Là một nhà phân tích tài chính dày dạn kinh nghiệm trong ngành tiền điện tử, tôi đã theo dõi chặt chẽ những diễn biến xung quanh stablecoin và bối cảnh pháp lý của chúng. Thông báo gần đây của Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA) liên quan đến việc áp dụng các quy tắc chống rửa tiền cho các tổ chức phát hành stablecoin trong phạm vi quyền hạn của mình là một bước đáng khen ngợi nhằm đảm bảo tính minh bạch và an ninh trong lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng này.
Chính phủ Thụy Sĩ hôm nay đã ban hành hướng dẫn chi tiết về cách phát hành stablecoin – một dạng tiền kỹ thuật số được chốt 1:1 để dự trữ tài sản – theo thẩm quyền của luật pháp Thụy Sĩ. Như đã thông báo vào thứ Sáu, FINMA, cơ quan quản lý thị trường tài chính Thụy Sĩ, đã tiết lộ rằng stablecoin sẽ phải tuân theo khuôn khổ pháp lý tương tự như các đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO), được thành lập vào năm 2019.
Cơ quan quản lý đã sửa đổi tài liệu để đáp lại những lo ngại của họ về những nguy hiểm do stablecoin gây ra, đặc biệt liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh các biện pháp trừng phạt.
Các biện pháp chống rửa tiền
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy rằng cơ quan quản lý tài chính Thụy Sĩ đã áp đặt một yêu cầu mới đối với tất cả các tổ chức phát hành stablecoin hoạt động trong biên giới của họ. Nhiệm vụ này xuất phát từ những lo ngại về các hoạt động chống rửa tiền (AML) và diễn ra sau cuộc điều tra toàn diện do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) tiến hành vào năm 2020. Về bản chất, điều này có nghĩa là các nhà phát hành stablecoin này hiện phải tuân thủ Các quy định về AML của Thụy Sĩ nhằm đảm bảo tính minh bạch và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Trong quá trình điều tra, người ta phát hiện ra rằng stablecoin có một số lỗ hổng rửa tiền và tài trợ khủng bố tương tự như các loại tiền điện tử khác.
Theo tuyên bố của họ, điều quan trọng đối với Finma là thực thi các quy định chống rửa tiền đối với các tổ chức phát hành để bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư. Điều này là do các công ty thường giới thiệu token như một giải pháp thanh toán đáng tin cậy trong các hệ thống blockchain, được hỗ trợ bởi tiền tệ quốc gia.
Do tình huống này, chủ sở hữu stablecoin thường có nhu cầu mua lại đối với các tổ chức phát hành đồng tiền này. Cơ quan quản lý làm rõ rằng các khoản bồi thường như vậy được phân loại theo quy định của ngân hàng để duy trì sự ổn định của tài sản và đảm bảo chúng được chi trả hoàn toàn bởi quỹ dự trữ.
Yêu cầu xác minh danh tính
Ngoài việc đảm bảo các tiêu chuẩn quy định, Cơ quan giám sát thị trường tài chính (FINMA) yêu cầu các nhà phát hành stablecoin phải liên tục xác thực danh tính của chủ sở hữu mã thông báo.
Cơ quan quản lý nhấn mạnh vào thứ Sáu rằng điều cần thiết là danh tính của mọi người sở hữu stablecoin, do các thực thể thuộc thẩm quyền của họ phát hành, phải được xác thực kỹ lưỡng. Việc xác minh này có thể được thực hiện bởi chính các tổ chức phát hành hoặc bởi các trung gian tài chính được công nhận giám sát hoạt động của họ.
Cơ quan quản lý tin chắc rằng việc thực thi các hiệp định này sẽ ngăn chặn việc stablecoin rơi vào tay kẻ xấu hoặc bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp. Hơn nữa, các quy định nghiêm ngặt nhằm mục đích tăng cường sự an toàn và uy tín của stablecoin ở Thụy Sĩ, từ đó tăng sức hấp dẫn của chúng đối với người dùng và nhà đầu tư tuân thủ pháp luật.
Đón nhận sự đổi mới về tiền điện tử
Thụy Sĩ là một trong số nhiều quốc gia trên toàn thế giới đang hoan nghênh những tiến bộ về tiền điện tử và làm cho loại tài sản này được chấp nhận về mặt pháp lý.
Vào tháng 5 năm nay, chính phủ Thụy Sĩ đã khởi xướng một cuộc tham vấn cộng đồng với mục đích thực hiện các hướng dẫn được công nhận trên toàn cầu về đánh thuế tiền điện tử. Mục tiêu của họ là thiết lập các quy định về báo cáo thuế tài sản kỹ thuật số nhằm mang lại “cơ sở bình đẳng” hoặc cách đối xử tương tự so với tài sản thông thường.
Một vài tuần trước, một tổ chức ủng hộ tiền điện tử từ Thụy Sĩ đã đưa ra đề xuất với Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) đề xuất đưa Bitcoin (BTC) vào danh mục dự trữ của ngân hàng.
Các nhà hoạt động lập luận rằng việc kết hợp tiền điện tử vào dự trữ quốc gia sẽ nâng cao quyền tự chủ tài chính của đất nước trước Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB).
- Aubrey Plaza nói rằng cô ấy ‘Quên cách nói chuyện’ sau khi bị đột quỵ ở tuổi 20
- Core Scientific Signs 3,5 tỷ USD, hợp đồng 12 năm với công ty AI CoreWeave
- Các nhà bán lẻ Hàn Quốc bắt đầu thu hẹp quy mô hoạt động NFT
- Imane Khelif giành huy chương vàng quyền anh Olympic, chiến thắng các trận đấu cả trong và ngoài võ đài
- Phần ngoại truyện của ‘Young Sheldon’ ‘Cuộc hôn nhân đầu tiên của Georgia & Mandy’: Những điều cần biết
- Đây là số dư Bitcoin, Ethereum, Dogecoin hiện tại của Binance
- AAVE đã sẵn sàng cho sự đột phá tiềm năng, nhà phân tích dự đoán mục tiêu 180-200 USD
- Mạng 1kx rút 2,37 triệu đô la bằng $RPL sau mức tăng 22%
- AVAX có thể tăng lên 29 USD sau đợt tăng giá gần đây không?
- Tại sao các công ty khai thác Bitcoin có thể kéo giá BTC xuống còn 54 nghìn đô la một lần nữa
2024-07-26 16:06