Quy định về tiền điện tử ở Malaysia năm 2024

Tóm lại, Malaysia có cách tiếp cận tích cực đối với tiền điện tử nhưng không coi chúng là tài sản vốn hoặc đấu thầu hợp pháp vì mục đích thuế. Để vận hành một sàn giao dịch tiền điện tử ở Malaysia, người ta phải có giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán bằng cách tuân thủ các yêu cầu quy định nhất định. Chính phủ Malaysia cũng đang nỗ lực thiết lập một khung pháp lý toàn diện cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Dưới đây là một số điểm chính từ văn bản:

Là một nhà đầu tư tiền điện tử quan tâm đến việc mở rộng danh mục đầu tư của mình ra ngoài biên giới, tôi sẽ mô tả Malaysia như sau: Với dân số khoảng 32 triệu người trải rộng trên diện tích khoảng 330 km2, Malaysia là một quốc gia Đông Nam Á sôi động. Tấm thảm phong phú của nó bao gồm nhiều sắc tộc và tôn giáo khác nhau, với chỉ một nửa dân số là người Malaysia bản địa. Nửa còn lại đến từ nhiều nơi trên thế giới.

Là một nhà nghiên cứu nghiên cứu về bối cảnh tiền điện tử ở Malaysia, tôi phát hiện ra rằng mặc dù không có bất kỳ quy định cụ thể nào của chính phủ liên quan đến Bitcoin nhưng các hoạt động khai thác và giao dịch vẫn được phép mà không bị hạn chế. Tuy nhiên, điều cần lưu ý là Ngân hàng Trung ương Malaysia chưa công nhận Bitcoin là tiền hợp pháp. Do đó, người dùng nên thận trọng và nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn như các hoạt động gian lận và các mối nguy hiểm trong hoạt động.

Quy định về tiền điện tử của Malaysia năm 2024

Bursa Malaysia, sàn giao dịch chứng khoán Malaysia, đã quyết định không giới thiệu tiền điện tử vào nền tảng giao dịch đa tài sản của mình. Datuk Muhamad Umar, Giám đốc điều hành của sàn giao dịch, chia sẻ rằng họ đã cân nhắc việc bổ sung tiền điện tử và Quỹ giao dịch trao đổi (ETF), nhưng cuối cùng đã từ chối vì nó không phù hợp với mục tiêu chiến lược của họ.

Chính phủ về tiền điện tử

Ở Malaysia, tài sản kỹ thuật số không được công nhận là tiền tệ mà được phân loại là chứng khoán. Quốc gia này đang tích cực xây dựng các quy định để quản lý tài sản kỹ thuật số và các nhà cung cấp dịch vụ của họ. Theo Lệnh kê đơn 2019 của Malaysia, tài sản kỹ thuật số được tách thành hai loại:

Tiền tệ kỹ thuật số: Đây là dạng thể hiện giá trị kỹ thuật số, được ghi trên sổ cái kỹ thuật số và có thể được sử dụng để trao đổi, tương tự như tiền.
Mã thông báo kỹ thuật số: Đây cũng là các biểu diễn kỹ thuật số được ghi trên sổ cái kỹ thuật số và chúng có thể biểu thị nhiều thứ khác nhau.

Tài liệu cũng nêu rõ thời điểm tiền tệ kỹ thuật số và mã thông báo được coi là chứng khoán.

Đối với các doanh nghiệp muốn tiến hành hoạt động tại Malaysia, điều cần thiết là phải tiết lộ liệu họ có giao dịch với token hoặc tiền tệ kỹ thuật số hay không. Dựa trên thông tin này, chúng sẽ được phân loại tương ứng thành các loại cụ thể.

Nhà điều hành thị trường được công nhận cho các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số (RMO-DAX): Đây là những nền tảng trực tuyến hỗ trợ giao dịch tài sản kỹ thuật số.
Người giám sát tài sản kỹ thuật số (DAC): Họ cung cấp dịch vụ lưu trữ tài sản kỹ thuật số, đảm bảo an toàn cho tài sản của nhà đầu tư.
Cung cấp trao đổi ban đầu (IEO): Đây là phương thức gây quỹ dành cho các doanh nghiệp đổi mới sử dụng mã thông báo kỹ thuật số.

