Quy định về tiền điện tử ở Ấn Độ năm 2024

Văn bản này cung cấp cái nhìn tổng quan về bối cảnh pháp lý xung quanh tiền điện tử ở Ấn Độ. Nó bắt đầu bằng việc thảo luận về sự quan tâm của một số bang Ấn Độ đối với công nghệ blockchain và lập trường thận trọng của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) đối với tiền điện tử. Sau đó, văn bản tiếp tục thảo luận về các cột mốc quan trọng khác nhau trong quy định về tiền điện tử ở Ấn Độ, bao gồm cả việc Tòa án tối cao lật ngược lệnh cấm của RBI đối với các ngân hàng xử lý tiền điện tử vào năm 2020 và việc giới thiệu Tiền điện tử và Quy định về Dự luật tiền kỹ thuật số chính thức vào năm 2021. Văn bản cũng đề cập đến các tác động về thuế của việc đầu tư vào tiền điện tử ở Ấn Độ và tiềm năng của CBDC trong tương lai. Nhìn chung, nó trình bày một bức tranh toàn diện về môi trường pháp lý xung quanh tiền điện tử ở Ấn Độ và những phát triển quan trọng đã định hình bối cảnh này trong những năm qua.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi sẽ nói thế này: Ở Ấn Độ, chưa có luật cụ thể nào về tiền ảo. Nhưng khi mức độ phổ biến của chúng tăng lên, những tài sản kỹ thuật số này phải tuân theo luật hiện hành, chẳng hạn như Đạo luật công ty năm 2013, yêu cầu báo cáo về Tài sản kỹ thuật số ảo (VDA). Hơn nữa, Đạo luật Phòng chống Rửa tiền năm 2002 đã mở rộng phạm vi của mình để bao gồm các giao dịch liên quan đến VDA và các sàn giao dịch tiền điện tử khác nhau. Cuối cùng, luật thuế thu nhập của Ấn Độ đã thích ứng với việc đánh thuế VDA, thừa nhận tầm quan trọng tài chính của chúng trong thị trường tiền ảo đang phát triển.

Là một nhà nghiên cứu nghiên cứu về bối cảnh tài chính đang phát triển, tôi nhận thấy rằng Ấn Độ đã mở rộng phạm vi của luật thuế thu nhập hiện hành và các quy định chống rửa tiền để bao gồm cả tiền điện tử. Trong báo cáo Coinpedia này, chúng tôi sẽ đi sâu vào tình hình pháp lý của tiền điện tử ở Ấn Độ, xem xét các luật liên quan và thảo luận về các quy định hiện hành.

Tóm tắt điều hành

Với tư cách là một nhà phân tích, tôi nhận thấy rằng sau đề xuất về Tiền điện tử và Quy định về Dự luật tiền tệ kỹ thuật số chính thức ở Ấn Độ, đã có cuộc thảo luận đang diễn ra về việc thiết lập khung pháp lý cho các giao dịch tiền điện tử. Dự luật có một số quy định quan trọng liên quan đến tiền điện tử. Với lịch sử pháp lý phức tạp ở Ấn Độ, không có gì ngạc nhiên khi tiền điện tử phải đối mặt với một hành trình phức tạp thông qua hệ thống pháp luật của đất nước.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi rất hào hứng khám phá bối cảnh pháp lý đối với tiền điện tử đã phát triển như thế nào từ việc được coi là “không phải là một phương thức đấu thầu hợp pháp” đến việc được áp dụng chưa từng có. Năm 2023 mang đến một số sự kiện mang tính đột phá, chẳng hạn như hội nghị thượng đỉnh G-20, làm thay đổi đáng kể nhận thức và sự chấp nhận của người dân đối với tiền điện tử ở Ấn Độ và trên toàn cầu. Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn xem những phát triển gần đây này đã tác động như thế nào đến bối cảnh tiền điện tử ở Ấn Độ!

