Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với hơn một thập kỷ, tôi đã chứng kiến chuyến đi tàu lượn siêu tốc của thị trường tiền điện tử. Mặc dù tôi đã thấy các tổ chức lớn nắm lấy Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác, nhưng đó không phải lúc nào cũng là ánh nắng và cầu vồng. Báo cáo gần đây của Ngân hàng Ý đã phủ bóng đen lên các dịch vụ P2P, gắn nhãn chúng là “tội phạm như một dịch vụ”.
Mặc dù các tổ chức quan trọng trên toàn cầu đang dần dần áp dụng Bitcoin, xem nó như một công cụ tài chính đầy hứa hẹn và đôi khi đưa nó vào dự trữ kinh doanh của họ, nhưng quan điểm chung về loại tiền kỹ thuật số này vẫn chưa thể lạc quan một cách thống nhất.
Khi ngày càng có nhiều tổ chức chấp nhận nó, Ngân hàng Ý đã bày tỏ quan điểm đặc biệt hoài nghi. Trong một ấn phẩm gần đây có tiêu đề “Bài báo thỉnh thoảng về kinh tế và tài chính”, họ đã đề cập đến các dịch vụ ngang hàng của Bitcoin, thường được ca ngợi vì sự tiện lợi của chúng, về cơ bản là tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp, gọi chúng là “các dịch vụ tạo điều kiện cho tội phạm”.
Ngân hàng Ý cảnh báo về Bitcoin P2P
Trong một báo cáo được công bố vào tháng 11 năm 2024, Ngân hàng Ý đã chỉ ra rằng các nền tảng ngang hàng (P2P) Bitcoin đang ngày càng được sử dụng làm phương pháp rửa tiền, đặc biệt là ở những khu vực có quy định lỏng lẻo. Những nền tảng này, thường được gọi là “dịch vụ tội phạm”, lợi dụng những lỗ hổng quy định, tạo điều kiện cho những kẻ bất hợp pháp che giấu nguồn tiền kiếm được bất hợp pháp của họ.
Một tổ chức tài chính 131 tuổi đang tập trung vào các nền tảng ngang hàng không được kiểm soát và mạng lưới trao đổi không chính thức, thường tránh các thủ tục tiêu chuẩn Nhận dạng khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML). Các mạng lưới này có thể cung cấp con đường cho các hoạt động bất hợp pháp vì chúng thiếu sự giám sát truyền thống. Tội phạm sử dụng các hệ thống này để tránh sự giám sát của các trung gian tài chính tập trung bằng cách khai thác tính ẩn danh của các giao dịch trên mạng blockchain.
Khoảng trống pháp lý
Báo cáo từ Ngân hàng Ý cũng nhấn mạnh thêm những khó khăn trong việc ngăn chặn hoạt động rửa tiền phát sinh với hệ thống Tài chính phi tập trung (DeFi). Không giống như các nền tảng Tài chính tập trung (CeFi) có thể được quản lý theo cách tương tự như các tổ chức tài chính truyền thống, nền tảng DeFi hoạt động mà không cần qua trung gian, dẫn đến việc giám sát phức tạp hơn đáng kể do tính chất phi tập trung của chúng.
Việc sử dụng các danh tính khác nhau trong các giao dịch trên blockchain đảm bảo tính ẩn danh, vì mỗi người dùng tương tác thông qua các địa chỉ riêng biệt, không được kết nối. Điều này đã gây ra một cuộc thảo luận giữa một số người coi trọng tính mở và tính lâu dài của công nghệ, trong khi những người khác chỉ ra khả năng sử dụng sai mục đích của nó.
Báo cáo chỉ ra các giải pháp mới nổi như Zero-Knowledge Proofs (ZKP), cho phép tiết lộ thông tin có chọn lọc nhằm giảm thiểu các hoạt động bất hợp pháp mà không ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng. Tuy nhiên, theo Ngân hàng Ý, những đổi mới này, mặc dù đầy hứa hẹn nhưng vẫn chưa cung cấp được sự thẩm định liên tục cần thiết để xác định các hoạt động đáng ngờ một cách có hệ thống.
- Crypto Cash Chaos: You Won’t Believe What’s Happening at HashKey Group!
- Phán quyết gây sốc của Tòa án Tối cao: Terrausd và Luna không phải là chứng khoán! 😲💸
- GameStop’s Crypto Craze: Will It Lead to a Bitcoin Bonanza?
- Abu Dhabi’s Whimsical Bitcoin Bonanza: $437M in BlackRock ETF! 🎉💰
- Vitalik Buterin’s Wild Ride: Can Ethereum Survive the Gas Wars?
- Wind and Bitcoins: Mara’s Stormy Blockchain Odyssey 🌬️💸
- Kiểm toán vàng Fort Knox?
- A Curious Twist: US States Outpacing Feds in Digital Gold Rush 💰
- Tại sao các memecoins có thể chỉ là điều lớn tiếp theo (hoặc không!)
- Britney Spears ‘hiểu biết’ ra sao trước công chúng sau video sinh nhật kỳ quái ở Mexico gây lo ngại
2024-12-26 01:40