Nhân viên ngân hàng Hàn Quốc đánh cắp 7,3 triệu đô la để đầu tư vào tiền điện tử

Là một nhà nghiên cứu có nền tảng về tài chính và kinh nghiệm điều tra tội phạm tài chính, tôi nhận thấy trường hợp gần đây về một nhân viên Ngân hàng Woori biển thủ 7,3 triệu USD để đầu tư vào tiền điện tử vừa hấp dẫn vừa đáng lo ngại. Thực tế đây không phải là một sự cố cá biệt, như được chứng minh bằng các trường hợp trước đây ở Hàn Quốc và các nơi khác trên thế giới, nhấn mạnh sự cần thiết phải có các quy định và kiểm soát nội bộ mạnh mẽ hơn trong ngành tài chính.

Trong một diễn biến bất ngờ, một nhân viên ngân hàng Hàn Quốc, chưa được xác định danh tính, bị cáo buộc đã đánh cắp 7,3 triệu USD từ tài khoản của khách hàng để đầu tư vào tiền điện tử nhằm tìm kiếm lợi nhuận trong bối cảnh thị trường tiền kỹ thuật số đang phát triển mạnh mẽ. Kẻ phạm tội đã thú nhận hành vi phạm tội tại Sở cảnh sát Tây Gimhae, tỉnh Nam Kyungsang.

Dựa trên các tài khoản địa phương, nhân viên ngân hàng bị cáo buộc đã sử dụng tiền để đầu tư vào tài sản kỹ thuật số.

Bất chấp sự không chắc chắn của anh ấy, hóa ra không phải mọi khoản đầu tư vào tiền điện tử đều đảm bảo lợi nhuận. Đáng buồn thay, nhiều token mà anh đã mua hoạt động kém hiệu quả và cuối cùng khiến anh mất 4,35 triệu USD trong thời kỳ thị trường suy thoái.

Ngân hàng Woori tiến hành kiểm toán nội bộ

Ngân hàng Woori đã xác định các hoạt động đáng ngờ thông qua kiểm tra nội bộ. Tuy nhiên, ngân hàng vẫn không hành động do thiếu hiểu biết về quy mô của chương trình.

Bất chấp diễn biến này, cảnh sát khẳng định nhân viên này đã tự nguyện đến đồn vào ngày 10/6 để khai báo mọi khía cạnh của tội phạm được đề cập. Cuộc điều tra về vấn đề hiện đang được tiến hành tại Sở cảnh sát Tây Gimhae, cho thấy chủ ngân hàng tích cực hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật. Khi cuộc điều tra tiến triển, người ta phát hiện ra rằng vụ tham ô là một kế hoạch phức tạp có sự tham gia của nhiều nhân viên chứ không phải là nỗ lực của một cá nhân.

Các nhà chức trách đang hợp tác với Ngân hàng Woori để kiểm tra mức độ hoạt động đang diễn ra và đã công bố kế hoạch ban hành lệnh bắt giữ những người chịu trách nhiệm sau khi hoàn tất cuộc điều tra. Để đối phó với sự kiện này, Ngân hàng Woori đã quyết định tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng và đánh giá lại các quy trình an toàn hiện có của mình để giảm thiểu khả năng xảy ra những sự việc như vậy trong tương lai.

Đại diện ngân hàng cho biết họ sẽ xem xét vấn đề một cách tỉ mỉ để tìm ra nguyên nhân cơ bản, với mục tiêu cuối cùng là ngăn chặn những sự việc tương tự xảy ra trong tương lai. Tổ chức có ý định yêu cầu nhân viên liên quan bồi hoàn số tiền bị chiếm dụng.

Không phải trường hợp đầu tiên về hành vi trộm cắp bằng tiền điện tử

Trong khi đó, đây không phải là lần đầu tiên nhân viên ăn cắp tiền để đầu tư vào tiền điện tử.

Vào năm 2022, một cá nhân làm việc tại Ngân hàng Busan ở Hàn Quốc đã lấy trộm trực tiếp khoảng 1,48 tỷ won từ tiền gửi của khách hàng. Số tiền biển thủ này sau đó đã được chuyển vào các khoản đầu tư vào tiền điện tử như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH).

Những chương trình này không chỉ dành riêng cho Hàn Quốc. Tương tự như vậy, những sự cố tương tự đã được ghi nhận ở các khu vực khác, chẳng hạn như Hoa Kỳ.

Tháng 12 năm ngoái, có thông tin cho rằng Amit Patel, cựu giám đốc tài chính của đội bóng Jacksonville Jaguars, đã phải đối mặt với cáo buộc biển thủ khoảng 22 triệu USD. Anh ta đưa một phần tài sản bất chính này vào đầu tư tiền điện tử và sử dụng phần còn lại để mua những tài sản xa hoa như xe cộ và một căn hộ chung cư sang trọng.

2024-06-12 15:27