Là một nhà phân tích dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm điều tra tội phạm tài chính, tôi nhận thấy việc sử dụng rộng rãi tiền điện tử cho các hoạt động lừa đảo, đặc biệt là ở các quốc gia như Nepal, nơi chúng chính thức bị cấm, khá hấp dẫn nhưng đáng báo động. Con đường sự nghiệp của tôi đã đưa tôi đi qua nhiều khu vực pháp lý toàn cầu khác nhau và tôi đã tận mắt chứng kiến công nghệ có thể vừa là lợi ích vừa là tai họa đối với hệ thống tài chính.
Có vẻ như, mặc dù có lệnh cấm chính thức đối với việc buôn bán tài sản kỹ thuật số ở Nepal, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) đã phát hiện ra rằng tiền điện tử thường được sử dụng để tổ chức các hành vi lừa đảo trên internet.
Nói một cách đơn giản, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) đóng vai trò là một bộ phận chuyên biệt trong Ngân hàng Rastra Nepal, ngân hàng trung ương của nước ta. Vai trò chính của nó là cảnh giác theo dõi và chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Theo một báo cáo phân tích chiến lược được FIU công bố vào ngày 18 tháng 11, đã có sự gia tăng các hoạt động tội phạm sử dụng tiền điện tử như một phương tiện để rửa những khoản lợi bất chính. Báo cáo cho thấy kẻ gian đang biến số tiền thu được bất hợp pháp của chúng thành tiền điện tử, khiến cơ quan thực thi pháp luật khó theo dõi và tịch thu số tiền này hơn.
Việc chuyển tiền điện tử sang tài khoản nước ngoài làm tăng khó khăn trong việc truy tìm và bắt giữ những kẻ lừa đảo do tính chất phức tạp của nó.
Tình trạng pháp lý của tiền điện tử cản trở việc báo cáo gian lận
Hơn nữa, người ta nhận thấy rằng ngày càng có nhiều công dân Nepal trở thành nạn nhân của các cơ hội đầu tư tiền điện tử lừa đảo. Những kẻ lừa đảo này thường tiếp cận các mục tiêu có thể có thông qua mạng xã hội hoặc quảng cáo trực tuyến, mang lại lợi nhuận không tưởng và đặc biệt cao.
Thông thường, bản chất bất hợp pháp của các giao dịch tiền điện tử sẽ ngăn cản những người là nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử báo cáo sự cố cho các cơ quan hữu quan. Điều này là do họ có thể cảm thấy xấu hổ hoặc lo ngại về phản ứng dữ dội có thể xảy ra. Kết quả là, vấn đề báo cáo thiếu thường xuyên xảy ra trong những trường hợp như vậy.
Gần 65% tất cả các vụ gian lận được báo cáo cho chính quyền Nepal cho đến tháng 5 năm 2024 đều được thực hiện trên mạng.
Ngăn chặn gian lận tiền điện tử thông qua giáo dục và giám sát giao dịch
Để chống lại các mối nguy hiểm mạng ngày càng gia tăng liên quan đến tiền điện tử, Đơn vị Tình báo Tài chính đã đề xuất hai chiến lược quan trọng:
Cơ quan này cũng khuyến nghị nâng cao nhận thức của công chúng để giảm khả năng xảy ra gian lận, tăng cường hợp tác giữa các cơ quan và cập nhật các khung pháp lý để giải quyết gian lận thanh toán kỹ thuật số.
Để chống gian lận tài chính liên quan đến tiền điện tử, tương tự như các quốc gia khác, Bộ trưởng Tài chính Hàn Quốc, Choi Sang-Mok, đã công bố kế hoạch thực hiện các quy định yêu cầu báo cáo các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới. Điều này đã được thảo luận tại cuộc họp G20 được tổ chức tại Washington D.C., Hoa Kỳ.
Theo các quy định mới, bất kỳ công ty nào hỗ trợ các giao dịch tiền điện tử quốc tế đều phải đăng ký trước với cơ quan có thẩm quyền và gửi báo cáo chi tiết về các hoạt động này cho Ngân hàng Hàn Quốc hàng tháng.
- Lừa đảo
- Khu rừng Tôi Là Người Nổi Tiếng bị ngập sau bốn ngày mưa nhiệt đới lớn khi trận mưa như trút nước liên tục gây tàn phá các con đường xung quanh trại
- Giá bitcoin khoảng 200.000 USD “Có thể đạt được” vào cuối năm 2025, Standard Chartered cho biết
- Đánh giá xem giá Ethereum hiện có nguy cơ giảm 10% hay không
- ‘Venom: The Last Dance’ tiến vào ngôi vương phòng vé Anh và Ireland
- Cynthia Erivo tiết lộ lý do THỰC SỰ khiến cô và Ariana Grande khóc trong tất cả các cuộc phỏng vấn quảng cáo cho Wicked
- Quy định thuế mới của Pháp yêu cầu người nắm giữ Bitcoin phải nộp thuế
- Thị trường tiền điện tử đối mặt với ‘quả bóng phá hủy đồng đô la’: Điều này có nghĩa là gì
- Đồng sáng lập Ripple giải thích khoản quyên góp 11 triệu đô la XRP cho chiến dịch của Kamala Harris
- Sự thật hay hư cấu trong ‘Gladiator II’: Đấu trường La Mã có thực sự tràn ngập nước và cá mập ngoài đời thực?
2024-11-18 13:40