IMF thúc đẩy Kenya thắt chặt luật về tiền điện tử: Cần có các quy tắc rõ ràng

by

Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) khuyên Kenya nên đưa ra các quy định về tiền điện tử phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế, như một biện pháp giải quyết các rủi ro leo thang liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và an toàn của người tiêu dùng. Một tài liệu được xuất bản vào ngày 8 tháng 1 đã chỉ ra những thiếu sót trong hệ thống quản lý lỗi thời của Kenya đối với tài sản kỹ thuật số.

Dựa trên những phát hiện của IMF, luật hiện hành của Kenya, được tạo ra cho các hệ thống tài chính thông thường, không cung cấp quy định đầy đủ hoặc có thể thi hành đối với tiền điện tử. Việc thiếu quy định này đã khiến đất nước dễ gặp phải nhiều mối đe dọa khác nhau như gian lận và tội phạm liên quan đến tiền kỹ thuật số. IMF khuyên nên thay đổi kịp thời luật pháp để giảm thiểu những rủi ro này và tăng cường giám sát.

Phát hiện của một nghiên cứu chỉ ra rằng gần 4 trong số 10 người tham gia cho biết họ biết một người đã từng trải qua các vụ lừa đảo tiền điện tử, trong khi đa số (62%) thừa nhận đã nhận ra các rủi ro rửa tiền tiềm ẩn. Vào tháng 2 năm 2024, Cục Điều tra Hình sự đã đưa ra cảnh báo về các hoạt động lừa đảo trên nền tảng tiền điện tử.

IMF kêu gọi các tiêu chuẩn tiền điện tử toàn cầu

Tại Nairobi, các nhà lập pháp Kenya tiếp tục có những quan điểm khác nhau về các quy định về tiền điện tử. Điều này được thể hiện rõ trong các cuộc thảo luận gần đây. Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đã đề xuất một hệ thống quản lý được tổ chức tốt, tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế đồng thời bảo vệ người tiêu dùng và thúc đẩy sự đổi mới trong lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển của Kenya.

Theo Quỹ Tiền tệ Quốc tế, điều quan trọng là các hướng dẫn và hệ thống giám sát tiền điện tử ở Kenya phải nhất quán với các quy định và thông lệ tốt nhất toàn cầu.

Quỹ Tiền tệ Quốc tế nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về công nghệ tài chính (Fintech), chẳng hạn như Chương trình nghị sự Bali Fintech, hướng dẫn của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) về ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng như khung pháp lý cho tiền điện tử. được thành lập bởi Ủy ban ổn định tài chính.

Để điền vào bất kỳ phần còn thiếu nào, Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đưa ra lời khuyên về cách tiếp cận gồm nhiều bước. Trong sáu đến mười hai tháng tới, các quan chức nên kiểm tra chặt chẽ thị trường tiền điện tử, tăng cường hợp tác giữa các bộ phận khác nhau và thiết lập các ranh giới pháp lý rõ ràng. Khi khoảng thời gian 12 tháng này trôi qua, trọng tâm cần chuyển sang xây dựng khung pháp lý hoàn chỉnh và tăng cường khả năng giám sát.

Bên cạnh việc tăng cường giám sát, IMF đề nghị các quan chức Kenya sử dụng thuật ngữ nhất quán, tránh các thuật ngữ như “tiền kỹ thuật số” và “tài sản ảo” để duy trì sự rõ ràng trong các định nghĩa pháp lý.

Cải cách tài chính rộng hơn

Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) ủng hộ quy định về tiền điện tử, như một phần trong quá trình liên tục tham gia vào cơ sở hạ tầng tài chính của Kenya. Vào tháng 6 năm 2024, Kenya và IMF đã đạt được thỏa thuận cấp nhân viên về các chính sách nhằm hoàn tất đợt đánh giá lần thứ bảy đối với các chương trình Quỹ mở rộng (EFF) và Quỹ tín dụng mở rộng (ECF) của Kenya. Các bước này được thực hiện để điều chỉnh sai lệch ngân sách và tăng cường ổn định nợ.

Đến tháng 12 năm 2024, Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đã khuyến nghị Kenya cải thiện cơ cấu tài chính và giảm thiểu rủi ro nợ. Nhấn mạnh sự cần thiết của các chính sách mạnh mẽ, tổ chức tài chính nhấn mạnh rằng các biện pháp như vậy rất quan trọng trong việc bảo vệ chống lại sự gián đoạn liên quan đến kinh tế và khí hậu. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của hành động kịp thời đối với các điều chỉnh về quy định và tài chính.

2025-01-09 17:02