Là một nhà đầu tư tiền điện tử có kinh nghiệm trong ngành, tôi nhận thấy cuộc điều tra đang diễn ra về Jack Dorsey’s Block là một diễn biến đáng lo ngại. Các cáo buộc về việc không tuân thủ và liên kết với các mạng khủng bố thông qua các giao dịch tiền điện tử bị cáo buộc là nghiêm trọng và có thể có tác động đáng kể đến hoạt động cũng như vị thế pháp lý của công ty.
Dựa trên một bài báo gần đây của NBC, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã mở một cuộc điều tra về Block, công ty fintech do Jack Dorsey, người đồng sáng lập Twitter, đứng đầu, do bị cáo buộc không tuân thủ các quy định và có mối quan hệ tiềm tàng với các nhóm khủng bố thông qua các giao dịch tiền điện tử bị nghi ngờ.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu khám phá thông tin liên quan đến các hoạt động trong quá khứ của Block, tôi đã phát hiện ra những tiết lộ đáng chú ý. Một cựu nhân viên đã chia sẻ tài liệu với Quận Nam New York, làm sáng tỏ một số lĩnh vực đáng quan tâm. Những vấn đề này bao gồm sai sót về tuân thủ, thu thập dữ liệu khách hàng không đầy đủ và xử lý các giao dịch tiền kỹ thuật số cho các quốc gia bị trừng phạt và các tổ chức khủng bố.
Giao dịch Bitcoin liên quan đến khủng bố được tiết lộ
Theo phát hiện trong báo cáo, nhân viên cũ cho biết Square và Cash App, các công ty con của Block, đã không thu thập đủ dữ liệu khách hàng để đánh giá rủi ro. Hơn nữa, Square đã xử lý nhiều giao dịch từ các quốc gia bị trừng phạt kinh tế bao gồm Cuba, Iran, Nga và Venezuela.
Trong các giấy tờ được đưa cho cơ quan công tố, có một số giao dịch liên quan đến số tiền nhỏ với các thực thể ở các quốc gia bị hạn chế, một số chỉ mới xảy ra vào năm ngoái. Nhân viên cũ nhấn mạnh thực tế là ban lãnh đạo của Block và hội đồng quản trị đã được thông báo về các vấn đề tuân thủ này trước tiết lộ này.
Trong quá trình điều tra, người ta phát hiện ra rằng công ty của Jack Dorsey đã xử lý nhiều giao dịch tiền điện tử cho các nhóm khủng bố. Phát hiện này đã đặt ra những câu hỏi nghiêm túc liên quan đến quy trình sàng lọc kỹ càng của công ty và việc tuân thủ các tiêu chuẩn quy định.
Một nhân viên trước đây đã tuyên bố rằng một số lượng đáng kể các giao dịch chuyển khoản Bitcoin, thẻ tín dụng và đô la đã không được tiết lộ cho chính quyền theo quy định. Người ta cho rằng Block đã không giải quyết được những vấn đề đã được xác định này mặc dù đã được thông báo.
Dựa trên lời khai của một nhân viên cũ và một người khác am hiểu về hệ thống giám sát của Block, có thông tin cho rằng lĩnh vực tuân thủ của công ty được xác định là có vấn đề nghiêm trọng.
Hai thực thể riêng biệt gây lo ngại cho NBC về ban quản lý giám sát chương trình tuân thủ quy định của Block. Nhân viên cũ, được hỗ trợ bởi báo cáo của một nhà tư vấn độc lập, đã xác định chính xác gần 50 vấn đề trong cơ chế của Block để theo dõi các giao dịch đáng ngờ, đánh giá rủi ro của khách hàng và xác định các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt tiềm ẩn.
Tương lai không chắc chắn cho khối của Jack Dorsey
Với tư cách là nhà phân tích tuân thủ tại Block, tôi tự hào về chương trình mạnh mẽ và sự cống hiến của chúng tôi trong việc theo kịp các quy định trừng phạt đang thay đổi và các mối đe dọa mới nổi. Khi NBC nêu câu hỏi về cuộc điều tra đang diễn ra, tôi giữ vững cam kết của chúng tôi đối với những hoạt động này.
