Với tư cách là một nhà nghiên cứu có kiến thức nền tảng về tội phạm tài chính và an ninh mạng, tôi không thể nhấn mạnh đủ tầm quan trọng của cảnh báo này từ Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) đối với những người trẻ tuổi và người tìm việc về những trò lừa đảo bằng tiền. Sức hấp dẫn của việc kiếm tiền dễ dàng hoặc một cơ hội có vẻ hợp pháp có thể rất hấp dẫn, đặc biệt đối với những người đang tìm kiếm việc làm mùa hè hoặc kiếm thêm thu nhập. Tuy nhiên, như Giám đốc OCEO Melanie Devoe đã chỉ ra một cách đúng đắn, những hoạt động này có thể gây ra những hậu quả pháp lý nghiêm trọng, bất kể những người tham gia có nhận thức được bản chất thực sự của sự tham gia của họ hay không.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi muốn chia sẻ một số thông tin quan trọng mà tôi biết gần đây liên quan đến cảnh báo do Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) đưa ra. Cụ thể, Văn phòng Giáo dục và Tiếp cận Khách hàng (OCEO) của CFTC đã đưa ra tuyên bố cảnh báo nhắm vào giới trẻ, bao gồm cả sinh viên và người tìm việc từ xa.
CFTC cảnh báo những người tìm việc được cảnh báo về việc trở thành những con la kiếm tiền
Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCEO) cảnh báo rằng các cá nhân trẻ có thể gặp rắc rối pháp lý chỉ khi dính líu đến các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như các chương trình lừa tiền. Trong những vụ lừa đảo này, các cá nhân bị thuyết phục sử dụng ví tiền điện tử, nền tảng giao dịch hoặc các dịch vụ chuyển tiền kỹ thuật số khác để gửi hoặc nhận tiền và chuyển tiền từ người này sang người khác. Nhân viên tiềm năng có thể đặc biệt dễ bị tổn thương vì họ có thể cho rằng những nhiệm vụ này là vai trò “người mua hàng bí ẩn” hoặc “xử lý thanh toán” thực sự. Như Giám đốc OCEO Melanie Devoe bày tỏ:
Là một nhà nghiên cứu đang nghiên cứu về cơ hội việc làm trong mùa hè cho những người trẻ tuổi, tôi đã gặp phải một thực tế đáng tiếc: một số người có thể bị thu hút bởi những công việc bán thời gian chỉ yêu cầu trực tuyến vài giờ mỗi ngày. Tuy nhiên, họ có thể vô tình tham gia vào các âm mưu rửa tiền, đóng vai trò là “con la kiếm tiền” cho bọn tội phạm. Hậu quả của sự liên kết này có thể dẫn đến rắc rối pháp lý và thậm chí là ngồi tù.
Mạng lưới tội phạm thường tuyển dụng các cá nhân để chuyển tiền bất hợp pháp và chuyển đổi tiền tệ nhằm qua mặt cơ quan thực thi pháp luật. Những giao dịch này có vẻ bình thường đối với những người trẻ tuổi và những người xin việc, những người cho rằng họ đang thực hiện các nhiệm vụ công việc thường ngày. Trong những trường hợp khác, nạn nhân có thể nghĩ rằng họ đang giúp đỡ một người bạn hoặc bày tỏ tình cảm với người thân thông qua hành động của mình.
Đáng tiếc, theo tuyên bố của CFTC, “kết quả – thường dẫn đến cáo buộc hình sự – không thay đổi đối với cả bên có ý thức và bên vô ý thức”.
Trong một số trường hợp nhất định, những kẻ lừa đảo có thể thao túng những cá nhân cả tin chuyển tiền vào hệ thống blockchain. Quá trình này, được gọi là tăng tốc, bao gồm việc mua tiền điện tử bằng tiền mặt thông qua tài khoản giao dịch hoặc thậm chí là ki-ốt Bitcoin, sau đó chuyển tiếp tiền kỹ thuật số đến một ví được chỉ định. Ngược lại, có sự tăng tốc đòi hỏi phải chuyển đổi mã thông báo tiền điện tử thành tiền tệ fiat, rút tiền khỏi blockchain một cách hiệu quả.
