Các quy định về tiền điện tử ở Nga năm 2024 - Nhóm tài năng phát triển chuỗi khối

Có vẻ như Nga đã có mối quan hệ phức tạp với tiền điện tử trong những năm qua, với nhiều cơ quan chính phủ khác nhau đề xuất các quy định và chính sách khác nhau. Dưới đây là tóm tắt một số sự kiện quan trọng liên quan đến Nga và tiền điện tử:

Tôi, với tư cách là một nhà phân tích, sẽ nói như thế này: Tôi đang quan sát bản đồ toàn cầu và lưu ý rằng trong số tất cả các quốc gia, Nga nổi bật vì có diện tích đất liền lớn nhất. Nó trải dài về phía bắc từ biên giới Kazakhstan, Mông Cổ và Trung Quốc, bao gồm một lãnh thổ rộng lớn hơn đáng kể so với các quốc gia đó. Mặc dù có diện tích rộng lớn nhưng Nga không vượt qua Trung Quốc về số lượng dân số nhưng vẫn là một trong những quốc gia có dân số lớn nhất thế giới. Đồng tiền quốc gia được sử dụng trong đất nước rộng lớn này được gọi là đồng rúp.

Ở Nga, việc sử dụng tiền điện tử đã phải chịu nhiều hạn chế khác nhau do các biện pháp pháp lý. Mặc dù Tổng thống Vladimir Putin đã ký một đạo luật vào năm 2020 công nhận tiền điện tử nhưng nó vẫn bị cấm sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ. Một dự luật mâu thuẫn được quốc hội Nga đưa ra vào năm 2022 đã phân loại tiền điện tử là công cụ đầu tư thay vì đấu thầu hợp pháp. Đạo luật này đề xuất mức phạt lên tới 500.000 rúp đối với cá nhân và 1 triệu rúp đối với các tập đoàn tham gia giao dịch hoặc phát hành tiền điện tử.

Trong phần này, chúng ta sẽ đi sâu vào bối cảnh lịch sử và khám phá những phát triển tiềm năng trong tương lai liên quan đến tiền điện tử trong bối cảnh Nga.

Vậy, điều gì đang xảy ra trong các quy định về tiền điện tử của Nga? Dưới đây là dòng thời gian của một loạt các sự kiện và thông báo được đưa ra đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thêm nhé!!

Quan điểm của Chính phủ về tiền điện tử

Chính quyền Nga bày tỏ sự chấp thuận đối với công nghệ blockchain nhưng từ chối xác nhận tiền điện tử vì tính chất không rõ ràng của chúng. Đồng rúp đóng vai trò là đồng tiền hợp pháp duy nhất cho các giao dịch và việc lưu hành các loại tiền thay thế không được phép.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy quan điểm của Nga về tiền kỹ thuật số và công nghệ chuỗi khối có phần mơ hồ. Bộ Tài chính đã thực hiện các bước nhằm quản lý tiền điện tử, trong khi Ngân hàng Trung ương ủng hộ lệnh cấm hoàn toàn. Vào nửa cuối năm 2020, một dự luật được đề xuất nhằm hạn chế việc phát hành và giao dịch tiền điện tử đã được dự kiến thông qua.

Chính quyền Nga từ lâu đã nghiên cứu các khả năng của công nghệ blockchain và tiền điện tử, với trọng tâm chính là chống rửa tiền và tham nhũng. Ngân hàng Trung ương và Bộ Tài chính nắm giữ quyền quản lý đáng kể về vấn đề này. Ngân hàng Nga tiếp tục khởi xướng việc phát triển một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, dự định mở rộng giai đoạn thử nghiệm vào năm 2023 và ra mắt hoàn toàn vào năm 2025. Tiền điện tử bị cấm giao dịch và các yêu cầu cấp phép nghiêm ngặt chi phối các sàn giao dịch tiền điện tử. Các sàn giao dịch nước ngoài phải đăng ký an toàn ở Nga, trong khi tất cả các giao dịch tiền điện tử đều cần có tài khoản ngân hàng và xác minh Biết khách hàng của bạn – phản ánh quan điểm thận trọng trong quy định về tiền điện tử của Nga.

