit đang bị các cơ quan quản lý tài chính giám sát chặt chẽ do bị cáo buộc coi thường các quy định về Nhận biết khách hàng (KYC). Việc kiểm tra này diễn ra trong quá trình gia hạn giấy phép của họ và cũng gợi ý về một cuộc điều tra tiềm năng về các hành vi phản cạnh tranh có thể xảy ra.
Sàn giao dịch tiền điện tử phải đối mặt với cuộc điều tra về các vi phạm KYC tiềm ẩn
Dựa trên các nguồn tin tức cộng đồng, có vẻ như Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc, thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), đã khởi xướng một cuộc điều tra về sàn giao dịch tiền điện tử Upbit, nghi ngờ họ không tuân thủ các quy định Biết khách hàng của bạn (KYC).
Theo báo cáo từ Báo kinh doanh Maeil, các cơ quan quản lý tài chính đã phát hiện ra một số trường hợp đáng kể về khả năng vi phạm quy tắc trong quy trình nhận dạng khách hàng trong quá trình xem xét quy trình gia hạn giấy phép của sàn giao dịch tiền điện tử. Ba năm một lần, Đạo luật tiền đặc biệt yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải nộp đơn xin gia hạn giấy phép.
Có vẻ như Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) đã phát hiện khoảng 500.000 đến 600.000 trường hợp trong đó quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) không được tuân thủ đầy đủ. Điều này cho thấy rằng sàn giao dịch tiền điện tử đã tạo một số lượng đáng kể tài khoản cho người dùng mà không trải qua các thủ tục xác minh cần thiết.
Tại Hàn Quốc, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) cần tuân thủ các quy định nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền (AML) và tài trợ cho khủng bố (CFT). Để đảm bảo sự tuân thủ này, người dùng được yêu cầu trải qua quy trình xác minh Biết khách hàng (KYC) khi mở tài khoản trên nền tảng tiền điện tử.
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi nhận thấy rằng người dùng được yêu cầu cung cấp thông tin nhận dạng cho mục đích xác thực, việc này phải trải qua quá trình xác minh bởi sàn giao dịch tiền điện tử mà tôi làm việc cùng. Thật không may, có vẻ như có sự vi phạm trong việc tuân thủ các quy định Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT), vì Upbit có thể đã không thực hiện đầy đủ các quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC), theo các nhà chức trách Hàn Quốc.
Nói một cách đơn giản, Đơn vị Điều tra Tài chính đã phát hiện nhiều trường hợp tài khoản được thiết lập mà không có thông tin nhận dạng chính xác vì ảnh giấy tờ tùy thân đã gửi không đáp ứng yêu cầu. Các cơ quan tài chính hiện đang xem xét riêng các trường hợp này để xác định xem có bất kỳ quy tắc nào bị vi phạm hay không, liệu chúng có thể được sử dụng để rửa tiền hoặc giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp hay không.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, gần đây tôi nhận thấy mình đang nghiên cứu một diễn biến hấp dẫn: Một nghi phạm có liên quan đến vụ hack khổng lồ trị giá 235 triệu USD vào sàn giao dịch tiền điện tử Ấn Độ WazirX đã bị cảnh sát Delhi bắt giữ. Đáng chú ý, cá nhân này được cho là đã rao bán một tài khoản giả mạo dưới danh tính giả, tài khoản này sau đó rơi vào tay thủ phạm dàn dựng vụ trộm tiền điện tử.
Việc gia hạn giấy phép của Upbit có thể bị trì hoãn
Điều quan trọng cần chỉ ra là việc gia hạn giấy phép của Upbit, được bắt đầu vào tháng 8, đã làm dấy lên sự tò mò trong lĩnh vực tài chính do thời hạn của nó được kéo dài. Theo báo cáo, sự chậm trễ này là do một cuộc điều tra kỹ lưỡng.
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi thấy mình được giao nhiệm vụ xác minh tính chính xác của khoảng 600.000 hành vi vi phạm Biết khách hàng (KYC) tiềm năng trong hệ thống của chúng tôi. Điều quan trọng là phải đảm bảo chúng tôi thực hiện đúng quy định này vì mỗi trường hợp có thể dẫn đến mức phạt tổng cộng lên tới 100 triệu won cho mỗi trường hợp – tương đương khoảng 71.000 USD bằng đô la Mỹ. Nếu quá trình xem xét mất quá nhiều thời gian, điều đó cũng có thể làm trì hoãn việc gia hạn giấy phép của chúng tôi, làm phức tạp thêm vấn đề đối với sàn giao dịch tiền điện tử của chúng tôi.
Ngoài ra, có thể sàn giao dịch tiền điện tử này sẽ phải trải qua một cuộc kiểm tra khác trong thời gian gia hạn. Trước đây, một nguồn tin tức khu vực tiết lộ rằng Ủy viên Dịch vụ Tài chính, Kim Byung-hwan, đã ám chỉ về một cuộc điều tra tiềm năng về “cấu trúc thị trường thống trị” của sàn giao dịch.
Trả lời câu hỏi của nhà lập pháp Lee Kang-il trong cuộc kiểm toán của quốc hội Hàn Quốc, Kim khẳng định rằng cơ quan quản lý tài chính đã nhận ra tiềm năng thống trị thị trường của Upbit và hứa sẽ xem xét kỹ lưỡng vấn đề này cũng như sự hợp tác của họ với K-Bank, đảm bảo hành động thích hợp sẽ được thực hiện. được thực hiện.
- Lừa đảo
- Đánh giá xem giá Ethereum hiện có nguy cơ giảm 10% hay không
- Người xem The Day of the Jackal chia sẻ sự phẫn nộ của họ về vấn đề ‘khó chịu’ với Sky TV khi loạt phim mới của Eddie Redmayne ra rạp
- Người hâm mộ Angelina Jolie phát cuồng với trailer mới nhất của bộ phim tiểu sử về Maria Callas: ‘Hãy trao cho cô ấy tất cả các giải Oscar!’
- Đoạn video được khai quật cho thấy mối quan hệ đáng kinh ngạc của Liam Payne và Rita Ora khi ca sĩ bày tỏ sự ngưỡng mộ đầy cảm xúc tại EMAs
- Tất cả những điều FAKE về The Holiday! Sau tiết lộ quan trọng của Jude Law về bộ phim Giáng sinh mang tính biểu tượng – hãy xem những lỗ hổng trong cốt truyện rõ ràng và những mốc thời gian phi thực tế mà bạn sẽ không thể bỏ qua
- 10 Token ERC-20 hàng đầu vào tháng 12 năm 2024
- TRUMP Coin có thể hạ bệ DOGE với tư cách là Meme Coin tối thượng không?
- ‘Venom: The Last Dance’ tiến vào ngôi vương phòng vé Anh và Ireland
- Shyne: ‘Không ai sẽ lắng nghe’ những cảnh báo về Sean ‘Diddy’ Combs và những điều khác mà chúng tôi học được từ phim tài liệu của anh ấy
2024-11-16 22:12