Các phương pháp được bọn tội phạm sử dụng
Các khoản tiền bất hợp pháp được chuyển qua tiền điện tử cung cấp cho bọn tội phạm một phương thức tương đối ẩn danh để chuyển tiền. Tuy nhiên, họ nhận thức được thực tế là các cơ quan thực thi pháp luật ngày càng thành thạo trong việc truy tìm và thu giữ tài sản phạm pháp. Kết quả là, những kẻ làm sai trái này thường ép buộc những cá nhân vô tội vô tình tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển đổi tiền điện tử trở lại tiền tệ fiat. Sau đó, chúng chuyển số tiền định danh này từ tài khoản ngân hàng của nạn nhân sang các tài khoản bí mật khác.
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đã gặp thuật ngữ “smurfing” trong nhiều cảnh báo bảo mật khác nhau và điều cần thiết là phải nhận thức được trò lừa đảo tiềm ẩn này. Nói một cách đơn giản hơn, smurfing đề cập đến một kế hoạch lừa đảo trong đó bọn tội phạm chuyển một lượng lớn tiền điện tử vào ví hoặc tài khoản giao dịch của một cá nhân không nghi ngờ. Sau đó, người đó được yêu cầu gửi các giao dịch nhỏ hơn đến nhiều địa chỉ ví. Điều quan trọng cần nhớ là nhận được khoản tiền gửi lớn không tự động có nghĩa là nó hợp pháp và việc gửi số tiền nhỏ hơn đến nhiều địa chỉ khác nhau có thể khiến bạn mất khoản đầu tư hoặc thậm chí tham gia vào các hoạt động rửa tiền. Luôn kiểm tra kỹ nguồn tiền gửi và đảm bảo rằng chúng phù hợp với kế hoạch đầu tư của bạn trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào khác.
Thông báo của CFTC là một phần trong sự tham gia của họ vào Sáng kiến Money Mule, một nỗ lực toàn cầu hàng năm nhằm triệt phá các mạng lưới rửa tiền. Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DoJ), sáng kiến năm nay đã dẫn đến hành động chống lại hơn 3.000 con la bị nghi ngờ đưa tiền của các cơ quan thực thi pháp luật. Ngoài ra, các cáo buộc đã được đệ trình chống lại 24 cá nhân.
- Bachelorette Jenn Tran ‘Rất bối rối’ khi gặp Ex Matt ở New Zealand
- Simone Biles không muốn nghe ‘Điều gì tiếp theo?’ Sau khi giành huy chương Olympic
- Kid Laroi kỷ niệm sinh nhật lần thứ 21 ở Las Vegas
- Thẩm phán Tamra của RHOC, 57 tuổi, tiết lộ nỗi đau do nâng chân mày ‘tàn bạo’ và điều trị bằng laser CO2 – khi cô ấy thề sẽ phẫu thuật thẩm mỹ nhiều hơn
- Những cặp đôi nổi tiếng đã ở bên nhau 50 năm (hoặc lâu hơn!)
- Ellen DeGeneres hủy 4 buổi hẹn hò trong chuyến lưu diễn hài kịch của cô ấy
- Ngày trả lương đáng kinh ngạc cho ngôi sao Cơn sốt vàng Tyler Mahoney sau khi bán món đồ ‘một lần trong đời’
- Ông trùm tiền điện tử Justin Sun đề nghị mua số Bitcoin trị giá 2 tỷ USD của Đức
- Lợi nhuận của những chú bò Bitcoin: 257 triệu đô la tiền điện tử kéo dài khi BTC giảm xuống dưới 58.000 đô la
- Phân tích giá tiền điện tử ngày 05 tháng 7: ETH, XRP, ADA, DOGE và DOT
2024-05-14 13:34