Thuế tiền điện tử của Nga

Bộ Phát triển Kinh tế Nga dự định áp thuế đối với tiền điện tử sau khi chúng được đổi lấy đồng rúp của Nga, như đã nêu trong kế hoạch của họ.

Nói một cách đơn giản hơn, các quy định về thuế đối với tiền kỹ thuật số của Nga ít phức tạp hơn nhiều quốc gia khác. Các tập đoàn kinh doanh tiền điện tử, chẳng hạn như sàn giao dịch và nhà tư vấn, cùng với các cá nhân đầu tư vào chúng, là những đối tượng phải nộp thuế cho các hoạt động liên quan đến tiền điện tử của họ.

Các công ty và nhà cung cấp dịch vụ kinh doanh giao dịch tiền điện tử được yêu cầu nộp thuế thu nhập doanh nghiệp ở hai mức khác nhau: 13% đối với các tổ chức trong nước và 15% đối với các tổ chức nước ngoài. Mặt khác, các tổ chức phát hành tiền điện tử đã được miễn thuế giá trị gia tăng (VAT). Đối với cư dân Nga, thuế suất thuế thu nhập cá nhân ở mức 13%, áp dụng cho thu nhập từ việc bán tiền kỹ thuật số. Hơn nữa, lợi nhuận từ vốn được tạo ra thông qua đầu tư tiền điện tử cũng tuân theo quy tắc thuế 13% tương tự.

Mặc dù độ phức tạp của nó là tối thiểu nhưng chế độ thuế tiền điện tử của Nga hứa hẹn sẽ tạo ra thu nhập đáng kể cho chính phủ. Các ước tính cho thấy tiểu bang có thể thu về tới 1 nghìn tỷ rúp (tương đương khoảng 13 tỷ USD) mỗi năm thông qua các khoản thuế này. Nguồn thu đáng kể này nhấn mạnh tính hiệu quả của các phương pháp thu thuế đơn giản được chính quyền Nga áp dụng.

Chính quyền Nga bày tỏ lo ngại rằng việc sử dụng tiền điện tử có thể dẫn đến tổn thất đáng kể về nguồn thu thuế của đất nước. Theo Daniil Egorov, người đứng đầu Cơ quan Thuế Liên bang, những loại tiền kỹ thuật số này là một con đường tiềm năng để trốn thuế. Hơn nữa, ông mô tả việc đánh thuế tiền điện tử là một phương pháp hiện đại và phức tạp để trốn thuế.

“Chúng tôi giám sát chặt chẽ thị trường này và nhận thấy rằng việc triển khai hệ thống thanh toán này có thể làm giảm đáng kể doanh thu thuế.”

Khai thác tiền điện tử của Nga

Ở Nga, hoạt động khai thác tiền điện tử phục vụ nhiều hơn cho các công ty khai thác và doanh nghiệp độc lập do thuế đối với các công ty khai thác cá nhân cao hơn so với các đơn vị trong ngành. Tính đến thời điểm hiện tại, việc khai thác tiền kỹ thuật số vẫn còn thiếu quy định ở Nga, nhưng các nhà chức trách đang nỗ lực thừa nhận đây là một hoạt động kinh tế có lợi nhuận, cho phép họ đánh thuế đối với doanh thu khai thác.

Là một người khai thác tiền điện tử, tôi sẽ phải trả thuế 15% khi rút lợi nhuận từ thế giới tiền điện tử và chuyển chúng vào hệ thống tài chính truyền thống. Theo Vladimir Gutenev, Người đứng đầu Ủy ban Công nghiệp của Duma Quốc gia, các nhà giao dịch cá nhân và công ty tham gia khai thác tiền điện tử phải trả mức thuế tối thiểu ít nhất là 6%. Hơn nữa, nếu tiền điện tử được khai thác được coi là chứng khoán ở Nga thì thuế thu nhập phải được thanh toán khi rút tiền mặt.

