Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm nghiên cứu về sự phức tạp của các quy định tài chính và không gian tài sản kỹ thuật số, tôi nhận thấy những tiết lộ gần đây xung quanh Chiến dịch Chokepoint 2.0 khá đáng lo ngại nhưng cũng rất hấp dẫn. Các tài liệu mà Coinbase Global Inc. thu được cung cấp một cái nhìn thoáng qua về những gì dường như là một nỗ lực có chủ ý của FDIC nhằm cô lập các công ty tiền điện tử tham gia với các tổ chức ngân hàng truyền thống.
Sau khi Coinbase Global Inc (NASDAQ: COIN) phát hiện ra bằng chứng chắc chắn chống lại các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ liên quan đến Operation Chokepoint 2.0, cộng đồng tiền điện tử đã tiếp tục tranh luận về chủ đề này một lần nữa. Vào năm 2022, Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) được cho là đã yêu cầu nhiều ngân hàng khác nhau hạn chế cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử.
Coinbase lấy tài liệu được biên tập lại từ FDIC
Thông qua công việc của họ với công ty nghiên cứu History Associates Inc, Coinbase đã phát hiện ra bằng chứng. Như Coinpeak đã nêu, công ty này trước đây đã có hành động pháp lý chống lại cả Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), do Gary Gensler đứng đầu, vào đầu năm nay. Vụ kiện này đã cấp cho họ quyền truy cập vào một số thông tin liên lạc nội bộ nhất định trong FDIC.
Bất chấp sự biên tập rộng rãi trong các tài liệu, các công ty tiền điện tử vẫn gặp khó khăn trong việc che giấu cảnh báo nghiêm khắc mà họ nhận được từ các cơ quan quản lý ngân hàng. Một trong 23 lá thư được FDIC gửi tới các ngân hàng Hoa Kỳ một cách lịch sự yêu cầu tạm dừng mọi hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
Sau đó, tất cả các ngân hàng dưới sự giám sát của FDIC sẽ được thông báo về những kỳ vọng của FDIC về các hoạt động liên quan đến tiền điện tử sau khi có quyết định.
Như Paul Grewal, Giám đốc pháp lý tại Coinbase, đã tuyên bố, những bức thư này chỉ đại diện cho một phần nhỏ tài liệu do FDIC nắm giữ. Những bức thư cụ thể này đóng vai trò là bằng chứng hữu hình, cho thấy cơ quan quản lý đang nỗ lực đáng kể để ngăn cản ngành công nghiệp tiền điện tử tương tác với lĩnh vực ngân hàng, điều mà ông không coi là một thuyết âm mưu.
Liên quan đến các cuộc thảo luận gần đây về Chiến dịch Chokepoint 2.0, có vẻ như FDICgov tiếp tục che giấu các chi tiết bằng cách sử dụng các biên tập quá mức. Họ vẫn chưa tiết lộ hầu hết các tài liệu và chỉ mới cung cấp “thư tạm dừng”.
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) Ngày 6 tháng 12 năm 2024
Grewal không bác bỏ quan điểm của FDIC và SEC chỉ là suy đoán hoặc lời ca tụng từ một khu vực quá thận trọng. Thay vào đó, ông giải thích chúng là những chiến lược có chủ ý đến từ FDIC. Hơn nữa, ngoài những chi tiết bị kiểm duyệt, nhiều tên tổ chức tài chính cũng bị giữ kín.
Cơ quan quản lý Hoa Kỳ không cung cấp sự rõ ràng về các quy định về tiền điện tử
Theo dữ liệu có sẵn, có vẻ như các chủ ngân hàng đã không đáp ứng các yêu cầu cần thiết để Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) phê duyệt các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
Họ cần giải thích các chiến lược của mình để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ, nhưng tại thời điểm đó, họ vẫn chưa hiểu đầy đủ về cách họ sẽ làm như vậy.
Trong một số trường hợp nhất định, Coinbase nhận thấy rằng các hoạt động liên quan đã bị gián đoạn trước khi bắt đầu. Ngoài ra, họ còn khuyên một số ngân hàng tạm dừng tăng trưởng bổ sung trong các lĩnh vực cụ thể. Trong các tình huống khác, họ yêu cầu ngân hàng hoãn một ngành nghề kinh doanh cụ thể cho đến khi họ có thể hoàn thành việc đánh giá hồ sơ của công ty.
Một ví dụ phổ biến xảy ra khi FDIC liên lạc với một ngân hàng, nêu rõ: “Hãy đảm bảo rằng bạn trả lời đầy đủ những câu hỏi này cũng như bất kỳ câu hỏi nào trong tương lai (trước khi đưa chúng vào hành động), để đảm bảo ngân hàng hoạt động an toàn và có trách nhiệm.
Ngoài ra, các ngân hàng này gặp phải các truy vấn đầy thách thức và phức tạp. Đáng chú ý là những nội dung trao đổi này cũng nêu bật những lỗ hổng nhất định trong khả năng của cơ quan quản lý. Họ cho rằng cơ quan quản lý vẫn chưa thiết lập các tài liệu cần thiết để phê duyệt các dự án kinh doanh tiền điện tử.
Hiện tại, các cơ quan quản lý tài chính chính ở Hoa Kỳ, như Cục Dự trữ Liên bang, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang, chưa đưa ra bất kỳ hướng dẫn dứt khoát nào để giám sát ngành công nghiệp tiền điện tử.
Theo Giám đốc pháp lý của Coinbase, động thái tiếp theo liên quan đến việc tòa án yêu cầu tất cả thông tin được biên tập lại từ các tài liệu để tạo điều kiện cho cuộc điều tra sâu hơn trong cuộc điều tra đang diễn ra.
- Bybit tạm dừng hoạt động ở Ấn Độ
- Lừa đảo
- Đánh giá xem giá Ethereum hiện có nguy cơ giảm 10% hay không
- Nhà soạn nhạc ‘Gladiator 2’ Harry Gregson-Williams đã vinh danh bản nhạc gốc của Hans Zimmer như thế nào
- BTC giảm xuống dưới 91 nghìn đô la lần đầu tiên kể từ tháng 11, để lại 500 triệu đô la thanh lý
- Người xem The Day of the Jackal chia sẻ sự phẫn nộ của họ về vấn đề ‘khó chịu’ với Sky TV khi loạt phim mới của Eddie Redmayne ra rạp
- 99,6% người giao dịch trên Pump.fun chưa kiếm được hơn 10 nghìn đô la lợi nhuận: Dữ liệu
- Channel Nine Upfronts: Rodger Corser được xác nhận là người dẫn chương trình phiên bản Úc của game show The Floor tại Hoa Kỳ của Rob Lowe
- Rebekah Vardy và tận hưởng một đêm tràn đầy adrenaline trên chuyến đi Winter Wonderland cùng gia đình – khi cô ấy nghỉ một đêm trong I’m A Celeb
- Sự kiện Thiên nga xám năm 2025 có thể định hình thị trường tiền điện tử như thế nào
2024-12-06 22:03