Người đàn ông California kiện 3 ngân hàng châu Á về vụ lừa đảo tiền điện tử giết thịt lợn trị giá 1 triệu đô la

by

Là một nhà phân tích dày dạn kinh nghiệm với hơn hai thập kỷ kinh nghiệm trong ngành tài chính ngân hàng, tôi đã thấy rất nhiều thực tiễn đáng nghi vấn nằm giữa ranh giới giữa kinh doanh có đạo đức và gian lận trắng trợn. Vụ án này, liên quan đến vụ lừa đảo giết mổ lợn bị cáo buộc lừa gạt Ken Liêm gần 1 triệu USD, là một trong những trường hợp mà ranh giới dường như đã mờ đi đáng kể.

Theo quan điểm của tôi, có vẻ như ba ngân hàng có trụ sở tại châu Á – Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited và DBS Bank Limited – đã không tiến hành thẩm định đầy đủ khi không tiến hành kiểm tra đầy đủ các tài khoản liên quan đến vụ lừa đảo này. Việc các giao dịch này được chuyển qua tài khoản ngân hàng của Ken tại Wells Fargo ở Hoa Kỳ cho thấy sự thiếu chú ý đến từng chi tiết, điều này thật đáng lo ngại.

Những cáo buộc rằng các ngân hàng cố tình hỗ trợ trích tiền cho các hoạt động bất hợp pháp như lừa đảo giết mổ lợn đặc biệt đáng lo ngại. Nếu đúng, đây sẽ là hành vi vi phạm rõ ràng không chỉ các tiêu chuẩn ngân hàng cơ bản mà còn cả Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ (BSA).

Theo kinh nghiệm của tôi, các tổ chức tài chính có trách nhiệm với khách hàng và cộng đồng rộng lớn hơn để đảm bảo rằng họ không vô tình trở thành đồng phạm trong các hoạt động lừa đảo. Điều quan trọng là họ phải tuân thủ các quy định như BSA, yêu cầu họ lưu giữ hồ sơ chi tiết về các giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền.

Trong một lưu ý nhẹ nhàng hơn, tôi không thể không tự hỏi liệu các ngân hàng này có quá mải mê điều tra vụ lừa đảo giết mổ lợn đến mức quên kiểm tra sổ sách của chính mình hay không! Bỏ những chuyện đùa sang một bên, trường hợp này như một lời nhắc nhở rằng các tổ chức tài chính phải ưu tiên tính minh bạch và thẩm định để bảo vệ khách hàng của họ và duy trì niềm tin vào hệ thống.

Một người sống ở California đang khởi kiện ba ngân hàng có trụ sở tại châu Á, cho rằng các tổ chức tài chính này đã bỏ qua việc thực hiện các xác minh cơ bản, có khả năng tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo tiền điện tử đánh cắp gần một triệu đô la từ anh ta.

Vào ngày 31 tháng 12 năm 2024, luật sư đại diện cho Ken Liêm đã tuyên bố trong một phiên tòa rằng anh ta trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử giết mổ lợn. Vụ việc được cho là bắt đầu khi anh được tiếp cận trên LinkedIn vào tháng 6 năm 2023 với một cơ hội đầu tư tiền điện tử hấp dẫn.

Theo luật sư của Liêm, người ta cho rằng anh ta đã đóng góp tiền cho các khoản đầu tư được quản lý bởi những kẻ lừa đảo tiền điện tử bị nghi ngờ này trong khoảng thời gian nhiều tháng.

Theo luật sư của ông, số tiền sau đó đã được chuyển vào tài khoản ngân hàng tại Fubon Bank Limited ở Hồng Kông, Chong Hing Bank Limited và DBS Bank Limited có trụ sở tại Singapore. Các cá nhân liên quan đến vụ lừa đảo sau đó đã chuyển số tiền này sang nhiều tài khoản bên ngoài khác.

Nhóm pháp lý cáo buộc rằng các ngân hàng đã sơ suất thực hiện kỹ lưỡng việc nhận dạng khách hàng, chống rửa tiền và nhiều hoạt động kiểm tra theo quy định khác. Những bước kiểm tra này, nếu được thực hiện đúng cách, có thể đã đánh dấu các vấn đề tiềm ẩn với chủ tài khoản, do đó ngăn họ tạo tài khoản ngay từ đầu.

Theo các luật sư, rất có khả năng ngân hàng hiểu rằng chủ tài khoản đang có ý định lừa dối các nạn nhân, vì ngay cả một cuộc kiểm tra thông thường cũng sẽ cho thấy rằng không có bằng chứng đáng tin cậy nào chứng minh tính hợp pháp hoặc hợp pháp trong các giao dịch kinh doanh của họ.

Trong vụ kiện, luật sư của Liêm lập luận rằng các ngân hàng dường như nhắm mắt làm ngơ trước việc các khoản tiền có nguồn gốc đáng ngờ được chuyển từ Mỹ sang nhiều tổ chức châu Á mà các ngân hàng này quản lý và kiểm soát tài khoản.

“Và do đó đã hỗ trợ việc khai thác hàng trăm nghìn đô la, nếu không muốn nói là hàng triệu đô la, để tài trợ cho các vụ lừa đảo giết mổ lợn.”

Hành động pháp lý chống lại các ngân hàng cũng cáo buộc việc không tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ, luật bắt buộc các tổ chức tài chính phải duy trì nhật ký giao dịch kỹ lưỡng và thông báo cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính trong Bộ Tài chính Hoa Kỳ về bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào.

Theo nhóm pháp lý của Liêm, các ngân hàng liên quan bị ràng buộc bởi Đạo luật vì DBS điều hành một chi nhánh ở California, trong khi Fubon và Chong Hing xử lý các giao dịch thông qua tài khoản của Liêm tại Wells Fargo, một ngân hàng Mỹ.

Vụ kiện cũng liên quan đến một số công ty Hồng Kông, bao gồm Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited và Weidel Limited, vì bị cáo buộc chuyển tiền của Liêm vào tài khoản của các bên khác một cách bất hợp pháp.

Ngoài ra, họ còn phải đối mặt với cáo buộc trình bày sai mục đích của quỹ là đầu tư tiền điện tử. Luật sư đại diện cho Liêm đang yêu cầu bồi thẩm đoàn xét xử và bồi thường thiệt hại ít nhất 3 triệu USD.

Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited và DBS Bank Limited từ chối đưa ra bình luận ngay lập tức khi được hỏi.

Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm thực hiện các cuộc điều tra, tôi đã gặp phải những tình huống mà các công ty không thể đưa ra bình luận trong quá trình làm việc của tôi. Trong trường hợp cụ thể này, tôi đã cố gắng liên hệ với Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited và Weidel Limited để biết quan điểm của họ về một vấn đề cụ thể tại thời điểm xuất bản. Tuy nhiên, dù tôi đã cố gắng hết sức nhưng các công ty này vẫn không phản hồi. Tình huống này không hoàn toàn bất thường trong nghiên cứu, vì đôi khi các công ty có thể không có mặt, bận rộn hoặc đơn giản chọn không bình luận, điều này có thể ảnh hưởng đến chiều sâu và chiều rộng của thông tin có sẵn để phân tích. Tuy nhiên, tôi sẽ tiếp tục siêng năng theo đuổi những con đường khác để thu thập những hiểu biết sâu sắc và duy trì quan điểm khách quan về vấn đề hiện tại.

2025-01-03 06:10