Nga vẫn chưa thiết lập khung pháp lý rõ ràng cho hoạt động khai thác tiền điện tử và các hoạt động liên quan. Ban đầu, Ngân hàng Trung ương đề xuất lệnh cấm các hoạt động liên quan đến phát hành, giao dịch và khai thác tiền ảo không chính thức. Tuy nhiên, nhiều cơ quan quản lý, cơ quan tiền tệ và các bộ của Nga đang ủng hộ cách tiếp cận khoan dung hơn, thúc đẩy hợp pháp hóa theo các quy định nghiêm ngặt thay vì cấm hoàn toàn.

Bộ Phát triển Kinh tế Nga đưa ra thông báo, tiết lộ kế hoạch cho phép khai thác tiền điện tử độc quyền ở những khu vực có nhiều tài nguyên năng lượng. Hơn nữa, họ sẵn sàng đề xuất mức giá điện độc quyền cho mục đích này, khiến đây trở thành một tình huống lý tưởng cho các công ty khai thác tiền điện tử của Nga.

Dòng thời gian của các sự kiện và thông báo lịch sử

Vào ngày 25 tháng 3 năm 2024, CommEx, chi nhánh kế nhiệm của Binance tại Nga, đã đưa ra thông báo chính thức rằng họ sẽ đóng cửa vào tháng 4. Trước đây được Binance mua lại vào tháng 9 năm 2023, CommEx đã bắt đầu quá trình kết thúc nền tảng của họ, đăng thông báo đóng cửa và tạm dừng đăng ký mới.

27-09-2023: Binance hoàn tất việc rút hoàn toàn khỏi Nga thông qua việc bán cho CommEX

Binance đã chính thức rút khỏi thị trường Nga bằng cách chuyển hoạt động kinh doanh của mình sang một sàn giao dịch tiền điện tử mới thành lập có tên CommEX.

Binance thông báo hoàn tất thỏa thuận chuyển toàn bộ hoạt động tại Nga của mình sang CommEX. Để đảm bảo trải nghiệm liền mạch cho các khách hàng Nga hiện tại, quá trình kết thúc có thể kéo dài tới một năm. Hãy yên tâm, tất cả tài sản do người dùng hiện tại ở Nga nắm giữ vẫn được đảm bảo an toàn trong quá trình chuyển đổi này.
— Binance (@binance) Ngày 27 tháng 9 năm 2023

09-06-2023: Các giám đốc điều hành Binance hàng đầu ở Nga rời đi trong bối cảnh cân nhắc rút khỏi thị trường

Là một nhà đầu tư tiền điện tử theo dõi những tin tức mới nhất, tôi được biết rằng Phó chủ tịch Binance khu vực Đông Âu, Gleb Kostarev và giám đốc CIS Vladimir Smerkis đã đưa ra quyết định khó khăn là rời công ty do những rào cản pháp lý quan trọng liên quan đến lệnh trừng phạt tại thị trường Nga. Vào ngày 6 tháng 9, Gleb đã lên Facebook để chia sẻ rằng đây là ngày cuối cùng của anh ấy tại Binance, từ bỏ trách nhiệm của mình ở nhiều khu vực khác nhau.

29-03-2022: Dự kiến sẽ có cú hích thông qua đạo luật ngoại hối,

Chính quyền Nhật Bản đang đề xuất sửa đổi Luật Ngoại hối nhằm hạn chế các giao dịch tiền điện tử nhằm tránh các biện pháp trừng phạt đối với Nga. Hành động này phù hợp với nỗ lực của các nước phương Tây nhằm ngăn chặn những lỗ hổng trốn tránh lệnh trừng phạt như vậy.

28-03-2022: Lời kêu gọi của Bộ trưởng Năng lượng Nga về khai thác tiền điện tử,

Bộ trưởng Năng lượng Nga một lần nữa nhấn mạnh sự cần thiết phải có các quy định rõ ràng về khai thác tiền điện tử. Ông chủ trương rằng chính quyền địa phương nên thực thi các khuôn khổ pháp lý hiện có trong lĩnh vực này. Trong khi đó, Thứ trưởng Bộ Năng lượng ở Nga nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lấp đầy khoảng trống pháp lý hiện hành liên quan đến việc khai thác tiền điện tử trong thời gian sớm nhất.

