Các quy định về tiền điện tử ở Philippines năm 2024 – Không gian tiền điện tử do chính phủ quản lý

Là một nhà nghiên cứu có nền tảng về tài chính và kinh nghiệm theo dõi thị trường tiền điện tử, tôi thấy tình trạng quản lý tiền điện tử hiện tại ở Philippines khá hấp dẫn. Cách tiếp cận của quốc gia này rất tiến bộ và thực dụng, cho phép sử dụng tiền kỹ thuật số làm phương thức thanh toán đồng thời thực hiện các quy định để bảo vệ người tiêu dùng và ngăn ngừa khả năng lạm dụng.

Ở Philippines, quy định về tiền điện tử vẫn chưa rõ ràng. Nó không được chấp nhận hoàn toàn cũng như không bị từ chối. Giao dịch tiền điện tử là hợp pháp, nhưng đồng tiền Philippine không được phân loại là “đấu thầu hợp pháp”. Quốc gia này duy trì tư duy tiến bộ và lập trường thực tế đối với tiền điện tử, cho phép sử dụng chúng làm phương tiện thanh toán và cấp giấy phép cho các sàn giao dịch tiền điện tử và các dịch vụ liên quan. Philippines tự hào có một cộng đồng tiền điện tử năng động với nhiều sự kiện, cuộc tụ họp và sáng kiến quảng bá tài sản kỹ thuật số.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi muốn chia sẻ với bạn một số thông tin chi tiết từ báo cáo gần đây của Coinpedia về bối cảnh tiền điện tử ở Philippines trong năm 2024. Phân tích này cung cấp thông tin tổng quan về tình hình hiện tại.

Giới thiệu

Banko Sentral ng Pilipinas (BSP) hoạt động như cơ quan tiền tệ trung ương của Philippines và đã đặt ra các quy định liên quan đến tiền ảo (VC). Với sự gia tăng phổ biến của các loại tiền kỹ thuật số, việc sử dụng chúng đã tăng lên đáng kể. Để đáp ứng xu hướng này, chính phủ đã thiết lập khung pháp lý cho tiền điện tử. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) là cơ quan được chỉ định chịu trách nhiệm giám sát các quy định về chứng khoán, đầu tư và các công cụ tài chính ở Philippines.

Khung pháp lý

Các nhà điều hành sàn giao dịch vốn mạo hiểm, dù là cá nhân hay doanh nghiệp, đều phải đăng ký với BSP và tuân theo các hướng dẫn cụ thể. Trong số này đang triển khai các hệ thống quản lý rủi ro mạnh mẽ và tiến hành các thủ tục nhận dạng khách hàng kỹ lưỡng. Mục đích của các quy tắc này là để bảo vệ hệ thống tài chính khỏi mọi hành vi lạm dụng.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã thực hiện các quy định liên quan đến việc cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) và việc sử dụng tiền điện tử trong các kế hoạch đầu tư. Để thiết lập một sàn giao dịch tiền điện tử, cần phải có giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Đối với các dịch vụ bổ sung, cần phải có các giấy phép như Nhà phát hành tiền điện tử (EMI) và Công ty chuyển tiền và chuyển tiền (RTC).

Là một nhà nghiên cứu nghiên cứu lĩnh vực tài chính ở Philippines, tôi đã quan sát thấy Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ngân hàng trung ương của đất nước, đang phát triển các quy định về tiền điện tử để đáp ứng xu hướng thị trường mới nổi. Một bước phát triển đáng kể trong vấn đề này là việc BSP gần đây cấp giấy phép Dịch vụ tài chính và thanh toán điện tử nâng cao (EPFS) đầu tiên cho Coins – một cột mốc quan trọng trước đây thuộc về các tổ chức ngân hàng truyền thống.

Trong lĩnh vực tiền điện tử được quản lý, việc chống rửa tiền (AML) là một thách thức nghiêm trọng về tuân thủ. Đáng chú ý, chúng tôi đã có những bước tiến đáng kể trong việc tăng cường quy trình Nhận biết khách hàng (KYC). Tuy nhiên, do chưa có hệ thống chứng minh thư quốc gia thống nhất ở Philippines, các công ty phải phát triển hệ thống nhận dạng mạnh mẽ đối với các giấy tờ nhận dạng hợp lệ trên khắp 82 tỉnh.

Dòng thời gian

Vào ngày 9 tháng 5 năm 2024: Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) đã phê duyệt chạy thử nghiệm PHPC, một loại tiền ổn định được gắn với đồng peso của Philippines, hợp tác với Coins.ph. Sáng kiến này được cấp phép theo Khung Sandbox Quy định của BSP.

Vào ngày 25 tháng 3 năm 2024, Ủy ban Viễn thông Quốc gia Philippine (NTC) đã ngăn chặn quyền truy cập vào các trang web của các công ty tiền điện tử đang cung cấp dịch vụ đầu tư mà không xin được giấy phép cần thiết.

Vào ngày 31 tháng 1 năm 2023: Mười chín VASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo) được đăng ký hợp lệ trong nước. Trong những tháng đầu năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã hợp tác với Trung tâm Luật Đại học Philippines để phát triển khung pháp lý cho tài sản kỹ thuật số.