Tình trạng pháp lý của tiền điện tử ở Ấn Độ

Ở Ấn Độ, không có một cơ quan hành chính nào giám sát việc quản lý tiền điện tử. Tuy nhiên, cuộc tranh luận xung quanh tính hợp pháp của chúng đã đạt được động lực khi Bộ trưởng Tài chính Nirmala Sitharaman đề xuất đánh thuế tài sản kỹ thuật số. Dưới đây là thông tin chi tiết về tình hình liên quan đến tiền điện tử và bối cảnh pháp lý của nó ở Ấn Độ:

Không phải là đấu thầu hợp pháp

Nói một cách đơn giản, các loại tiền ảo như Bitcoin không được coi là dạng tiền tệ hợp lệ cho các giao dịch hợp pháp ở Ấn Độ. Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) đã nói rõ rằng các loại tiền kỹ thuật số này thiếu sự chứng thực chính thức và hiện không được kiểm soát trong nước.

Thông tư RBI (2018)

Với tư cách là một nhà phân tích tài chính, tôi sẽ diễn đạt lại theo cách này: Năm 2018, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đã ban hành thông tư cấm các ngân hàng tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch liên quan đến tiền điện tử cho các cá nhân và doanh nghiệp. Động thái quản lý này đã làm gián đoạn thị trường tiền điện tử Ấn Độ vì nó cản trở việc chuyển đổi tiền kỹ thuật số thành tiền định danh.

Tòa án tối cao về tiền điện tử

Vào năm 2020, Tòa án Tối cao Ấn Độ đã thách thức chỉ thị của RBI với lý do nó quá mức và trái với hiến pháp. Quyết định lịch sử này đã mang lại sự dễ dàng cho lĩnh vực tiền điện tử và mở ra khả năng khởi động lại các giao dịch và đầu tư tiền điện tử.

Không có quy định cụ thể cho tiền điện tử

Là một nhà nghiên cứu nghiên cứu về bối cảnh tiền điện tử ở Ấn Độ, tôi đã phát hiện ra rằng mặc dù các loại tiền kỹ thuật số này không hoàn toàn bất hợp pháp nhưng vẫn thiếu luật pháp rõ ràng hoặc khung pháp lý quản lý Máy chủ riêng ảo (VDA) ở quốc gia này. Sự mơ hồ này đặt ra những thách thức và sự không chắc chắn đáng kể cho cả doanh nghiệp và nhà đầu tư khi họ điều hướng biên giới tài chính đang phát triển này mà không có hướng dẫn cụ thể từ các cơ quan hữu quan.

Đề xuất dự luật quy định tiền điện tử:

Với tư cách là một nhà nghiên cứu đang nghiên cứu những phát triển mới nhất về tiền kỹ thuật số, tôi đã xem được một thông báo quan trọng từ chính phủ Ấn Độ vào năm 2021. Họ đề xuất Dự luật quản lý tiền điện tử với mục đích đặt tất cả các loại tiền điện tử do tư nhân nắm giữ ra ngoài vòng pháp luật và thiết lập khung pháp lý cho Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) để phát hành Tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) của riêng mình. Dự luật vẫn chưa được thông qua và vẫn đang được xem xét tích cực.

Các bang của Ấn Độ về tiền điện tử:

Ở Ấn Độ, các bang Telangana và Karnataka đã thể hiện sự quan tâm sâu sắc đến việc sử dụng công nghệ chuỗi khối.

RBI và tiền điện tử

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy rằng Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đã thực hiện một số hạn chế nhất định liên quan đến tiền điện tử.

Thông tư 2018

Với tư cách là một nhà nghiên cứu vào năm 2018, tôi đã xem thông tư của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) áp đặt các hạn chế đối với các ngân hàng trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch liên quan đến tiền điện tử cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp. Động thái này nhằm giải quyết những lo ngại về bảo vệ nhà đầu tư, đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền. Do đó, việc trao đổi tiền điện tử thành tiền pháp định đã trở thành một quá trình phức tạp do chỉ thị này của RBI.

