Cựu Giám đốc điều hành ngân hàng nhận 24 năm tù vì lừa đảo tiền điện tử trị giá 47 triệu đô la

Là một nhà phân tích dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm điều hướng thế giới tài chính phức tạp, trường hợp của Shan Hanes khiến tôi vô cùng thất vọng và kinh hoàng. Hành vi vi phạm lòng tin mà anh ta đã phạm phải không chỉ là vi phạm nghĩa vụ nghề nghiệp mà còn là sự phản bội bản chất chính trực vốn là nền tảng cho bất kỳ vị trí lãnh đạo nào.

Dựa trên tuyên bố đưa ra vào ngày 19 tháng 8, có thông tin tiết lộ rằng Shan Hanes, một cá nhân 53 tuổi, đã biển thủ tiền từ vai trò Giám đốc điều hành của Ngân hàng Heartland Tri-State (HTSB) ở Elkhart, Kansas. Hành động vô đạo đức này cuối cùng đã dẫn đến sự sụp đổ của ngân hàng và mất toàn bộ vốn cổ phần cho các nhà đầu tư.

Hồ sơ từ tòa án tiết lộ rằng khi còn giữ chức vụ Giám đốc điều hành, Hanes đã thực hiện một hành vi lừa đảo được gọi là “làm thịt lợn”. Về bản chất, anh ta đã chuyển tiền bất hợp pháp bằng cách sử dụng nhiều lần chuyển khoản từ tài khoản của Heartland sang ví tiền điện tử do chính anh ta quản lý.

Từ tháng 5 đến tháng 7 năm 2023, anh ta đã bắt đầu 11 giao dịch chuyển khoản, rút tổng cộng 47 triệu đô la từ ngân hàng.

Anh ta đảm bảo rằng kế hoạch được thực hiện khi HTSB được Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) bảo hiểm, điều này cuối cùng dẫn đến việc cơ quan quản lý ngân hàng bỏ qua 47 triệu USD mà anh ta đã biển thủ.

Về bản chất, 9 triệu USD bị mất do các nhà đầu tư gánh chịu, thay vì được cơ quan quản lý ngân hàng thu hồi sau vụ trộm.

Phiên tòa hôm qua diễn ra vào ngày 19/8 tại tòa án liên bang ở Kansas. Tại phiên họp này, Hanes đã thừa nhận tội danh tham ô với tư cách là nhân viên ngân hàng. Thẩm phán, trong phiên điều trần, đã chỉ trích mạnh mẽ hành động của anh ta và ra phán quyết rằng anh ta phải phục vụ phần còn lại của cuộc đời trưởng thành trong nhà tù liên bang, cho anh ta nhiều cơ hội để suy ngẫm về những hành động sai trái của mình.

Vi phạm lòng tin

Luật sư Hoa Kỳ Kate E. Brubacher đã chỉ trích hành vi của Hanes, nói rằng ông ta coi thường đạo đức nghề nghiệp khi đặt lợi ích cá nhân lên trên việc bảo vệ các nhà đầu tư của ngân hàng và tính chính trực của ngân hàng.

“Theo lời của cô ấy, mong muốn vô độ của Hanes vượt quá ranh giới của nhiệm vụ nghề nghiệp, mối quan hệ cá nhân và thậm chí cả các quy định liên bang. Anh ta không chỉ lừa dối Ngân hàng Heartland và các cổ đông của ngân hàng này mà những hành động trái pháp luật của anh ta còn đe dọa niềm tin vào các cơ sở tài chính.”

Jon Ellwanger, người đứng đầu Văn phòng Tổng Thanh tra Khu vực phía Tây của cả Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang và Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng, cũng củng cố quan điểm tương tự. Ông cũng nhấn mạnh rằng bản án dành cho Hanes là lời cảnh báo mạnh mẽ đối với bất kỳ giám đốc điều hành ngân hàng nào đang cân nhắc việc noi theo hành động của ông.

Phán quyết hôm nay không còn nghi ngờ gì nữa rằng bất kỳ nhà đầu tư tiền điện tử nào, bao gồm cả tôi, nếu gây nguy hiểm cho tính bảo mật và ổn định của tài sản kỹ thuật số của chúng tôi sẽ phải đối mặt với hậu quả.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đang theo dõi chặt chẽ quá trình tố tụng của tòa án liên quan đến vụ án với Hanes. Trong khoảng ba tháng nữa, sẽ có phiên điều trần để quyết định số tiền bồi thường mà anh ta nợ các nạn nhân trong tội ác của mình và tôi đang háo hức chờ đợi thông tin cập nhật về vấn đề này.

2024-08-20 14:36