Là một nhà nghiên cứu có nhiều năm kinh nghiệm nghiên cứu sự phức tạp của hệ thống tài chính và tài sản kỹ thuật số, tôi thấy mình luôn bị thu hút bởi bối cảnh năng động trong cách tiếp cận tiền điện tử của Nepal. Những tiết lộ gần đây từ Báo cáo phân tích chiến lược năm 2024 của Đơn vị Tình báo Tài chính đã nhấn mạnh sự cần thiết phải có quy định cân bằng trong lĩnh vực này.
Trong Báo cáo phân tích chiến lược năm 2024, Đơn vị tình báo tài chính của Nepal (FIU) tuyên bố rằng lệnh cấm giao dịch tiền điện tử trên toàn quốc đang khiến các cá nhân trở thành nạn nhân của gian lận tài chính gặp khó khăn trong việc nộp đơn khiếu nại với các cơ quan hữu quan.
Sơ lược về hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số ở Nepal
Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) hoạt động dưới sự bảo trợ của Ngân hàng Rastra Nepal, cơ quan đóng vai trò là cơ quan quản lý ngân hàng trung ương của quốc gia. Vai trò chính của nó là xem xét kỹ lưỡng và ghi lại mọi giao dịch có vẻ đáng ngờ, tập trung cụ thể vào những giao dịch liên quan đến hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.
Báo cáo nhấn mạnh sự gia tăng số lượng những kẻ lừa đảo sử dụng các kỹ thuật như “smurfing”, trong đó các giao dịch lớn được chia thành số tiền nhỏ hơn để tránh bị phát hiện. Ngoài ra, những kẻ lừa đảo này chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành tiền kỹ thuật số, khiến cơ quan chức năng khó truy tìm hoặc đóng băng tài sản hơn.
FIU nhấn mạnh thêm rằng nhiều cá nhân bị lừa khi đầu tư vào tài sản kỹ thuật số với những hứa hẹn về lợi nhuận phi thường. Báo cáo lưu ý:
Quảng cáo sai sự thật thu hút các nhà đầu tư tiềm năng chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử cụ thể. Thật không may, số tiền đã gửi không được trả lại như được đảm bảo sau này. Ở các quốc gia như Nepal, nơi việc đầu tư vào tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử bị cấm, nạn nhân hiếm khi báo cáo những hành vi lừa đảo này do những hậu quả tiềm ẩn.
Để đáp lại lệnh cấm giao dịch và khai thác tài sản kỹ thuật số được thực hiện vào tháng 9 năm 2021, Cơ quan quản lý truyền thông Nepal đã chỉ thị cho các nhà cung cấp dịch vụ internet (ISP) hạn chế quyền truy cập vào các trang web liên quan đến tiền điện tử như nền tảng giao dịch, có hiệu lực từ tháng 1 năm 2023.
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các nền tảng truyền thông xã hội và quảng cáo trực tuyến để lừa mọi người có cơ hội đầu tư tài sản kỹ thuật số không có thật. Thật không may, do giao dịch tài sản kỹ thuật số ở Nepal là bất hợp pháp, nhiều nạn nhân không muốn báo cáo những sự việc như vậy cho chính quyền, điều này có thể khiến những kẻ lừa đảo tiếp tục hoạt động dễ dàng hơn.
Đơn vị Tình báo Tài chính đã đề xuất giám sát mạnh mẽ hơn đối với các giao dịch tiền điện tử trong nước để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Ngoài ra, báo cáo nhấn mạnh sự cần thiết phải tăng cường giáo dục cộng đồng, thúc đẩy sự hợp tác giữa các bộ phận khác nhau và thiết lập một hệ thống quản lý công bằng để chống lại các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử hiệu quả hơn.
Quy định về tiền điện tử ở Nam Á
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi nhận thấy rằng Nepal, giống như Trung Quốc, Nga, Iran, Bangladesh, cùng nhiều quốc gia khác, đã áp đặt lệnh cấm đối với tất cả các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Ngược lại, các quốc gia Nam Á láng giềng lại có quan điểm khác đối với các loại tiền kỹ thuật số này.
Để đưa ra một ví dụ, mặc dù không có lệnh cấm tuyệt đối đối với giao dịch tài sản kỹ thuật số ở Ấn Độ nhưng nó mang lại gánh nặng thuế rất lớn. Chính phủ áp thuế đối với thu nhập từ giao dịch tiền điện tử, nhưng thật không may, không có điều khoản nào để bù đắp các khoản thuế này bằng cách yêu cầu bồi thường lỗ, điều này có khả năng làm giảm nghĩa vụ thuế của một người.
Ngược lại, Pakistan đã thực hiện một sự thay đổi đáng chú ý trong quy định bằng cách hợp pháp hóa tài sản kỹ thuật số, đánh dấu một sự thay đổi rõ rệt so với thái độ hoài nghi trước đây đối với tiền điện tử. Tuy nhiên, các chuyên gia cho rằng sự thay đổi quy định này liên quan nhiều hơn đến việc tung ra một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) hơn là ủng hộ hoàn toàn khái niệm về tiền điện tử phi tập trung.
Bhutan có thể được coi là một trong những quốc gia thân thiện với tiền điện tử nhất trong khu vực. Lượng Bitcoin nắm giữ của quốc gia này đã vượt qua 1 tỷ USD, phần lớn là do Bitcoin tăng giá. Như chúng tôi đã nói, mỗi Bitcoin có giá trị khoảng 89.856 USD, đánh dấu mức giảm 0,9% trong ngày qua.
- Lừa đảo
- Đánh giá xem giá Ethereum hiện có nguy cơ giảm 10% hay không
- Người xem The Day of the Jackal chia sẻ sự phẫn nộ của họ về vấn đề ‘khó chịu’ với Sky TV khi loạt phim mới của Eddie Redmayne ra rạp
- ‘Venom: The Last Dance’ tiến vào ngôi vương phòng vé Anh và Ireland
- Shyne: ‘Không ai sẽ lắng nghe’ những cảnh báo về Sean ‘Diddy’ Combs và những điều khác mà chúng tôi học được từ phim tài liệu của anh ấy
- Sean “Diddy” Combs sẽ ở lại tù sau khi bị từ chối bảo lãnh
- Giá Bitcoin sẽ như thế nào vào năm 2025 và 2045?
- Đồng sáng lập Ripple giải thích khoản quyên góp 11 triệu đô la XRP cho chiến dịch của Kamala Harris
- Khu rừng Tôi Là Người Nổi Tiếng bị ngập sau bốn ngày mưa nhiệt đới lớn khi trận mưa như trút nước liên tục gây tàn phá các con đường xung quanh trại
- Có điều gì mà anh ấy không thể làm được không? Robert Irwin hé lộ bước đi mới đầy bất ngờ trong sự nghiệp sau tin đồn anh sẽ thay thế Daniel Craig vào vai James Bond
2024-11-19 08:41