Công ty đã công bố một chương trình tuân thủ kỹ lưỡng, bao gồm các hệ thống, công cụ và thủ tục để kiểm tra các biện pháp trừng phạt và gửi báo cáo.
Tôi, với tư cách là một nhà nghiên cứu, nhận thấy rằng Block đã tự nguyện tiết lộ cho Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) và nhận được phản hồi dưới dạng một lá thư không hành động. Bức thư này biểu thị sự kết thúc của một cuộc điều tra mà không có bất kỳ hành động hành chính nào được thực hiện đối với họ.
Công ty của Jack Dorsey đã từng gặp phải những rào cản pháp lý trong quá khứ. Cụ thể, phiên bản Ứng dụng tiền mặt tại Châu Âu do Verse Payments Lithuana UAB điều hành, đã được Ủy ban giám sát thị trường tài chính của Ngân hàng Lithuania chỉ đạo khắc phục những lo ngại về việc xác minh danh tính liên quan đến cơ sở khách hàng hiện tại của họ.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi đã thấy một số phát triển hấp dẫn liên quan đến ứng dụng thanh toán P2P Verse. Năm ngoái, công ty đã đưa ra quyết định đáng ngạc nhiên là đóng cửa do có báo cáo về mức tăng trưởng và lợi nhuận mờ nhạt. Hơn nữa, hai thành viên nổi bật trong hội đồng quản trị của Block, Lawrence Summers và Sharon Rothstein, đã bất ngờ từ chức.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi đã gặp những trường hợp trong đó hai giám đốc tuyên bố rõ ràng rằng quyết định rời công ty của họ không phải do bất kỳ sự mâu thuẫn nào với phương pháp hoạt động, chính sách đã thiết lập hoặc thông lệ đang diễn ra.
Cuộc điều tra của chính quyền liên bang đối với công ty Block của Jack Dorsey nêu bật những cáo buộc nghiêm trọng về việc bỏ qua các quy định và liên kết với các hoạt động khủng bố thông qua các giao dịch tiền điện tử.
Cuộc điều tra cho thấy các vấn đề tiềm ẩn liên quan đến việc công ty thu thập dữ liệu không đầy đủ, có thể vi phạm các biện pháp trừng phạt kinh tế và bỏ sót việc báo cáo các giao dịch đáng ngờ. Khi cuộc điều tra tiếp tục, vẫn chưa chắc chắn điều này sẽ có tác động gì đến lập trường kinh doanh và pháp lý của Block. Hiện Jack Dorsey vẫn chưa đưa ra bình luận chính thức nào liên quan đến vấn đề này.
- Grayscale Bitcoin ETF cuối cùng cũng nhìn thấy dòng vốn vào: Liệu bây giờ BTC có vượt qua 70 nghìn đô la không?
- Bachelorette Jenn Tran ‘Rất bối rối’ khi gặp Ex Matt ở New Zealand
- Đặt cược Bitcoin của Metaplanet tăng cổ phiếu lên 10%
- Haruko khai thác các ngăn xếp để mang dịch vụ tiền điện tử đến các nhà đầu tư tổ chức
- Ngân hàng Commonwealth bổ sung ETF BTC đơn sắc vào các dịch vụ đầu tư
- Tác phẩm nghệ thuật mới nhất của Beeple có Andrew Tate và Iggy Azalea
- Dự đoán giá Dogecoin – Hãy chú ý đến những mục tiêu ngắn hạn này!
- Ripple đạt được bước đột phá lớn: SEC giảm nhu cầu thanh toán xuống còn 103 triệu USD
- 4,3 triệu đô la tiền điện tử bị đánh cắp từ vụ hack Remilia DAO được truy tìm đến Tornado Cash
- Chiến thắng lớn cho ETH; SEC kết thúc cuộc điều tra về ETH 2.0
2024-05-02 23:12