Ngân hàng Ghana công bố dự thảo quy tắc trao đổi tiền điện tử

Là một nhà phân tích dày dạn kinh nghiệm với hơn hai thập kỷ về tài chính và quy định, tôi thấy những hướng dẫn mới này do Ngân hàng Ghana (BoG) đề xuất là một bước đi rất cần thiết theo đúng hướng cho thị trường tiền điện tử ở Ghana. Với kinh nghiệm chống tội phạm tài chính, tôi đã tận mắt nhìn thấy những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến tài sản kỹ thuật số không được kiểm soát.

Với tư cách là một nhà phân tích kỹ lưỡng, tôi đã được thông báo rằng các quy tắc mới được đề xuất cho trao đổi tài sản kỹ thuật số xuất phát từ việc đánh giá toàn diện các loại tiền điện tử nổi bật phổ biến ở Ghana, bao gồm nhưng không giới hạn ở Bitcoin (BTC) và USDT stablecoin.

Hướng dẫn mới để đảm bảo an toàn và ổn định

Ngân hàng trung ương giải thích rằng các hướng dẫn được đề xuất nhằm bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo an ninh tài chính, vì chúng giải quyết tính chất khó lường và những mối nguy hiểm tiềm ẩn liên quan đến việc sử dụng tiền điện tử.

Theo thông báo của Ngân hàng Thống đốc, các quy định mới này yêu cầu Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) cũng như các dịch vụ liên quan khác thực hiện nghiêm ngặt việc xác minh khách hàng kỹ lưỡng và giám sát giao dịch liên tục. Mục tiêu đằng sau việc này là ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử trong các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và giao dịch bất hợp pháp.

Theo hướng dẫn được đề xuất, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) ở Ghana sẽ cần báo cáo mọi giao dịch có vẻ đáng ngờ cho Trung tâm tình báo tài chính (FIC). Để chống lại tội phạm tài chính một cách hiệu quả, các nhà cung cấp dịch vụ này nên thực hiện đánh giá rủi ro toàn diện và áp dụng các chiến lược dựa trên rủi ro tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế.

1. Ngân hàng Ghana (BoG) đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thực hiện các biện pháp này để đảm bảo rằng việc sử dụng tài sản kỹ thuật số trong nước vừa an toàn vừa phù hợp với các tiêu chuẩn tài chính quốc tế. Hơn nữa, họ đã làm rõ rằng bất kỳ Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nào có ý định hoạt động hoặc mở rộng hoạt động ở Ghana đều phải xin phê duyệt từ BoG hoặc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), dựa trên tính chất dịch vụ của họ. Cuối cùng, ngân hàng trung ương đã đưa ra cảnh báo rằng việc không tuân thủ các quy định mới này sẽ bị coi là hoạt động bất hợp pháp trong nước.

BoG hợp tác với các cơ quan quản lý khác

Ngoài việc chống gian lận tài chính, Ngân hàng Ghana còn có ý định hợp tác với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) để thiết lập một khung pháp lý mạnh mẽ bao gồm việc sử dụng đa dạng các loại tiền kỹ thuật số trong nước chúng ta.

Như đã nêu trong thông báo, mối quan hệ hợp tác này nhằm mục đích thiết lập các cơ cấu quản lý duy nhất phù hợp với vai trò cụ thể của từng tổ chức. Thiết lập này nhằm mục đích cung cấp sự giám sát kỹ lưỡng cho toàn bộ lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Hơn nữa, Ngân hàng Ghana tiết lộ rằng, trong khi chờ phê duyệt, Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán nâng cao (EPSP) chỉ có thể xử lý các giao dịch tài sản ảo cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã đăng ký. Tuy nhiên, trước tiên họ phải đảm bảo được sự cho phép trước.

Tóm lại, Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán điện tử (EPSP) sẽ không được phép tiến hành trao đổi hoặc cung cấp các dịch vụ khác liên quan đến tài sản ảo như quyền giám sát, trừ khi các chức năng này được xử lý bởi các thực thể riêng biệt có nguồn tài trợ độc lập. Trong khi đó, các ngân hàng thương mại ở Ghana có thể cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và thanh toán cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã đăng ký, theo cùng điều kiện áp dụng cho EPSP. Thông tin này được ngân hàng trung ương quốc gia Tây Phi này tiết lộ.

2024-08-16 12:20