Đơn vị tại Vương quốc Anh của Coinbase bị phạt 4,5 triệu đô la vì vi phạm lệnh cấm khách hàng có rủi ro cao

Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm với nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý tài chính, tôi nhận thấy hành động thực thi gần đây đối với đơn vị Coinbase ở Anh (CBPL) của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đặc biệt đáng lo ngại. Khoản tiền phạt 4,5 triệu USD áp dụng cho CBPL vì liên tục vi phạm các hạn chế trong việc cung cấp dịch vụ cho khách hàng có rủi ro cao là một lời nhắc nhở rõ ràng về tầm quan trọng của việc kiểm soát tội phạm tài chính mạnh mẽ, đặc biệt là trong không gian tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng.

Bộ phận Coinbase của Vương quốc Anh, CB Payments Limited (CBPL), đã bị Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh phạt 3,5 triệu bảng Anh (khoảng 4,5 triệu USD) vì liên tục coi thường quy định cấm công ty phục vụ những khách hàng rủi ro.

Mặc dù CBPL không xử lý các giao dịch tiền điện tử trực tiếp cho khách hàng nhưng nó hoạt động như một “cầu nối” hoặc “điểm vào” để giao dịch thông qua các công ty liên kết khác trong Tập đoàn Coinbase. Tuy nhiên, CBPL chưa được đăng ký ở Anh để tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.

Vi phạm các hạn chế giao dịch tiền điện tử

Vào tháng 10 năm 2020, sau cuộc đối thoại chuyên sâu với Cơ quan quản lý tài chính (FCA) về những nghi ngờ về tính đầy đủ của hệ thống phòng chống tội phạm tài chính của CBPL, công ty đã đồng ý áp dụng biện pháp tự áp đặt (VREQ). Biện pháp này đã cấm CBPL tiếp nhận những khách hàng mới có rủi ro cao cho đến khi họ giải quyết và khắc phục những lo ngại mà FCA nêu ra.

Bất chấp những hạn chế được áp đặt, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) bị cáo buộc đã khiển trách CBPL vì đã xử lý hoạt động kinh doanh của 13.416 khách hàng tiềm ẩn rủi ro liên quan đến các dịch vụ tiền điện tử, như đã nêu trong thông cáo chính thức của họ.

Khoảng 31% khách hàng của chúng tôi đã gửi khoảng 25 triệu USD. Sau đó, họ đã rút tiền và thực hiện các giao dịch tiền điện tử trị giá hơn 226 triệu đô la bằng cách sử dụng các công ty khác nhau của Tập đoàn Coinbase.

Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) nhận thấy rằng CBPL đã thiếu sót trong một số lĩnh vực khi tạo, đánh giá và giám sát các biện pháp kiểm soát nhằm thực hiện Bảng câu hỏi rủi ro nhà cung cấp (VREQ). Họ cũng không xem xét được nhiều tình huống làm quen của khách hàng.

Cơ quan này nhấn mạnh rằng những vấn đề không được phát hiện trong quá trình giám sát ban đầu đã dẫn đến những sai sót lớn về an ninh kéo dài gần hai năm.

Điểm yếu trong kiểm soát của CBPL

Therese Chambers, đồng trưởng phòng Thực thi và Giám sát Thị trường tại Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), đã bình luận về hành động pháp lý gần đây chống lại Tập đoàn Coinbase.

Điều cần thiết là các công ty hỗ trợ giao dịch tiền điện tử, chẳng hạn như CBPL, phải thừa nhận và giải quyết các rủi ro rửa tiền rõ ràng trong lĩnh vực này. Kiểm soát tội phạm tài chính phù hợp là không thể thiếu để giảm thiểu những rủi ro này một cách hiệu quả. Thật không may, các biện pháp kiểm soát của CBPL đã bộc lộ những lỗ hổng đáng kể, khiến FCA phải áp đặt các yêu cầu nghiêm ngặt để khắc phục những vấn đề này. Tuy nhiên, bất chấp những nhiệm vụ này, CBPL vẫn tiếp tục coi thường chúng.

Chambers đã đưa ra cảnh báo rằng nền tảng này có thể bị bọn tội phạm khai thác để rửa sạch những lợi ích bất chính của chúng.

Trong sự cố này, FCA lần đầu tiên thực hiện quyền quản lý của mình theo Quy định về tiền điện tử năm 2011 để thực thi việc tuân thủ.

2024-07-25 18:28