29-03-2022: Lật ngược quy định về khai thác tiền điện tử của Nga,

Là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi luôn theo dõi những tin tức có thể tác động đến cộng đồng của chúng ta. Thật thú vị, Thứ trưởng Bộ Năng lượng Nga gần đây đã công bố kế hoạch hợp pháp hóa hoạt động khai thác tiền điện tử ở Nga càng sớm càng tốt. Điều này rất quan trọng vì hiện tại, có khoảng trống pháp lý xung quanh việc khai thác tiền điện tử trong nước. Thứ trưởng ghi nhận vấn đề này và bày tỏ ý định sẽ giải quyết, mang lại sự rõ ràng, chắc chắn cho ngành. Điều này có khả năng dẫn đến tăng đầu tư và tăng trưởng trong ngành khai thác tiền điện tử của Nga.

27-03-2022: Bộ trưởng Kinh tế ủng hộ việc hợp pháp hóa tiền điện tử ở Nga,

Mikhail Mishustin, Thủ tướng Nga và Bộ Kinh tế ủng hộ việc chấp thuận tiền điện tử ở Nga. Họ tin rằng việc kết hợp các quy trình giao dịch tiền điện tử vào cơ sở hạ tầng tài chính hiện có của chúng tôi là điều cần thiết.

26-03-2022: Dự luật nhắm mục tiêu sử dụng tiền điện tử ở Nga trong bối cảnh bị trừng phạt,

Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren đề xuất luật mới liên quan đến các lệnh trừng phạt của Nga và việc sử dụng tiền điện tử. Mục tiêu là tăng cường giám sát các vấn đề này tại Quốc hội.

24-03-2022: Dự luật của nhà lập pháp nhằm ngăn chặn các sàn giao dịch tiền điện tử của Hoa Kỳ giao dịch với Ví của Nga.

Nghị sĩ Hoa Kỳ Brad Sherman dự định đề xuất luật buộc các sàn giao dịch tiền điện tử của Mỹ ngừng hỗ trợ các giao dịch liên quan đến ví kỹ thuật số của Nga. Các cơ quan quản lý ở Trung Quốc coi Web3 rất quan trọng cho sự phát triển cơ sở hạ tầng internet của họ trong tương lai.

02-03-2022: Tài sản tài chính kỹ thuật số: Công ty đầu tiên được đưa vào sổ đăng ký.

Vào thông báo chính thức hôm thứ Năm, Ngân hàng Trung ương Nga đã công nhận dịch vụ mã thông báo của Ngân hàng Nga là công ty quản lý tài sản kỹ thuật số đầu tiên của quốc gia. Việc đăng ký này trao quyền cho khách hàng của họ phát hành tài sản tài chính kỹ thuật số.

25-01-2022: Lời kêu gọi của Ngân hàng Trung ương Nga về trấn áp tiền điện tử.

Một báo cáo của Ngân hàng Trung ương làm dấy lên mối lo ngại rằng việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử có thể tác động tiêu cực đến người dân Nga và sự ổn định của hệ thống tài chính. Bất chấp những tranh luận về vai trò của tiền điện tử trong hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, Nga vẫn chưa thiết lập khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho việc sử dụng chúng. Tiền điện tử hiện được coi là hợp pháp nhưng không phù hợp làm phương tiện thanh toán.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy một số tin đồn xung quanh những phát triển gần đây ở Nga. Bắt đầu từ ngày 25 tháng 1 năm 2021, các quan chức Nga được ủy quyền tiết lộ số tiền họ nắm giữ và thanh lý tài sản kỹ thuật số của họ. Sắc lệnh này, được Tổng thống Vladimir Putin ký vào cuối năm ngoái, đã gây ra khá nhiều thắc mắc trong cộng đồng.

Vào ngày 1 tháng 12 năm 2020, Thống đốc Liên bang Nga đề xuất một dự luật mới, số 1065710-7, tại Duma Quốc gia (Quốc hội Nga), nhằm sửa đổi phần một và hai của Bộ luật Thuế Liên bang Nga.

