Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm kinh nghiệm trong thị trường đầy biến động này, tôi nhận thấy mức phạt 3,5 triệu bảng Anh (4,5 triệu USD) gần đây đối với chi nhánh Coinbase UK, CB Payments Limited (CBPL), bởi các nhà quản lý Anh, là một lời nhắc nhở rõ ràng về tầm quan trọng của tuân thủ quy định. Hình phạt này, do CBPL không tuân thủ thỏa thuận nhằm ngăn chặn sự tham gia của những khách hàng có rủi ro cao, là một vấn đề nghiêm trọng nhấn mạnh những thách thức đang diễn ra trong việc quản lý ngành công nghiệp tiền điện tử.
Các cơ quan quản lý của Anh đã phạt 3,5 triệu bảng Anh (tương đương 4,5 triệu USD) đối với công ty con của Coinbase UK, CB Payments Limited (CBPL), vì không tuân thủ biện pháp đã thỏa thuận nhằm loại trừ “khách hàng có rủi ro cao” trong quá trình giới thiệu quá trình.
Đơn vị Coinbase ở Vương quốc Anh không tuân thủ FCA
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã phát hiện ra những điểm yếu trong khung pháp lý của CBPL, dẫn đến một thỏa thuận đạt được vào tháng 10 năm 2020. Thỏa thuận này cho phép CBPL chỉ tiếp nhận những khách hàng mới có rủi ro thấp và ngăn công ty cung cấp dịch vụ cho những khách hàng hiện có. Tuy nhiên, FCA nhận thấy rằng CBPL đã bất chấp những hạn chế này bằng cách đưa vào tổng số 13.416 cá nhân có nguy cơ cao.
Theo Coinbase, thông tin được trình bày trong báo cáo của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) là chính xác. Sự công nhận của FCA đối với các sáng kiến của nhóm Sản phẩm và Tuân thủ (CPBL) của Coinbase nhằm tăng cường kiểm soát và tuân thủ quy định cũng được ghi nhận trong báo cáo. Hơn nữa, sự hợp tác của CPBL trong quá trình điều tra cũng được FCA thừa nhận.
Khoảng một phần ba số khách hàng mà Coinbase tuyên bố đã vô tình đăng ký (khoảng 31%) đã chuyển khoảng 24,9 triệu USD vào tài khoản của họ. Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã báo cáo rằng số tiền này sau đó đã được sử dụng để rút tiền và giao dịch tiền điện tử thông qua các thực thể Coinbase khác, tổng số tiền lên tới khoảng 226 triệu đô la.
FCA cảnh báo về sự lỏng lẻo và tiềm năng rửa tiền
Therese Chambers, Đồng Trưởng phòng Thực thi và Giám sát Thị trường tại Cơ quan Quản lý Tài chính, bày tỏ những lo lắng đáng kể về tình hình hiện tại.
Cơ quan quản lý tài chính (FCA) đã xác định những sai sót đáng chú ý trong hệ thống kiểm soát của CBPL, dẫn đến sự cần thiết phải có các yêu cầu cụ thể. Bất chấp những chỉ thị này, CBPL vẫn liên tục vi phạm chúng.
Chambers cảnh báo mạnh mẽ rằng các phần tử tội phạm có thể lợi dụng sự khoan hồng của CBPL để thực hiện các âm mưu rửa tiền. Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) kiên quyết phản đối mọi hành vi coi thường các quy tắc, gây rủi ro cho tính trung thực và minh bạch của thị trường.
Là một nhà phân tích tài chính dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm điều hướng thế giới tài chính truyền thống phức tạp, tôi đã tận mắt nhìn thấy tầm quan trọng của các khung pháp lý mạnh mẽ để bảo vệ các nhà đầu tư và chống lại tội phạm tài chính. Tuy nhiên, việc tôi bước chân vào không gian tiền điện tử đã khiến tôi vừa tò mò vừa lo lắng. Bản chất năng động của ngành này, với các sàn giao dịch phi tập trung và giao dịch không biên giới, đặt ra những thách thức đặc biệt cho các cơ quan quản lý.
Hậu quả của hình phạt này đối với toàn bộ hoạt động kinh doanh của Coinbase vẫn chưa được xác định. Tuy nhiên, nó đóng vai trò như một dấu hiệu cảnh báo để công ty và lĩnh vực tiền điện tử nói chung tập trung hơn vào việc củng cố quy trình Nhận biết khách hàng (KYC) của họ và tuân thủ các luật và quy định mới nổi.
- Aubrey Plaza nói rằng cô ấy ‘Quên cách nói chuyện’ sau khi bị đột quỵ ở tuổi 20
- Core Scientific Signs 3,5 tỷ USD, hợp đồng 12 năm với công ty AI CoreWeave
- Các nhà bán lẻ Hàn Quốc bắt đầu thu hẹp quy mô hoạt động NFT
- Imane Khelif giành huy chương vàng quyền anh Olympic, chiến thắng các trận đấu cả trong và ngoài võ đài
- Phần ngoại truyện của ‘Young Sheldon’ ‘Cuộc hôn nhân đầu tiên của Georgia & Mandy’: Những điều cần biết
- Đây là số dư Bitcoin, Ethereum, Dogecoin hiện tại của Binance
- AAVE đã sẵn sàng cho sự đột phá tiềm năng, nhà phân tích dự đoán mục tiêu 180-200 USD
- Mạng 1kx rút 2,37 triệu đô la bằng $RPL sau mức tăng 22%
- AVAX có thể tăng lên 29 USD sau đợt tăng giá gần đây không?
- Tại sao các công ty khai thác Bitcoin có thể kéo giá BTC xuống còn 54 nghìn đô la một lần nữa
2024-07-25 18:04