Hàn Quốc điều tra Upbit vì vi phạm 600 nghìn KYC

by

Là một nhà phân tích có nhiều kinh nghiệm trong ngành tiền điện tử và đặc biệt quan tâm đến bối cảnh pháp lý của Hàn Quốc, tôi thấy mình ngày càng lo ngại về những phát triển mới nhất xung quanh Upbit. Các vi phạm KYC được báo cáo bởi một trong những sàn giao dịch lớn nhất đất nước không chỉ gây rắc rối mà còn cho thấy một vấn đề lớn hơn trong ngành: tuân thủ các quy định.

Người ta nói rằng sàn giao dịch tiền điện tử quan trọng của Hàn Quốc, Upbit, có thể bị nghi ngờ vì những sai sót đáng kể trong các giao thức Biết khách hàng của bạn (KYC) khi sàn này tìm cách gia hạn giấy phép trong nước.

Theo báo cáo của Báo Doanh nghiệp Maeil vào ngày 14 tháng 11, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc, một phần của Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), đã phát hiện khoảng 500.000 đến 600.000 trường hợp có thể đã xảy ra vi phạm trong quy trình Nhận biết khách hàng (KYC). ) trên sàn giao dịch tiền điện tử Upbit.

Theo báo cáo, trong quá trình xem xét quy trình gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit, các cơ quan hữu quan được cho là đã phát hiện ra các vấn đề đáng ngờ liên quan đến việc xác minh khách hàng. Những vấn đề này có thể ảnh hưởng đến cách Upbit thực hiện các giao dịch trao đổi của mình.

Upbit được cho là đã chấp nhận ID mờ cho KYC

Tại Hàn Quốc, các nền tảng tiền điện tử hoặc Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) bắt buộc phải triển khai các nguyên tắc Biết khách hàng (KYC) mạnh mẽ.

Vào tháng 1 năm 2018, chính phủ Hàn Quốc nhằm mục đích kiểm soát giao dịch tiền điện tử bằng cách cho phép giao dịch độc quyền thông qua tài khoản ngân hàng được liên kết với danh tính thực. Sau khi tăng cường các quy định, Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã thực thi thủ tục đăng ký bắt buộc đối với tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử, đảm bảo họ tuân thủ các tiêu chuẩn Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML).

Báo cáo của MK chỉ ra rằng Đơn vị Tình báo Tài chính đã tìm thấy nhiều trường hợp Upbit bị cáo buộc không tuân thủ các giao thức Biết khách hàng của bạn (KYC).

Chẳng hạn, người ta tuyên bố rằng Upbit đã cho phép tạo tài khoản bằng cách sử dụng thông tin nhận dạng có thông tin cá nhân không rõ ràng như tên và số đăng ký, khiến các cơ quan quản lý khó xác định rõ ràng những người dùng này.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy một số lo ngại về Upbit liên quan đến cáo buộc vi phạm xác minh khách hàng. Có vẻ như họ có thể phải đối mặt với mức phạt khoảng 100 triệu won (71.500 USD) cho mỗi trường hợp và cũng có những vấn đề tiềm ẩn khi gia hạn giấy phép kinh doanh.

FSC trước đây đã khởi xướng cuộc điều tra độc quyền chống lại Upbit

Được thành lập vào năm 2017, Upbit được xếp hạng trong số các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nhất không chỉ ở Hàn Quốc mà trên toàn thế giới. Nó xử lý các giao dịch trị giá khoảng 2,2 tỷ USD mỗi ngày, theo báo cáo của CoinGecko.

Mới đây, những cáo buộc về quy trình xác định khách hàng (KYC) của Upbit đã xuất hiện. Tin tức này theo sau các báo cáo từ tháng 10 khi có thông báo rằng Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FCS) sẽ điều tra sàn giao dịch về những vi phạm có thể xảy ra đối với luật chống độc quyền.

Cuộc điều tra về sự thống trị thị trường của Upbit bắt nguồn từ sự liên kết chặt chẽ của nó với K-Bank, một thực thể đã phải đối mặt với sự kiểm tra liên tục của chính quyền địa phương do có liên quan đáng kể đến các sàn giao dịch tiền điện tử. Đến tháng 11 năm 2023, các hãng tin trong khu vực cho rằng có tới 70% tiền gửi của K-Bank có liên quan đến lĩnh vực tiền điện tử.

Vào cuối tháng 10, theo báo cáo của Bloomberg, K-Bank đã hủy đợt chào bán lần đầu trị giá 732 triệu USD của họ (Chào bán lần đầu ra công chúng hoặc IPO) tại Seoul do lo ngại về việc định giá quá cao và phụ thuộc vào một công ty tiền điện tử để tài trợ. Đợt IPO này sẽ là đợt niêm yết công khai lớn nhất ở Hàn Quốc kể từ năm 2022.

2024-11-15 12:17