I. Ngân hàng Trung ương Malaysia đã đưa ra thông báo mới, II. Về các sàn giao dịch tiền điện tử và chính sách chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của họ, III. Đối với các loại tiền ảo thuộc thẩm quyền của mình. IV. Các quy định này bao gồm nhiều hoạt động tiền điện tử khác nhau, V. Chẳng hạn như chuyển đổi tiền kỹ thuật số thành tiền mặt, VI. Tiền mặt sang tiền kỹ thuật số, VII. Và trao đổi một loại tiền kỹ thuật số này lấy một loại tiền kỹ thuật số khác, VIII. Bao gồm cả các giao dịch được thực hiện ở ngoài nước.

Là một nhà nghiên cứu nghiên cứu về bối cảnh pháp lý của tiền điện tử, tôi đã gặp phải quan niệm sai lầm rằng vì chúng không được coi là hợp pháp ở Malaysia nên điều đó có nghĩa là chúng hoàn toàn bất hợp pháp. Tuy nhiên, đây không phải là trường hợp. Trên thực tế, Chính phủ Malaysia đã nói rõ vào tháng 1 năm 2020 thông qua Bộ trưởng Tài chính của họ, Johari Abdul Ghani, rằng tiền điện tử sẽ không bị cấm mà thay vào đó, sẽ chịu sự giám sát của cơ quan quản lý.

Là một nhà phân tích tài chính, tôi có thể chia sẻ rằng hiện tại Malaysia không có ý định cấm sử dụng tiền điện tử. Lý do đằng sau quyết định này là việc cấm các tài sản kỹ thuật số như vậy có thể kìm hãm sự sáng tạo và cản trở sự đổi mới trong ngành tài chính.

Về mặt chính thức, chính phủ đang nới lỏng các hạn chế và cung cấp cho các tập đoàn khả năng tiếp cận nhiều hơn với các dự án kinh doanh tiềm năng. Thống đốc Ngân hàng Trung ương Malaysia, Muhammad Ibrahim, ủng hộ cách tiếp cận rõ ràng hơn trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tập trung vào sự cởi mở trong các thủ tục và những người liên quan.

Yêu cầu cấp phép cho sàn giao dịch

Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SC) vừa đưa ra các quy định chặt chẽ và rõ ràng hơn đối với tiền điện tử. Theo quy định này, tiền kỹ thuật số, mã thông báo và tài sản tiền điện tử được coi là chứng khoán, thuộc thẩm quyền của Ủy ban Chứng khoán.

Với tư cách là nhà điều hành tiềm năng đang tìm kiếm giấy phép ở một quốc gia nhất định, tôi phải tuân thủ các hướng dẫn của cơ quan quản lý và tuân thủ các quy định của họ về cấp giấy phép. Nói cách khác, để hoạt động hợp pháp trong phạm vi quyền hạn này, sàn giao dịch của tôi phải đáp ứng tất cả các yêu cầu cần thiết do cơ quan quản lý đặt ra.

Gửi tài liệu đầu tư trị giá 1,2 triệu USD vốn đã thanh toán tới Ngân hàng Trung ương Malaysia (Ngân hàng Negara) để phê duyệt.
Ghi lại và duy trì thông tin chi tiết của những người tham gia và các giao dịch trong khuôn khổ quy định.
Tuân thủ các quy tắc AML-CTF cũng như phương pháp được áp dụng để đảm bảo an toàn tiền tệ cho khách hàng.
Một kế hoạch làm việc để thu thập dữ liệu về khách hàng, hoạt động của họ, v.v.

Các sàn giao dịch không đáp ứng các điều kiện tiên quyết đã nêu sẽ không nhận được giấy phép, trong khi những sàn hiện đang hoạt động có nguy cơ bị đóng cửa.

Theo quy định của Malaysia, các sàn giao dịch địa phương có nghĩa vụ phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán (SC) và sau đó tuân thủ các điều kiện cấp phép được chỉ định trong khoảng thời gian 9 tháng nhất định.

Thuế tiền điện tử ở Malaysia

Ở Malaysia, tiền điện tử không được công nhận là tài sản vốn hoặc đấu thầu hợp pháp, dẫn đến thuế bằng 0. IRB (Ủy ban Doanh thu nội địa Malaysia) vẫn chưa thiết lập các hướng dẫn rõ ràng liên quan đến các giao dịch tiền điện tử vì mục đích thuế. Tuy nhiên, Mục 3 của ITA (Đạo luật thuế thu nhập năm 1967) có thể được áp dụng cho các nhà giao dịch tiền điện tử đang hoạt động.

