Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm sâu rộng về các quy định tài chính và ngành công nghiệp tiền điện tử, tôi nhận thấy hình phạt của FCA đối với công ty con của Coinbase ở Anh, CBPL, là một bước phát triển quan trọng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định mạnh mẽ đối với các doanh nghiệp tiền điện tử.
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã phạt 3,5 triệu bảng Anh đối với chi nhánh CB Payments Limited của Coinbase tại Vương quốc Anh vì vi phạm quy định đã được thỏa thuận nhằm ngăn chặn những khách hàng có rủi ro cao tham gia. FCA đã tiết lộ những sai sót đáng kể trong hệ thống quản lý rủi ro của CBPL.
Coinbase đã vượt qua ranh giới
Vào tháng 10 năm 2020, tôi, CBPL, đã ký kết một hiệp ước tự nguyện với Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA). Hiệp định này nhằm hạn chế việc bổ sung các khách hàng mới được cơ quan quản lý coi là “rủi ro cao”. Mục đích của biện pháp này gồm hai phần: thứ nhất, nhằm giảm thiểu các hoạt động tội phạm tiềm ẩn trên nền tảng của chúng tôi; và thứ hai, để duy trì tính toàn vẹn của thị trường và giảm bớt những lo ngại về rửa tiền.
Bất chấp các biện pháp bảo vệ được áp dụng, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) xác định rằng CBPL đã vi phạm các điều khoản của thỏa thuận khi xử lý tài khoản của 13.416 khách hàng có rủi ro cao. Giám đốc điều hành chung của FCA về thực thi và giám sát thị trường, Therese Chambers, đã chỉ trích ban lãnh đạo CBPL vì họ rõ ràng không có khả năng thực hiện giám sát thích hợp.
“Theo Chambers, FCA đã xác định được những điểm yếu đáng kể trong các biện pháp kiểm soát theo quy định của CBPL. Bất chấp những vấn đề đã biết này, CBPL vẫn liên tục coi thường các quy tắc do FCA đặt ra.”
Dựa trên cuộc điều tra của Cơ quan Quản lý Tài chính, những điểm yếu về tuân thủ được xác định trong CBPL có khả năng làm tăng nguy cơ hoạt động tội phạm, chẳng hạn như rửa tiền. Để nhấn mạnh lập trường vững chắc của mình trước những hành vi vi phạm quy định đe dọa tính trung thực của thị trường, FCA đã áp dụng mức phạt 4,5 triệu USD.
Theo luật sư tranh tụng về tiền điện tử Kate Gee của Signature Litigation, trường hợp đầu tiên thuộc loại này là lời cảnh báo nghiêm khắc cho các doanh nghiệp về tầm quan trọng của việc quản lý chặt chẽ tội phạm tài chính.
Theo nhận xét cảnh báo của Gee, các công ty coi thường các giới hạn hoạt động đã thiết lập hoặc không thực hiện các biện pháp thích hợp chống lại hành vi sai trái tài chính có nguy cơ thu hút sự chú ý không mong muốn và sự can thiệp của cơ quan quản lý.
Tác động lên cổ phiếu
Các khoản tiền phạt đáng kể đã gây ra sự sụt giảm giá trị cổ phiếu của Coinbase. Thông báo này khiến cổ phiếu của họ giảm gần 2%.
Tại thời điểm giao dịch tiếp thị trước vào thứ Năm, ngày 25 tháng 7, giá là 240,30 USD.
Response Of CBPL
Để đáp lại những phát hiện của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), Coinbase đã tuyên bố cam kết tuân thủ các yêu cầu quy định và thừa nhận mọi hành vi vi phạm đã được xác định. Công ty tuyên bố trong một thông cáo rằng Coinbase Pro, nền tảng giao dịch của họ, đang liên tục nâng cao hệ thống tuân thủ quy định của mình để đáp ứng các tiêu chuẩn pháp lý. Hơn nữa, FCA được cho là đã công nhận sự hỗ trợ của Coinbase trong quá trình điều tra của họ.
Khoảng 0,3% khách hàng mới đăng ký Coinbase trong khoảng thời gian từ ngày 30 tháng 10 năm 2020 đến ngày 1 tháng 10 năm 2023 được xác định là có rủi ro cao. Việc bổ sung bất ngờ những khách hàng này trong quá trình giới thiệu là ngoài ý muốn. Coinbase thừa nhận những phát hiện của FCA và tái khẳng định cam kết của mình trong việc tăng cường hệ thống kiểm soát để ngăn chặn những sự cố xảy ra trong tương lai.
Những nỗ lực của Coinbase nhằm giải quyết các vấn đề tuân thủ quy định sẽ được các nhà đầu tư và cộng đồng tiền điện tử theo dõi chặt chẽ. Điều này sẽ giúp đánh giá liệu công ty có còn cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn quy định hay không và tăng cường các biện pháp bảo vệ.
- Aubrey Plaza nói rằng cô ấy ‘Quên cách nói chuyện’ sau khi bị đột quỵ ở tuổi 20
- Core Scientific Signs 3,5 tỷ USD, hợp đồng 12 năm với công ty AI CoreWeave
- Các nhà bán lẻ Hàn Quốc bắt đầu thu hẹp quy mô hoạt động NFT
- Imane Khelif giành huy chương vàng quyền anh Olympic, chiến thắng các trận đấu cả trong và ngoài võ đài
- Phần ngoại truyện của ‘Young Sheldon’ ‘Cuộc hôn nhân đầu tiên của Georgia & Mandy’: Những điều cần biết
- Đây là số dư Bitcoin, Ethereum, Dogecoin hiện tại của Binance
- AAVE đã sẵn sàng cho sự đột phá tiềm năng, nhà phân tích dự đoán mục tiêu 180-200 USD
- Mạng 1kx rút 2,37 triệu đô la bằng $RPL sau mức tăng 22%
- AVAX có thể tăng lên 29 USD sau đợt tăng giá gần đây không?
- Tại sao các công ty khai thác Bitcoin có thể kéo giá BTC xuống còn 54 nghìn đô la một lần nữa
2024-07-26 05:41