AG Nessel phát hành lại cảnh báo chống lừa đảo tiền điện tử trong Tháng kiến ​​thức tài chính

by

Để tuân thủ Tháng Kiến thức Tài chính, Bộ trưởng Tư pháp Michigan Dana Nessel đã chủ động giáo dục công chúng về những nguy cơ tiềm ẩn của việc gia tăng các vụ lừa đảo tiền điện tử. Cảnh báo mới của cô có tiêu đề “Tiền điện tử: Tìm hiểu rủi ro” nêu bật tính chất đầu cơ và không ổn định của tiền kỹ thuật số trên thị trường tài chính ngày nay.

Trong Tháng Kiến thức Tài chính, điều quan trọng là bạn phải nhận thức được những rủi ro liên quan khi đầu tư vào tiền điện tử. Trái ngược với niềm tin phổ biến, loại hình đầu tư này không phải lúc nào cũng mang lại lợi nhuận hoặc hấp dẫn. Trên thực tế, tiền điện tử có thể không thể đoán trước, dễ xảy ra các âm mưu lừa đảo và không được bảo vệ theo quy định như các khoản đầu tư truyền thống, Nessel nhấn mạnh.

Thay vì được các chính phủ quản lý như các loại tiền tệ truyền thống, tiền điện tử tự hoạt động thông qua các thực thể tư nhân hoặc các thuật toán phức tạp. Những loại tiền kỹ thuật số này cho phép giao dịch ngang hàng trực tiếp và đang trở nên phổ biến như cơ hội đầu tư. Tuy nhiên, vì chúng không có giá trị hữu hình hoặc các biện pháp bảo vệ pháp lý chống lại gian lận hoặc sụp đổ nên việc đầu tư vào chúng đi kèm với những rủi ro đáng kể.

Lừa đảo tiền điện tử khiến nhà đầu tư thiệt hại hơn 1 tỷ USD

Số người trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử đang gia tăng nhanh chóng. Theo báo cáo từ Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), hơn 46.000 cá nhân đã trở thành nạn nhân kể từ đầu năm 2021. Tổng thiệt hại lên tới hơn 1 tỷ USD – tăng gấp 60 lần so với số liệu năm 2018, nhấn mạnh tính cấp thiết của việc thực hiện các biện pháp hiệu quả chống gian lận trong lĩnh vực tiền điện tử.

Mối lo ngại về các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử vẫn tồn tại, khi những kẻ lừa đảo dụ dỗ nạn nhân bằng những lời hứa hẹn hấp dẫn về lợi nhuận lớn. Những kẻ lừa đảo này điều hành các nền tảng không có thật, cung cấp các cơ hội đầu tư sai lệch. Điều đáng lo ngại là Ủy ban Thương mại Liên bang tiết lộ rằng người Mỹ đã trở thành nạn nhân của các âm mưu lừa đảo tiền điện tử này, dẫn đến khoản lỗ đáng kinh ngạc lên tới 575 triệu USD.

Khi tiền điện tử tiếp tục phát triển, các quy định cũng đang bắt kịp. Năm ngoái, hơn 42 quốc gia đã tranh luận hoặc thông qua luật liên quan đến tiền điện tử. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) dự định hoàn thiện các quy tắc vào năm 2024, yêu cầu các cố vấn đầu tư nắm giữ tài sản tiền điện tử của khách hàng một cách an toàn bằng cách sử dụng “người giám sát đủ điều kiện”. Sự thay đổi này có thể làm thay đổi đáng kể ngành, làm nổi bật tầm quan trọng ngày càng tăng của sự rõ ràng về quy định trên quy mô toàn cầu.

Michigan AG và FTC Thận trọng trong Quyết định Đầu tư

Bộ trưởng Tư pháp Michigan Dana Nessel đưa ra cảnh báo cho các nhà đầu tư tiềm năng. Khuyến nghị chính của cô là tiến hành điều tra kỹ lưỡng trước khi đầu tư. Cô ấy khuyên bạn không nên vội vã đưa ra quyết định do những lời rao bán rầm rộ, sợ bỏ lỡ cơ hội hoặc những lời giới thiệu của người nổi tiếng. Cuối cùng, cô nhấn mạnh:

“Không bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể mất”.

Ngoài ra, Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) khuyến cáo những người gặp phải doanh nghiệp hoặc cá nhân yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử nên thận trọng vì hầu hết các doanh nghiệp hợp pháp đều thích phương thức thanh toán truyền thống. Hãy cảnh giác với những lời đề nghị hứa hẹn lợi nhuận hoặc lợi nhuận đáng kể, vì tất cả các khoản đầu tư đều tiềm ẩn rủi ro. Hơn nữa, FTC đưa ra lời cảnh báo về sự giao thoa giữa nền tảng hẹn hò trực tuyến và tư vấn đầu tư, khuyến khích sự cảnh giác.

Ngoài ra, Ủy ban Thương mại Liên bang đưa ra lưu ý cảnh báo: Hãy cảnh giác khi kết hợp các tương tác trên nền tảng hẹn hò với các mẹo đầu tư. Bất kỳ ai trên ứng dụng hẹn hò khuyến khích đầu tư tiền điện tử hoặc yêu cầu chuyển tiền điện tử đều có nhiều khả năng là kẻ lừa đảo.

2024-04-09 14:15