Ủy ban Doanh thu nội địa Malaysia (IRBM), thường được gọi là Lembaga Hasil Dalam Negeri (LHDN), chịu trách nhiệm thu thập các khoản thu thay mặt cho chính phủ. Cơ quan này hoạt động trực thuộc Bộ Tài chính (MOF), chịu trách nhiệm giám sát cả chi tiêu và tạo thu nhập của chính phủ. LHDN đã công bố một danh sách toàn diện nêu chi tiết các tác động về thuế của các giao dịch hoặc tình huống khác nhau để đảm bảo sự hiểu biết của người nộp thuế.

Giao dịch tiền điện tử chịu thuế (giao dịch kinh doanh/thương mại)

Quy định về tiền điện tử ở Malaysia năm 2024

Giao dịch tiền điện tử không chịu thuế (giao dịch phi kinh doanh/thương mại)

Các sự kiện và thông báo lịch sử

10-11-2023 : Hata được phê duyệt là sàn giao dịch kỹ thuật số thứ năm của Malaysia.

Hata của Malaysia nhận được sự chấp thuận ban đầu từ Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SC) để đăng ký làm Nhà điều hành thị trường được công nhận (RMO) cho các sàn giao dịch và môi giới tài sản kỹ thuật số. Với sự chấp thuận này, Hata có thể bắt đầu hoạt động trong khoảng thời gian từ sáu đến chín tháng.

22-05-2023: Huobi Global được chỉ thị ngừng hoạt động tại Malaysia

Ủy ban Chứng khoán Malaysia đã ban hành lệnh yêu cầu Huobi Global ngừng hoạt động tại Malaysia do họ không đăng ký làm sàn giao dịch tiền điện tử. Do đó, họ đã được hướng dẫn vô hiệu hóa trang web và ứng dụng di động của mình trên cả Apple Store và Google Play.

28-03-2022: Malaysia tuyên bố nước này sẽ không chấp nhận Bitcoin làm phương tiện thanh toán hợp pháp.

Thứ trưởng Tài chính Malaysia cho rằng sự bất ổn trong giá Bitcoin và tính dễ bị tấn công mạng của nó là nguyên nhân chính khiến nó không phù hợp để đóng vai trò là đấu thầu hợp pháp. Thứ trưởng giải thích thêm rằng các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin có những hạn chế nhất định, khiến chúng không phù hợp để giao dịch.

Vào ngày 21 tháng 3 năm 2022, Bộ truyền thông đề xuất coi tiền điện tử là một loại tiền tệ hợp pháp để phục vụ giới trẻ, những người thường xuyên tham gia giao dịch, chủ yếu trên thị trường NFT.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi vui mừng chia sẻ rằng Ủy ban An ninh Malaysia đã báo cáo tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử trị giá hơn 16 tỷ MYR (3,85 tỷ USD) được giao dịch từ tháng 8 năm 2020 đến tháng 9 năm 2021. Đồng thời, Internet đã chứng kiến sự tiến bộ đáng kể với tiền điện tử và công nghệ blockchain chiếm vị trí trung tâm.

Vào ngày 4 tháng 4 năm 2020, Tokenize Malaysia, một nền tảng tiền điện tử có trụ sở tại Malaysia, đã nhận được ủy quyền từ các cơ quan quản lý có liên quan để thực hiện hợp pháp các hoạt động của mình trong nước.

Vào ngày 28 tháng 3 năm 2020, Binance đã tiết lộ kế hoạch cho thẻ ghi nợ của riêng mình, với các thử nghiệm ban đầu sẽ diễn ra tại Malaysia.

19-01-2020:- Ủy ban Chứng khoán Malaysia công bố hướng dẫn về tài sản kỹ thuật số.

17-01-2020: Ủy ban Chứng khoán Malaysia đã ban hành khung pháp lý theo đó Việc cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) bị coi là bất hợp pháp, trong khi Cung cấp trao đổi ban đầu (IEO) được công nhận là phương thức hợp pháp để thực hiện bán mã thông báo .