Vào ngày 10 tháng 8 năm 2020, Nga đã ban hành luật tiền điện tử mới, chấm dứt mọi suy đoán về lệnh cấm ngắn hạn và đưa ra các hạn chế nghiêm ngặt đối với việc sử dụng tiền điện tử làm phương tiện đấu thầu hợp pháp.

Trong giai đoạn đầu năm 2020, các chuyên gia an ninh mạng đã phát hiện ra sự gia tăng các vụ lừa đảo tiền điện tử có nguồn gốc từ Nga. Điều đáng kinh ngạc là khoảng 23.000 trang web liên quan đến các hoạt động lừa đảo này vẫn hoạt động, thu hút những nạn nhân không hề nghi ngờ.

04-03-2020: Tôi đã xác nhận việc hoàn thành Dự luật Tài sản kỹ thuật số được mong đợi từ lâu trong vai trò là chủ tịch Ủy ban Duma Quốc gia Nga về Thị trường Tài chính. Luật này sẽ quy định việc sử dụng tiền điện tử ở nước ta. Đáng tiếc là đại dịch virus Corona toàn cầu đã gây ra sự chậm trễ trong việc hoàn thiện dự luật này.

Vào tháng 2 năm 2020, Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã thông báo kết thúc thành công giai đoạn thử nghiệm cho một nền tảng mới cho phép người dùng thể hiện kỹ thuật số các tài sản như cổ phiếu và tiền tệ dưới dạng mã thông báo.

Vào ngày 5 tháng 11 năm 2019, Bộ Ngoại giao nước này thừa nhận các báo cáo đề nghị hợp tác với Tòa án tối cao và các tổ chức tài chính. Mục đích là để soạn thảo một nghị quyết cho phép chính quyền tịch thu tiền điện tử.

Trong bản ghi nhớ ngày 5-11-2019, tôi nhận thấy rằng Bộ Tài chính đã công bố một khung pháp lý mới cho tiền điện tử. Thay vì coi chúng như một thực thể nguyên khối, họ đề xuất phân loại các tài sản kỹ thuật số này thành ba nhóm riêng biệt.

Tài sản ảo
Mã thông báo kỹ thuật
Tài sản tài chính kỹ thuật số

Vào ngày 20 tháng 6 năm 2019, Ngân hàng Trung ương Nga đang xem xét việc tạo ra một loại tiền điện tử do nhà nước kiểm soát, thay vì thuộc sở hữu tư nhân.

Vào ngày 23 tháng 7 năm 2018, người đứng đầu Ủy ban Thị trường Tài chính của Quốc hội Nga đã tiết lộ kế hoạch đưa ra luật yêu cầu các nhà giao dịch và thợ mỏ tiền điện tử phải nộp thuế.

Vào ngày 3 tháng 2 năm 2018, Bộ Phát triển Kinh tế Nga đã đưa ra các sửa đổi đối với các đề xuất lập pháp trước đó. Những sửa đổi này có hai điểm quan trọng: thứ nhất, họ đề xuất miễn thuế đối với lợi nhuận thu được từ các giao dịch tiền điện tử; thứ hai, họ đề xuất nâng giới hạn đầu tư cá nhân vào đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO) lên gấp 10 lần.

Ngày 13 tháng 1 năm 2018: Bộ Tài chính đã hợp pháp hóa việc sử dụng tiền điện tử thông qua các nền tảng giao dịch được ủy quyền.

Thứ trưởng Tài chính Nga, Aleksey Moiseev, tuyên bố rằng chính phủ Nga đang soạn thảo luật để cấm hoạt động khai thác tiền điện tử. (2017-12-07)

Vào ngày 15 tháng 10 năm 2017, Tổng thống Nga Vladimir Putin đã ra lệnh cho chính phủ Nga và Ngân hàng Trung ương phát triển và giới thiệu một loại tiền kỹ thuật số mới có tên là “Cryptodouble”. Đồng tiền này sẽ có trạng thái đấu thầu hợp pháp ở Nga và không thể khai thác được.