Vào năm 2020, Tòa án Tối cao đã đảo ngược phán quyết trước đó và vô hiệu hóa thông tư do Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) ban hành cấm các ngân hàng giao dịch với các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử. Tòa án cho rằng cơ sở lý luận của lệnh cấm của RBI là không đủ, dẫn đến kết quả thuận lợi cho ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển ở Ấn Độ.

Lời cảnh báo

Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ thường xuyên bày tỏ lo ngại về những rủi ro vốn có của tiền ảo. Họ đã đưa ra nhiều cảnh báo cho công chúng, tư vấn cho họ về những nguy hiểm liên quan đến việc đầu tư vào tiền điện tử.

CBDC trong hình

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) bày tỏ sự tò mò về việc tạo và lưu hành Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC). Họ đã thực hiện các bước theo hướng này bằng cách tiến hành thử nghiệm và nghiên cứu những lợi ích có thể có của việc giới thiệu đồng rupee kỹ thuật số.

Mặc dù bày tỏ quan điểm thuận lợi đối với công nghệ blockchain, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) vẫn đưa ra quan ngại về tiền điện tử. Đầu năm 2024, Thống đốc RBI Shaktikanta Das cảnh báo rằng tiền điện tử có thể gây rủi ro đáng kể cho các nền kinh tế thị trường mới nổi. Lập trường này phù hợp với niềm tin từ lâu của RBI rằng tiền điện tử có thể gây nguy hiểm cho sự ổn định tiền tệ và có khả năng gây ra cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu lớn tiếp theo.

Tiền điện tử và quy định về dự luật tiền kỹ thuật số chính thức năm 2021

Chính phủ Ấn Độ đưa ra dự thảo luật, được gọi là dự luật, nhằm kiểm soát việc sử dụng tiền điện tử ở Ấn Độ. Dưới đây là một số điểm quan trọng được đưa vào đề xuất lập pháp này:

Nó đề xuất lệnh cấm tất cả các loại tiền điện tử tư nhân hoạt động ở Ấn Độ.
Nó tìm cách thiết lập một khuôn khổ cho việc phát hành một loại tiền kỹ thuật số chính thức được gọi là Rupee kỹ thuật số. Nó sẽ là một CBDC được quản lý bởi RBI.
Nó cũng nhằm mục đích thành lập một cơ quan quản lý gọi là Hội đồng tiền tệ kỹ thuật số Ấn Độ (DCBI), chịu trách nhiệm giám sát hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
Nó áp dụng các hình phạt đối với các hành vi phạm tội như nắm giữ, khai thác , mua hoặc giao dịch bất kỳ loại tiền điện tử tư nhân nào.

Dòng thời gian Quy định về tiền điện tử

Ngày 5 tháng 9 năm 2023: Ấn Độ mở cửa quốc tế để thảo luận về tiền điện tử: Bộ trưởng Tài chính Ấn Độ, Nirmala Sitharaman đã kêu gọi một khuôn khổ toàn cầu về tiền điện tử tại Hội nghị thượng đỉnh G20, nhấn mạnh nhu cầu hợp tác quốc tế.

2- Tháng 2 năm 2022: Cuối cùng, tiền điện tử ở Ấn Độ bị đánh thuế tới 30%:Bộ trưởng tài chính Nirmala Sitharaman đã công bố mức thuế 30% đối với tiền điện tử và thu nhập RIFT, đưa chúng vào khung thuế cao nhất. Các khoản lỗ không thể bù đắp được thu nhập khác.

4- Tháng 3 năm 2020: Nâng cao lệnh cấm do RBI áp đặt đối với tiền điện tử: Tòa án tối cao đã ra phán quyết có lợi cho IMAI, lật ngược lệnh cấm tiền điện tử của RBI. Một chiến thắng đáng mừng cho cộng đồng tiền điện tử toàn cầu.

28-01-2020: Tranh luận cuối cùng của cả hai bên được nghe và kết luận: Tòa án Tối cao kết thúc vụ kiện về tiền điện tử. RBI không có thẩm quyền quản lý chúng nhưng có thể hành động nếu chúng gây rủi ro cho hệ thống thanh toán.

