Sàn giao dịch tiền điện tử Abra đạt được thỏa thuận trị giá 82,1 triệu USD với 25 tiểu bang của Hoa Kỳ

Abra dàn xếp với các cơ quan quản lý tiểu bang Hoa Kỳ về việc hoạt động mà không có giấy phép.
Chương trình Earn của Gemini giải quyết và đảm bảo 1,1 tỷ USD cho người dùng trong bối cảnh có những thách thức về quy định.

Là một nhà nghiên cứu có kiến thức nền tảng về công nghệ tài chính và tài sản kỹ thuật số, tôi đã theo dõi chặt chẽ những diễn biến gần đây liên quan đến thỏa thuận của Abra với các cơ quan quản lý nhà nước Hoa Kỳ và trải nghiệm tương tự của Gemini. Các sự kiện nhấn mạnh sự phức tạp và thách thức của việc điều hướng các khuôn khổ pháp lý trong không gian tài sản kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.

Gần đây, Abra đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan quản lý từ 25 bang của Mỹ về những tuyên bố rằng công ty đang hoạt động mà không có giấy phép cần thiết.

Đáng chú ý, hành động này không chỉ nhắm vào Abra mà còn cả các công ty con và CEO của nó, William Barhydt.

Điều kiện giải quyết

Giải thích vấn đề tương tự, một thông cáo báo chí của Hội nghị Giám sát Ngân hàng Nhà nước (CSBS) lưu ý,

Sau khi tài sản ảo vẫn còn nợ theo thỏa thuận dàn xếp được khôi phục, tổng cộng 82,1 triệu USD sẽ được hoàn trả cho người tiêu dùng bị ảnh hưởng.

Với tư cách là một nhà nghiên cứu đang nghiên cứu chủ đề này, tôi phát hiện ra rằng có sự gia tăng đáng chú ý về các hoạt động bất hợp pháp trên khắp các khu vực pháp lý khác nhau của Hoa Kỳ. Đồng thời, nhiều sáng kiến bảo vệ người tiêu dùng khác nhau đã được triển khai để giải quyết những lo ngại này.

Bày tỏ lòng biết ơn đối với sự cống hiến của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ, Chủ tịch CSBS và Giám đốc Tổ chức Tài chính của Bang Washington, Charlie Clark, đã đưa ra tuyên bố này trong một thông cáo báo chí.

Các cơ quan quản lý tài chính ưu tiên bảo vệ người tiêu dùng và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Các công ty coi thường các quy định của nhà nước sẽ phải gánh chịu hậu quả cho hành động của mình.

Chi tiết điều tra

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đã xem các báo cáo về một cuộc điều tra được thực hiện bởi nhiều cơ quan quản lý tài chính cấp tiểu bang từ các vùng khác nhau của đất nước, chẳng hạn như Arkansas, Connecticut, Georgia, Ohio, Oregon, Texas, Vermont và Washington.

Khi kiểm tra hoạt động của Abra trong quá trình điều tra, các cơ quan quản lý đã phát hiện ra rằng họ đã cung cấp dịch vụ tiền điện tử thông qua ứng dụng di động mà không có giấy phép cần thiết.

Abra đã đưa ra quyết định tạm dừng việc gửi tài sản ảo từ các khách hàng Mỹ của mình kể từ ngày 15 tháng 6 năm 2023. Ngoài ra, công ty đã ngừng các dịch vụ mua, bán và giao dịch tiền điện tử cho khách hàng Hoa Kỳ trong thời gian đó.

Hơn nữa, Abra có nghĩa vụ trả lại mọi tài sản kỹ thuật số còn sót lại của khách hàng Mỹ cư trú tại các bang liên quan.

Nhận xét về toàn bộ kịch bản này, người phát ngôn của Abra cho biết trong một tuyên bố:

“Abra rất vui mừng được tiếp tục đạt được thỏa thuận về Bảng điều khoản với nhóm nhà quản lý từ Hiệp hội quản lý người chuyển tiền, liên quan đến Ứng dụng Abra mà Abra đã cung cấp trước đó ở Hoa Kỳ.”

Song Tử cũng mắc phải sơ hở tương tự

Không cần phải nói, đây không phải là lần đầu tiên một sự kiện như vậy diễn ra.

Gần đây, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (DFS) tiết lộ rằng Gemini, cùng với Genesis và những người cho vay khác, đã hoạt động mà không có sự giám sát theo quy định của DFS.

Sau khi đạt được thỏa thuận với DFS, Genesis đảm bảo với người dùng chương trình Earn của mình rằng họ sẽ được hoàn trả đầy đủ với giá trị tương đương với tài sản kỹ thuật số ban đầu của họ, tổng cộng lên tới khoảng 1,1 tỷ USD.

Với việc sử dụng tài sản kỹ thuật số ngày càng tăng trong nền kinh tế Hoa Kỳ, những ví dụ như thế này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ các nguyên tắc quy định. Làm như vậy sẽ giúp duy trì niềm tin và sự ổn định trong hệ thống tài chính.

2024-06-27 20:07