Là một nhà nghiên cứu có kinh nghiệm trong ngành công nghệ tài chính ở Nigeria, tôi nhận thấy những phát triển gần đây xung quanh các quy định về tiền điện tử và cảnh báo từ Moniepoint, PalmPay và Paga đối với khách hàng của họ về việc tham gia vào các giao dịch tiền điện tử là một vấn đề phức tạp.
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đã nhận được thông báo từ một số nền tảng công nghệ tài chính ở Nigeria khuyên tôi không nên tích hợp dịch vụ của họ với các giao dịch tiền điện tử của mình. Việc không chú ý đến cảnh báo này có thể dẫn đến các hình phạt đáng kể như một phần trong nỗ lực không ngừng của đất nước nhằm quản lý các loại tiền kỹ thuật số.
Moniepoint, PalmPay và Paga, các công ty fintech có trụ sở tại Nigeria, đã thông báo cho người dùng rằng họ sẽ phải đối mặt với việc đóng băng tài khoản nếu tham gia vào các giao dịch tiền điện tử thông qua các nền tảng này. Thông báo này tuân theo chỉ thị của Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đối với một số ngân hàng như Moniepoint về việc ngừng tiếp nhận khách hàng mới.
Trong thông báo đưa ra cho khách hàng vào ngày 2 tháng 5 năm 2024, Moniepoint cho biết:
“Theo quy định của CBN, chúng tôi sẽ đóng tài khoản của bất kỳ ai tham gia vào giao dịch tiền điện tử hoặc tài sản ảo khác và chia sẻ thông tin chi tiết của họ với các cơ quan hữu quan.”
Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) hiện đã thay đổi hướng đi so với quyết định trước đó là cấm tiền điện tử, như đã nêu trong thông tư ban hành vào tháng 12 năm 2023. Trong chỉ thị mới này, CBN hướng dẫn các tổ chức tài chính cho phép mở tài khoản, cung cấp các dịch vụ thanh toán được chỉ định, và đóng vai trò trung gian cho các doanh nghiệp xử lý các giao dịch tài sản tiền điện tử.
Thông báo tháng 12 đã bác bỏ các chỉ thị từ năm 2017 và 2021, cấm các cơ sở tài chính như ngân hàng quản lý tài khoản của các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi đã nhận được phản hồi từ một người dùng sở hữu tài khoản X đồng thời là khách hàng của PalmPay. Cá nhân này báo cáo rằng tài khoản PalmPay của anh ta đã bị đóng băng và cách duy nhất để mở khóa nó là đồng ý ký một hợp đồng cấm anh ta thực hiện các giao dịch tiền điện tử.
Với tư cách là nhà phân tích tuân thủ tại Paga, tôi đã tự mình trấn an những khách hàng quý giá của mình qua email. Tôi muốn đảm bảo với họ về tính hợp pháp và cam kết của chúng tôi đối với các tiêu chuẩn quy định. Do đó, tôi nhấn mạnh rằng Paga được Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) cấp phép hợp lệ và tái khẳng định sự cống hiến không ngừng nghỉ của chúng tôi trong việc tuân thủ tất cả các quy định của CBN.
“Theo thông tư CBN có tham chiếu FPR/DIR/GEN/CIR/06/10, chúng tôi muốn nhắc bạn rằng việc giao dịch hoặc hỗ trợ các giao dịch bằng tiền điện tử và các loại tiền ảo khác là không được phép.”
Nói một cách đơn giản hơn, thông tư do Paga ban hành vào năm 2017 tư vấn cho các ngân hàng và tổ chức tài chính về việc xử lý các sàn giao dịch tiền điện tử và khách hàng liên quan đến giao dịch tiền điện tử.
Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) trước đây đã bác bỏ tuyên bố rằng họ đã ra lệnh cho tất cả các ngân hàng và tổ chức tài chính thực hiện các hành động cụ thể liên quan đến các giao dịch tiền điện tử. Chính xác hơn, người ta cáo buộc rằng CBN đã chỉ thị cho các thực thể này xác định các cá nhân hoặc doanh nghiệp có liên quan đến các giao dịch trao đổi tiền điện tử và đặt tài khoản của họ theo hạn chế Không ghi nợ (PND) trong sáu tháng. Tuy nhiên, chỉ thị này chưa bao giờ được CBN xác nhận.
Chỉ thị được báo cáo chỉ ra rằng các tổ chức tài chính được quản lý bị cấm tham gia vào các giao dịch tiền điện tử hoặc cung cấp dịch vụ cho các sàn giao dịch tiền điện tử.
CryptoMoon đã cố gắng liên hệ với Moniepoint để biết quan điểm của họ về những phát triển gần đây nhưng không nhận được phản hồi trước khi xuất bản bài báo.
- Bachelorette Jenn Tran ‘Rất bối rối’ khi gặp Ex Matt ở New Zealand
- Ellen DeGeneres hủy 4 buổi hẹn hò trong chuyến lưu diễn hài kịch của cô ấy
- Simone Biles không muốn nghe ‘Điều gì tiếp theo?’ Sau khi giành huy chương Olympic
- Kid Laroi kỷ niệm sinh nhật lần thứ 21 ở Las Vegas
- Thẩm phán Tamra của RHOC, 57 tuổi, tiết lộ nỗi đau do nâng chân mày ‘tàn bạo’ và điều trị bằng laser CO2 – khi cô ấy thề sẽ phẫu thuật thẩm mỹ nhiều hơn
- Ngày trả lương đáng kinh ngạc cho ngôi sao Cơn sốt vàng Tyler Mahoney sau khi bán món đồ ‘một lần trong đời’
- Những cặp đôi nổi tiếng đã ở bên nhau 50 năm (hoặc lâu hơn!)
- Giám đốc điều hành của Ripple với dự đoán rất lạc quan cho năm 2024
- Có phải phe bò XRP đang chuẩn bị cho một cuộc biểu tình sau khi đòi lại 0,52 đô la? (Phân tích giá Ripple)
- Tại sao Shiba Inu cảm thấy ít tác động của hardfork Shibarium
2024-05-03 12:07