09-09-2017:- Chính phủ Nga có kế hoạch trợ cấp chi phí năng lượng để mang lại lợi ích cho các thợ mỏ.

Vào ngày 28 tháng 7 năm 2017, chính phủ Nga đã công bố ý định cấm công dân bình thường mua tiền điện tử.

Trở lại năm 2016, tôi nhận thấy mình đã theo dõi chặt chẽ những diễn biến trong quan điểm của Nga đối với tiền điện tử. Bộ Tài chính Nga coi tiền kỹ thuật số là ‘đại diện’ và họ không xem nhẹ điều đó. Họ đề xuất một hình phạt khắc nghiệt đối với những người xử lý số tài sản này: phạt tù lên tới bảy năm.

Ngày 28 tháng 11 năm 2015: Bộ Tài chính Nga áp dụng cách tiếp cận có tư duy tiến bộ để nghiên cứu cách sử dụng công nghệ chuỗi khối. Theo Thứ trưởng Bộ Tài chính Alexey Moiseev, Bộ đang soạn thảo luật nhằm trừng phạt các cá nhân đổi tiền điện tử lấy đồng rúp. Moiseev bày tỏ quan điểm của mình rằng “công nghệ blockchain có tiềm năng đáng kể trong việc định hình các dịch vụ dựa trên internet đa dạng”.

Tuy nhiên, ông cũng nói với Bộ về kế hoạch cấm tiền điện tử.

Bắt đầu từ ngày 3 tháng 12 năm 2014, Bộ Tài chính đã giảm bớt hậu quả đối với các cá nhân bị nghi ngờ có liên quan đến việc tạo ra, phổ biến hoặc giao dịch tiền kỹ thuật số.

Ngày 13 tháng 9 năm 2014: Thứ trưởng Bộ Tài chính tuyên bố luật cấm giao dịch tiền điện tử sẽ được thực thi vào mùa xuân năm sau. Hậu quả đối với những người khai thác sẽ bao gồm các cáo buộc hình sự, trong khi các sàn giao dịch và doanh nghiệp chấp nhận thanh toán bằng bitcoin sẽ bị cấm.

07-02-2014: Theo luật hiện hành, Ngân hàng Trung ương Nga phân loại tiền ảo không phải là tiền tệ hợp pháp mà là ‘các loại tiền thay thế’ bị cấm.

Vào ngày 15 tháng 1 năm 2014, với tư cách là nhà nghiên cứu theo dõi những diễn biến trong nền chính trị lập pháp Nga, tôi đã chứng kiến một sự kiện quan trọng. Ủy ban an ninh Hạ viện Nga, Duma Quốc gia, đã thông qua dự thảo dự luật chống khủng bố. Trong số các điều khoản của nó có những hạn chế đối với các giao dịch ẩn danh mở rộng sang tiền ảo.

Phần kết luận

Trong mỗi ngành mà Nga tham gia, nước này đều đảm nhận vai trò dẫn đầu. Tầm quan trọng tương tự cũng đúng đối với thị trường tiền điện tử; bất kỳ hành động nào của Nga đều có thể ảnh hưởng đáng kể đến hướng đi của nước này. Bất chấp những nỗ lực của chính phủ trong việc điều chỉnh các hoạt động tiền điện tử, Ngân hàng Trung ương vẫn hoài nghi và ủng hộ lệnh cấm hoàn toàn do lo ngại về việc từ bỏ quyền kiểm soát hệ thống tiền tệ.

Nga, nước xuất khẩu khí đốt tự nhiên lớn nhất thế giới và là nhà cung cấp dầu lớn thứ hai, đang áp dụng Bitcoin làm phương thức thanh toán cho xuất khẩu dầu khí của mình. Quyết định này được cho là nhằm mục đích củng cố đồng tiền Nga vốn đã mất giá do áp lực kinh tế từ các lệnh trừng phạt do các nước như Anh, Mỹ và châu Âu áp đặt sau khi Nga xâm lược Ukraine. Những biện pháp trừng phạt này đã dẫn đến sự gia tăng chi phí sinh hoạt ở Nga, gây thêm căng thẳng cho đồng tiền của nước này.

2024-06-15 15:12