Là một nhà phân tích dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm kinh nghiệm giải quyết sự phức tạp của ngành tài chính, tôi thấy quyết định của Bộ Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California về việc thu hồi vĩnh viễn giấy phép của BlockFi hai năm sau khi phá sản là một quyết định thận trọng. Việc công ty liên tục vi phạm Luật Tài chính California (CFL) thể hiện sự coi thường trắng trợn các quy định bảo vệ người tiêu dùng.
Hai năm sau khi phá sản, Bộ Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) đã đưa ra quyết định vĩnh viễn về việc hủy bỏ giấy phép hoạt động của BlockFi.
Với tư cách là một nhà phân tích dữ liệu, tôi đang chia sẻ diễn biến mới nhất: Vào ngày 7 tháng 11, Bộ Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) đã thông báo rằng họ đã thu hồi vĩnh viễn giấy phép của BlockFi sau khi cơ quan quản lý của họ xem xét kỹ lưỡng. Quyết định này được đưa ra sau lần đình chỉ giấy phép đầu tiên của BlockFi vào tháng 11 năm 2022.
Theo DFPI, BlockFi đã đồng ý giải quyết liên quan đến việc rút giấy phép của họ, tạm dừng mọi hành vi vi phạm tiếp theo và ngừng mọi hoạt động nguy hiểm tiềm tàng.
BlockFi vi phạm các điều kiện cấp phép
Hai năm trước, DFPI ban đầu đã đình chỉ giấy phép của BlockFi. Tuy nhiên, sau khi điều tra sâu hơn và phát hiện ra những hành vi vi phạm Luật Tài chính California (CFL), cuối cùng họ đã quyết định hủy bỏ vĩnh viễn giấy phép.
BlockFi đã vi phạm Luật Tài chính Tiêu dùng khi bỏ qua việc đánh giá khả năng trả nợ của người đi vay, thu lãi trước khi giải ngân khoản vay, không đưa ra lời khuyên tín dụng cho người tiêu dùng và không báo cáo lịch sử trả nợ cho các cơ quan tín dụng. Nền tảng cho vay tiền điện tử hiện đã phá sản đã chứng minh những thiếu sót này.
Cơ quan quản lý California chỉ ra rằng BlockFi đã bỏ qua việc thể hiện rõ ràng lãi suất thực hàng năm trong tài liệu cho vay của họ.
Ủy viên DFPI Fabricilde Hewlett tuyên bố:
“Trong khi chúng tôi khuyến khích sự đổi mới trong thị trường tài chính của mình, các công ty phải tuân thủ luật pháp và bảo vệ người tiêu dùng để tiếp tục hoạt động ở California.”
Theo các điều khoản đã thỏa thuận, Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính (DFPI) đã áp dụng hình phạt 175.000 USD đối với BlockFi vì các vi phạm liên quan đến Giấy phép Tài chính Tiêu dùng (CFL). Tuy nhiên, khoản tiền phạt này không bắt buộc phải nộp vì nó được miễn để ưu tiên trả nợ cho người tiêu dùng. Sự khoan hồng này là do công ty hiện đang trong thủ tục phá sản và đã ngừng hoạt động.
BlockFi đóng cửa nền tảng web vào tháng 5 năm 2024
Là một nhà đầu tư tiền điện tử, gần đây tôi được biết rằng giấy phép hoạt động của BlockFi đã bị thu hồi ở California, chỉ vài tháng sau khi họ tạm dừng nền tảng web của mình vào tháng 5 năm 2024. Kể từ đó, tôi cùng với các khách hàng khác nhận thấy mình không thể truy cập vào Nền tảng BlockFi, điều này khiến chúng tôi không chắc chắn về khoản đầu tư và lợi nhuận trong tương lai của mình.
Các cuộc đấu tranh tài chính của BlockFi bắt đầu sau sự sụp đổ của FTX của Sam Bankman-Fried vào tháng 11 năm 2022, khi cả hai thực thể đều có mối liên hệ đáng kể với nhau.
Trong đơn xin bảo hộ phá sản được thực hiện vào tháng 11 năm 2022, BlockFi thừa nhận có mối quan hệ đáng kể với FTX và các công ty liên quan. Cụ thể, họ đã gia hạn hạn mức tín dụng 400 triệu USD cho FTX US vào tháng 7 năm 2022. Đáng chú ý, FTX US là một trong những chủ nợ không có bảo đảm lớn nhất của BlockFi, với dư nợ khoảng 275 triệu USD, theo báo cáo của Bloomberg.
Với tư cách là một nhà phân tích tài chính, tôi có thể chia sẻ rằng vào tháng 7 năm 2024, tôi đã bắt đầu thực hiện các đợt phân phối tiền điện tử đầu tiên từ BlockFi, sau thỏa thuận được ký kết với các công ty của FTX và Alameda Research vào tháng 3 năm 2024, với tổng trị giá 875 triệu đô la. Những phân phối này được tạo điều kiện thuận lợi thông qua nền tảng trao đổi tài sản kỹ thuật số Coinbase.
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi thấy mình đang phải vật lộn với một số tin tức liên quan về BlockFi vào tháng 4 năm 2023. Tổng nợ tiềm tàng của nền tảng này được dự đoán sẽ thay đổi đáng kể, từ con số khổng lồ 10 tỷ USD đến hơn 100.000 chủ nợ. Tiết lộ này khiến nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử băn khoăn về tương lai của các khoản đầu tư của chúng tôi với BlockFi.
- Kiểm tra trạng thái! Cặp Đôi Cử Nhân Quốc Gia Vẫn Bền Vững
- Taylor Swift đã giúp Camilla Luddington quay cảnh khó trong ‘Grey’s Anatomy’ như thế nào
- Bitcoin đạt 75.000 USD khi Donald Trump dẫn đầu trong cuộc đua vào Nhà Trắng: Dưới đây là các cấp độ chính cần theo dõi
- Dự trữ Bitcoin có thể thay đổi tương lai kinh tế của Mỹ không?
- MKR hướng tới mốc 2,2K, nhưng điều gì đang hạn chế đà tăng của nó?
- Tại sao anh trai Frankie của Ariana Grande lại “khóc nức nở” trước vai diễn xấu xa của cô ấy
- James Moore của Emmerdale tiết lộ kế hoạch gia đình trong tương lai sau khi kết hôn với bạn đời Sophie Edwards khi cô dâu nhớ lại buổi hẹn hò đầu tiên của họ
- Bà bầu Gisele Bundchen diện chiếc quần short nhỏ xíu khi rời khỏi ngôi nhà cũ ở Bãi biển Miami với một chiếc hộp lớn
- Bitcoin sẽ tăng lên 200 nghìn đô la vào năm 2025? Nhà phân tích tuyên bố đây sẽ là một năm EPIC
- Con trai 15 tuổi của Idina Menzel và Taye Diggs cao gần bằng mẹ khi hai mẹ con tham dự buổi ra mắt phim Wicked
2024-11-08 13:07