Ripple CLO chỉ trích các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ vì sử dụng tiền điện tử làm vật tế thần trong các vụ bê bối rửa tiền

by

Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm sâu rộng về sự phức tạp của các chính sách pháp lý và tài chính toàn cầu, tôi thấy mình ngày càng bị thu hút bởi sự chênh lệch giữa sự giám sát mà lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển phải đối mặt và sự giám sát dường như lỏng lẻo đối với các tổ chức ngân hàng truyền thống.

Stuart Alderoty, Giám đốc pháp lý tại Ripple Labs, đã chỉ trích các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ vì đã xem xét kỹ lưỡng lĩnh vực tiền điện tử trong các cuộc điều tra rửa tiền, mặc dù đã cấp quyền miễn trừ cho các ngân hàng thông thường trong các trường hợp tương tự.

Trong bài đăng mới nhất của mình, Alderoty nhấn mạnh phần bị nghi ngờ của Cục Dự trữ Liên bang New York trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch bất hợp pháp quy mô lớn, ngay cả những giao dịch có liên quan đến các tổ chức khủng bố, như một dấu hiệu cho thấy tiền điện tử có thể không phải là thủ phạm chính trong vấn đề này.

Các ngân hàng Iraq được cho là đã sử dụng hệ thống Fed để rửa tiền

Lời chỉ trích của ông được đưa ra sau một câu chuyện của Wall Street Journal (WSJ) đã vạch trần những lỗ hổng đáng kể trong các biện pháp chống rửa tiền của Fed New York.

Bài báo đã phát hiện ra bằng chứng cho thấy, trong nhiều năm, một số tổ chức tài chính của Iraq – bao gồm cả những tổ chức thuộc sở hữu của một chủ ngân hàng tên là Ali Ghulam – đã chuyển bất hợp pháp hàng tỷ đô la bằng cách sử dụng hệ thống Dự trữ Liên bang. Người ta tin rằng một phần số tiền này có thể đã được gửi đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran và các lực lượng dân quân liên quan.

Cục Dự trữ Liên bang đã hành động chống lại các ngân hàng có vấn đề, nhưng theo báo cáo của Wall Street Journal, điều này xảy ra sau hơn một thập kỷ không hành động, mặc dù đã nhận được cảnh báo từ Lầu Năm Góc về các giao dịch tài chính đáng ngờ.

Sử dụng những trường hợp như thế này, Alderoty cho rằng các tổ chức như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã chỉ trích tiền điện tử một cách vô lý, trong khi bỏ qua hoặc bỏ qua những hành vi phạm tội nghiêm trọng hơn trong ngành ngân hàng thông thường.

Ít hơn 1% giao dịch tiền điện tử có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp

Mối lo ngại của ông giống với mối lo ngại của những người ủng hộ tiền điện tử khác, chẳng hạn như luật sư ủng hộ XRP John Deaton, người trước đây đã chia sẻ số liệu thống kê nổi bật cho thấy rằng chưa đến 1% giao dịch tiền điện tử có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp. Để so sánh, theo báo cáo, từ 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ USD được rửa hàng năm thông qua hệ thống tài chính truyền thống, theo dữ liệu từ Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm.

Ngoài ra, ứng cử viên Đảng Cộng hòa cho vị trí Thượng viện Massachusetts nhấn mạnh các bài báo cho thấy các tổ chức ngân hàng nổi tiếng như HSBC, JPMorgan Chase và Bank of America bị cáo buộc đã tạo điều kiện cho việc rửa số tiền khổng lồ cho các tổ chức buôn bán ma túy và các hoạt động bất hợp pháp.

Mặc dù thông tin này mâu thuẫn với nó, nhưng các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ vẫn tiếp tục ưu tiên tiền điện tử, thậm chí các quan chức còn chỉ trích tài sản kỹ thuật số vì sự sụp đổ của ngân hàng gần đây – một chiến lược được ví như Chiến dịch Choke Point 2.0.

Trước đây, trong một cuộc phỏng vấn với Bloomberg, Giám đốc điều hành của Ripple, Brad Garlinghouse, đã bày tỏ lo ngại về tác động tiêu cực của lập trường thù địch của chính phủ Hoa Kỳ đối với tiền điện tử đối với sự mở rộng của lĩnh vực này.

2024-09-11 21:14