Dự án BIS Mandala thể hiện thành công tính tuân thủ tự động trong các giao dịch xuyên biên giới

by

Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm giải quyết sự phức tạp của tài chính toàn cầu trong nhiều thập kỷ, tôi nhận thấy tiến trình của Dự án Mandala của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) vô cùng hấp dẫn. Với sự nghiệp của mình trải dài trên nhiều châu lục và nền văn hóa khác nhau, tôi đã tận mắt chứng kiến ​​những thách thức mà việc tuân thủ quy định đặt ra trong các giao dịch xuyên biên giới. Dự án này, nếu thành công, có thể cách mạng hóa tài chính quốc tế, làm cho nó hiệu quả hơn, an toàn hơn và tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu.

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) và các đối tác ngân hàng trung ương đã tinh tế chỉ ra một tiến bộ tiềm năng trong các giao dịch quốc tế, được gọi là “Dự án Mandala”. Dự án này có khả năng cho phép tích hợp các biện pháp tuân thủ quy định trực tiếp trong khuôn khổ các giao dịch xuyên biên giới, cho thấy rằng việc tuân thủ đó thực sự có thể đạt được.

Điều này ngụ ý rằng có thể thực hiện các giao dịch tiền xuyên biên giới một cách suôn sẻ, đồng thời tuân thủ các quy định do các cơ quan tài chính trên toàn cầu đặt ra.

Dự án Mandala đạt đến giai đoạn chứng minh ý tưởng

Đã đề cập trước đó, Dự án Mandala đại diện cho một sáng kiến ​​thống nhất giữa các ngân hàng trung ương toàn cầu. Trong những năm qua, việc tuân thủ các quy định khác nhau trong tài chính quốc tế đã được chứng minh là một trở ngại đáng kể. Cụ thể, khuôn khổ pháp lý đa dạng ở các khu vực khác nhau có thể dẫn đến những yêu cầu pháp lý trái ngược nhau.

Vào ngày 23 tháng 1, Dự án Mandala đã được thêm vào lịch trình làm việc năm 2024 của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) và được ưu tiên hàng đầu vì tầm quan trọng của nó. Để hoàn thành các mục tiêu và mục tiêu của mình, BIS đã hợp tác với Trung tâm đổi mới BIS Singapore, Ngân hàng Hàn Quốc, Ngân hàng Dự trữ Úc, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) và Ngân hàng Negara Malaysia.

Điều đáng chú ý là các mục tiêu của Dự án Mandala rất phù hợp với nguyện vọng của G20, đặc biệt là liên quan đến thanh toán xuyên biên giới. Mặc dù Dự án Mandala đã được thực hiện được một thời gian nhưng gần đây BIS mới thông báo rằng nó đã đạt đến giai đoạn chứng minh khái niệm.

Trong bản cập nhật thứ Hai, tôi được biết rằng Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đã bắt đầu giai đoạn chứng minh khái niệm cho một dự án mới. Trong giai đoạn này, tôi cùng với các tổ chức tài chính tham gia khác như ngân hàng thương mại và các tổ chức được quản lý sẽ vận hành “nút Mandala”. Điều này có nghĩa là chúng tôi sẽ tích cực tham gia thử nghiệm và đóng góp vào sự phát triển của hệ thống đổi mới này. Thời gian thú vị phía trước!

Các nút này hỗ trợ xác minh tuân thủ tự động, tức thời cho các giao dịch xuyên biên giới, tăng cường đáng kể hiệu quả và tính bảo mật trong suốt quá trình.

Nó hoạt động như thế nào

Trong giai đoạn chứng minh khái niệm, mọi tổ chức tham gia sẽ liên lạc trực tiếp bằng hệ thống nhắn tin ngang hàng. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho họ tiếp cận các quy định hiện hành liên quan đến các giao dịch cụ thể. Về cơ bản, hệ thống sử dụng cơ sở dữ liệu dùng chung để kích hoạt các quy tắc tuân thủ của khu vực pháp lý phù hợp bất cứ khi nào chúng được yêu cầu.

Điều đáng nói là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của Dự án Mandala là cách nó sử dụng bằng chứng không có kiến ​​thức (ZK-proofs) để kiểm tra sự tuân thủ một cách riêng tư.

Nói một cách đơn giản hơn, điều này ngụ ý rằng hệ thống có thể xác thực các yêu cầu tuân thủ mà không tiết lộ thông tin giao dịch bí mật, từ đó bảo vệ quyền riêng tư trong khi tuân thủ các yêu cầu quy định.

Với tư cách là một nhà phân tích, tôi tự tin dự đoán rằng chúng ta sẽ bắt đầu thấy những kết quả đáng khích lệ ngay từ khi bắt đầu dự án này, theo Maha El Dimachki, người đứng đầu Trung tâm Đổi mới BIS Singapore.

Nếu nó tỏ ra hiệu quả, BIS có thể đánh dấu sự chuyển đổi sang các cấu trúc thanh toán xuyên biên giới phức tạp mang lại cả tính bảo mật và quyền riêng tư trong khi tuân thủ các tiêu chuẩn và quy định toàn cầu.

2024-10-28 16:12