Là một nhà nghiên cứu nghiên cứu xu hướng kinh tế giữa các quốc gia Hồi giáo, tôi nhận thấy một diễn biến hấp dẫn trong hội nghị thượng đỉnh tháng 12 năm 2019. Tổng thống Iran đề xuất tạo ra Tiền điện tử Hồi giáo như một giải pháp tiềm năng để giảm sự phụ thuộc vào Đô la Mỹ. Ý tưởng này đã gây được tiếng vang với Thủ tướng Malaysia Mahathir Mohamad, người bày tỏ sự cởi mở trong việc khám phá khả năng tạo ra một loại tiền kỹ thuật số thống nhất cho cộng đồng Hồi giáo.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi rất vui mừng được chia sẻ rằng gã khổng lồ ngân hàng lớn HSBC đã thực hiện một bước tiến đáng kể ở Malaysia bằng cách triển khai thư tín dụng (LC) dựa trên blockchain. Điều này có nghĩa là quy trình phát hành và quản lý LC truyền thống và thường phức tạp hiện đang được hợp lý hóa thông qua công nghệ tiên tiến này. Việc sử dụng blockchain được thiết lập để mang lại hiệu quả, tính bảo mật và tính minh bạch cao hơn trong các giao dịch tài chính, khiến nó trở thành một cột mốc quan trọng cho việc áp dụng công nghệ kỹ thuật số trong lĩnh vực ngân hàng.

Vào ngày 15 tháng 1 năm 2019, Ủy ban Chứng khoán Malaysia đã công bố các quy định mới đối với tiền kỹ thuật số và mã thông báo. Ủy ban tiết lộ thêm kế hoạch hợp tác với ngân hàng trung ương trong việc tạo ra một cơ cấu quản lý toàn diện để quản lý tài sản kỹ thuật số.

Vào ngày 22 tháng 3 năm 2018, Phó Thống đốc Ngân hàng Trung ương Malaysia, Jessica Chew Cheng Lian, đã có bài phát biểu trong đó bà bày tỏ ý định của đất nước trong việc kết hợp công nghệ Fintech và Blockchain vào ngành ngân hàng của mình. Đáng chú ý, chín ngân hàng địa phương đã hợp tác để tạo ra các giải pháp blockchain cho các ứng dụng tài chính thương mại.

06-11-2017: – Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi luôn theo dõi những phát triển mới nhất trong bối cảnh pháp lý. Tin tức thú vị đến từ Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán tại một hội nghị tài chính, người đã tiết lộ rằng họ đang hợp tác chặt chẽ với Ngân hàng Negara Malaysia để thiết lập các quy định và hướng dẫn về tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử. Ngoài ra, họ còn đề cập đến kế hoạch cho một chương trình thí điểm nhằm khám phá tiềm năng của công nghệ sổ cái phân tán.

Vào ngày 2 tháng 1 năm 2014, Ngân hàng Trung ương Malaysia đã tuyên bố rõ ràng rằng tiền điện tử không có tư cách pháp lý là tiền tệ trong phạm vi quyền tài phán của mình. Ngân hàng cũng không giám sát các giao dịch của họ. Một lời cảnh báo đã được đưa ra cho người dân nói chung về những mối nguy hiểm tiềm ẩn liên quan đến việc giao dịch tiền điện tử.

Kết luận

Với tư cách là một nhà phân tích, tôi đã quan sát thấy sự thay đổi trong hành vi của nhà đầu tư sau cuộc khủng hoảng tài chính do đại dịch Covid gây ra. Với việc nhiều người bị tổn thất đáng kể trong dự trữ tiền tệ truyền thống, mối quan tâm mới về các lựa chọn thay thế an toàn cho tiền điện tử lại xuất hiện. Trong mười bốn năm qua, các loại tiền kỹ thuật số này đã dần dần đạt được giá trị và được công nhận trong bối cảnh tài chính.

Chính quyền Malaysia duy trì lập trường thuận lợi đối với tiền điện tử và các hoạt động kinh doanh liên quan trong biên giới quốc gia. Malaysia đang có những bước tiến đáng kể trong việc phát triển một hệ thống quản lý toàn diện cho ngành công nghiệp tiền điện tử, điều này rất cần thiết khi lĩnh vực này tiếp tục phát triển. Để thành công trong lĩnh vực này, các công ty phải bám sát các quy định và đảm bảo tuân thủ. Triển vọng của tiền điện tử ở Malaysia có vẻ đầy hứa hẹn khi các quy định và khuôn khổ pháp lý vững chắc được đưa ra.

2024-06-10 17:08