05-12-2019: Thống đốc RBI nói không với tiền điện tử:Thống đốc RBI kiên quyết phản đối tiền điện tử trong một cuộc họp báo, nhấn mạnh sự cần thiết phải đánh giá kỹ lưỡng chức năng của chúng.

07 tháng 6 năm 2019: Nỗ lực cấm tiền điện tử lần thứ 3, được trình bày trong Dự luật của Quốc hội: Chính phủ Ấn Độ đã đưa ra một dự luật vào năm 2019 nhằm cấm các hoạt động tiền điện tử, ngoại trừ nghiên cứu và giáo dục, với các hình phạt khắc nghiệt.

06- Tháng 4 -2018: Cấm và dỡ bỏ lệnh cấm tiền điện tử: RBI đã cấm các giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ vào ngày 6 tháng 6 năm 2018. Các sàn giao dịch phải đối mặt với thua lỗ và thách thức pháp lý. Một số ngân hàng cắt đứt quan hệ. SEBI phản đối quy định. ATM Bitcoin của Unocoin đã bị tịch thu.

05 tháng 3 năm 2018: Nỗ lực cấm tiền điện tử lần thứ hai: CBDT đề xuất quy định về tiền điện tử. Các nhà lãnh đạo tài chính G-20 thừa nhận tiềm năng tăng trưởng kinh tế của tiền điện tử nhưng nêu lên mối lo ngại về sự an toàn, trốn thuế và các hoạt động bất hợp pháp.

1- Tháng 2 năm 2018: Không hỗ trợ tiền điện tử: Bộ trưởng Tài chính Arun Jaitley tuyên bố tiền ảo là bất hợp pháp nhưng lại tỏ ra quan tâm đến blockchain. Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ phối hợp hợp tác với các công ty công nghệ và ngân hàng để khám phá blockchain.

07-11-2017 Thông báo đầu tiên về việc cấm tiền điện tử của RBI: Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ có kế hoạch cấm sử dụng tiền điện tử để thanh toán trên toàn quốc, giám đốc điều hành S Ganesh Kumar cho biết

Ngày 08 tháng 11 năm 2016 Tỷ lệ chấp nhận Bitcoin tăng lên nhờ thông báo về việc hủy kiếm tiền: Giá Bitcoin của Ấn Độ đã tăng sau thông báo về việc hủy kiếm tiền, đạt 1.020 USD trong 18 ngày, trong khi giá ở Hoa Kỳ vẫn ở mức 770 USD, cho thấy mức phí bảo hiểm của Ấn Độ.

15- Tháng 6 -2016 Mối lo ngại chính thức đầu tiên đã được ghi nhận: FATF bày tỏ lo ngại rằng các loại tiền kỹ thuật số này có khả năng thực hiện các hoạt động lừa đảo và có nguy cơ bị các tổ chức khủng bố sử dụng để quyên góp bất hợp pháp.

Ấn Độ đã thận trọng trong cách tiếp cận việc áp dụng và quản lý tiền điện tử. Có vẻ như các quyết định quan trọng liên quan đến tiền điện tử đã được dự đoán vào năm 2024. Quốc gia này có thể đang xem xét cẩn thận các khung pháp lý khác nhau trước khi thực thi luật pháp dứt khoát. Trong một cuộc phỏng vấn gần đây, Jayant Sinha, chủ tịch Ủy ban Thường vụ Quốc hội, đã chỉ ra rằng Ấn Độ có thể không chấp nhận dự luật quy định chuyên biệt về tiền điện tử trước giữa năm 2025.

Suy nghĩ cuối cùng

Trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng, Ấn Độ đã áp dụng cách tiếp cận thận trọng hơn. Đến năm 2025, dự đoán rằng một khung pháp lý rõ ràng sẽ được thiết lập ở nước này. Với tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử ở cấp cơ sở cao nhất vào năm 2023, Ấn Độ mang đến cơ hội tuyệt vời để thu được lợi nhuận đáng kể từ tiền điện tử.

2024-06-06 16:42