Ngày 25 tháng 1 năm 2023 : SEC đã soạn thảo IRR (Thực hiện các quy tắc và quy định) cho Đạo luật Cộng hòa số 11765, bao gồm các sản phẩm kỹ thuật số và tiền điện tử, để bảo vệ người tiêu dùng tài chính và củng cố các cơ quan quản lý trong việc xây dựng quy tắc, giám sát, kiểm tra , giám sát thị trường và quyền thực thi.

Ngày 1 tháng 1 năm 2024: Philippines thắt chặt các yêu cầu về Quy tắc du lịch đối với tiền điện tử

Vào ngày 22 tháng 12 năm 2022, tôi, với tư cách là một nhà phân tích chứng khoán, sẽ khuyên công chúng nên thận trọng khi sử dụng các nền tảng giao dịch chưa đăng ký trong nước, theo cảnh báo của SEC.

Vào ngày 26 tháng 1 năm 2021, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) đã ban hành các quy định mới đối với Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), yêu cầu họ phải có giấy phép từ BSP trước khi bắt đầu hoạt động kinh doanh ở Philippines. (BSP giới thiệu Hướng dẫn để VASP lấy giấy phép, tháng 1 năm 2021)

Vào ngày 6 tháng 2 năm 2017, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) đã công nhận tiền ảo là phương tiện thanh toán hợp pháp thông qua thông tư số. 944 được ban hành vào năm đó.

Thuế tiền điện tử ở Philippines

Chính quyền Philippines áp dụng mức thuế lên tới 15% đối với các giao dịch tiền điện tử nhằm mục đích quản lý và tạo doanh thu. Khoản thuế này bao gồm các khoản thu được từ việc bán tiền điện tử, hoán đổi và giao dịch trong đó tiền điện tử được sử dụng làm thanh toán.

Đối với các cá nhân là công dân Philippines và sở hữu hoặc giao dịch bằng tiền điện tử, điều cần thiết là phải đưa số tiền lãi vốn thực hiện vào tờ khai thuế hàng năm của họ.

Là một nhà đầu tư tiền điện tử tích cực mua và bán tài sản kỹ thuật số với mục tiêu kiếm lợi nhuận ngắn hạn, điều cần thiết là phải xem xét tác động của các giao dịch này từ góc độ thuế. Trong bối cảnh của Philippines, mọi thu nhập kiếm được thông qua việc bán hoặc trao đổi tiền điện tử đều có thể được phân loại là hàng tồn kho vì mục đích thuế, phải chịu Thuế giá trị gia tăng (VAT) nếu doanh thu được tạo vượt quá ngưỡng đã đặt, thường là 12%.

Thay vì “Ngược lại”, bạn có thể sử dụng cụm từ “Mặt khác” hoặc “Ngược lại”. Về tiền điện tử được giữ để đầu tư, chẳng hạn như tăng giá vốn dài hạn, loại tiền này thường được phân loại là tài sản vô hình. Sự phân loại này chỉ định nó là tài sản vốn cho mục đích thuế. Do đó, bất kỳ khoản lãi nào thu được từ việc bán hoặc trao đổi những tài sản này đều phải chịu thuế thu nhập thông thường.

Kết luận

Là một nhà nghiên cứu nghiên cứu về bối cảnh tiền điện tử, tôi nhận thấy rằng các cơ quan quản lý ở Philippines đã thiết lập một khung pháp lý hợp lý, dựa trên kiến thức sâu rộng của họ về không gian tiền điện tử. Cách tiếp cận có tư duy tiến bộ này đã khiến Philippines trở thành điểm đến hấp dẫn của tiền điện tử, vì đây là một trong những nền kinh tế phát triển nhanh nhất thế giới với khoảng 11,6 triệu người Philippines hiện đang sở hữu tài sản kỹ thuật số. Đất nước này tiếp tục phát triển và điều chỉnh môi trường pháp lý để đáp ứng với thị trường tiền điện tử luôn thay đổi.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi được khuyến khích bởi sự cống hiến của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) trong việc thiết lập các quy định rõ ràng cho tài sản kỹ thuật số. Sự hợp tác của họ với Trung tâm Luật Đại học Philippines (UPLC) biểu thị nỗ lực hợp tác nhằm tạo ra các hướng dẫn mạnh mẽ và đầy đủ thông tin. Giai đoạn bình luận công khai về Quy tắc và Quy định thực thi của Đạo luật Cộng hòa số 11765 nhấn mạnh cam kết của họ về tính minh bạch và toàn diện, cho phép các bên liên quan như chúng tôi trong cộng đồng tiền điện tử và các doanh nghiệp có tiếng nói trong việc định hình sự phát triển của khung pháp lý. Cách tiếp cận toàn diện này có thể sẽ tiếp tục tồn tại trong tương lai, đảm bảo rằng ý kiến đóng góp chung của chúng tôi sẽ định hình tương lai của các quy định về tài sản kỹ thuật số ở Philippines.

2024-05-17 15:10