Giáng sinh bitcoin: Cách cung cấp cho gia đình và bạn bè lời khuyên hữu ích về tiền điện tử

Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với một vài chu kỳ, tôi có thể tự tin nói rằng tôi đã chứng kiến nhiều thị trường giá xuống hơn là những bữa tối trong dịp lễ. Bàn ăn tối Giáng sinh này có thể sẽ là một sàn giao dịch, với những người thân tò mò đặt câu hỏi về mọi động thái của tôi trên thị trường. Nhưng đừng sợ, vì tôi đã học được một hoặc hai điều trong quá trình thực hiện.

Các nhà đầu tư bán lẻ có xu hướng tham gia xu hướng Bitcoin (BTC) muộn hơn thay vì sớm hơn, thường đầu tư khi đạt đến ngưỡng đáng kể và bắt mắt, chẳng hạn như 100.000 USD.

Tại bữa tối Giáng sinh năm nay, ngoài gà tây và món tráng miệng, cuộc trò chuyện có thể chuyển sang tiền điện tử vì các thành viên gia đình tò mò có thể thách thức chuyên môn của bạn về chủ đề này và tìm kiếm hướng dẫn để tham gia vào một thị trường tăng trưởng tiềm năng. Bạn đã sẵn sàng trở thành trung tâm của sự chú ý chưa?

Mùa lễ này, niềm tin của bạn về ý tưởng “viên thuốc màu cam” đang được thử thách. Bạn sẽ gây ấn tượng với những cuộc thảo luận thuyết phục về phân cấp và độc lập tài chính, hay chùn bước như một chiếc bánh quy lỗi thời và chỉ lặp lại, “Các con số tăng lên!” khi ánh sáng lễ hội chiếu vào bạn?

Đừng lo lắng — đây là một số mẹo để hướng gia đình và bạn bè của bạn tham gia cuộc trò chuyện về tiền điện tử.

Hãy nhớ rằng: Bạn không phải là chuyên gia về tiền điện tử và không thể dự đoán được tương lai

Một trong những điều đầu tiên bạn phải làm là đảm bảo rằng họ biết rằng bất kỳ hành động nào được thực hiện đều “là trách nhiệm của họ”.

Đối với những người mới đầu tư, bạn có thể xuất hiện với tư cách là một chuyên gia tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là giả định như vậy có thể không chính xác. Trích lời Chris Burniske, đối tác tại công ty đầu tư mạo hiểm Placeholder và cựu lãnh đạo sản phẩm blockchain tại ARK Invest, “Có lẽ không phải như vậy.

“Không ai biết chắc chắn điều gì về thị trường. Những người duy nhất bạn biết chắc chắn đang nói dối, là những người nói rằng họ ‘biết chắc chắn’.”

Khi thị trường tiền điện tử tăng vọt trong thời kỳ tăng giá, bạn sẽ dễ dàng nghĩ mình là huyền thoại đầu tư tiếp theo, chẳng hạn như Warren Buffett. Tuy nhiên, hãy nhớ đến sự khiêm tốn và thừa nhận rằng chúng ta không có tất cả các giải pháp. Thay vì làm theo một cách vô tâm, hãy khuyến khích người khác sử dụng sự sáng suốt và không bắt chước hành động như một đàn cừu. Sự thận trọng là rất quan trọng, đặc biệt là trong những lúc phấn khích.

Cung cấp cho họ bối cảnh về vị trí của chúng ta trong thị trường giá lên

Với việc Bitcoin tạo nên làn sóng trên các phương tiện truyền thông tin tức, các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm hàng ngày thường xuyên phải chịu nỗi lo lắng khi không trở thành một phần của nó – Fear Of Missing Out (FOMO) – và nhảy vào mà không xem xét kỹ lưỡng các mối nguy hiểm tiềm ẩn.

Nhiều nhà đầu tư cá nhân nhận thấy mình háo hức tham gia cuộc chơi một cách nhanh chóng do sự phấn khích mãnh liệt xung quanh tiền điện tử, vì có vẻ như mọi người đều đang trở nên giàu có nhờ chúng.

Các nhà giao dịch tiền điện tử khôn ngoan thường đi ngược lại với sự thôi thúc tự nhiên của họ – họ mua tiền kỹ thuật số khi lãi suất khan hiếm và bán chúng khi sự phấn khích dâng trào trên toàn thị trường. Ngược lại, các nhà đầu tư bán lẻ thông thường có xu hướng hành động theo bản năng hơn là chiến lược, thường đi theo đám đông dựa trên cảm xúc.

Là một nhà nghiên cứu đi sâu vào lĩnh vực tiền điện tử, tôi hiểu được quan sát của Burniske rằng xu hướng leo thang của giá tiền điện tử đương nhiên sẽ thu hút nhiều sự chú ý hơn, làm tăng hoạt động mua. Động lực tự củng cố này, mà ông gọi một cách sáng tạo là “chu kỳ chú ý”, lấy đà khi giá đạt đến mức chưa từng có.

“Chúng ta càng ở trong chu kỳ chú ý đó thì mục nhập càng tệ.”

Burniske khuyên bạn nên cung cấp cái nhìn sâu sắc về giai đoạn hiện tại của chúng ta trong chu kỳ. Ông cho rằng sau khi có xu hướng tăng trong khoảng hai năm, thị trường có thể đang tiến đến giai đoạn cuối.

Nếu mong muốn đầu tư vào tiền điện tử của ai đó tiếp tục tăng lên, bất kể đó có phải là thời điểm lý tưởng để đầu tư hay không, hãy cân nhắc đề xuất các chiến lược hoặc loại tiền điện tử thay thế có thể phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu tài chính của họ.

Theo Burniske, nên đầu tư một phần ba bằng nhau vào Bitcoin, Ether (ETH) và Solana (SOL). Tỷ lệ đầu tư này vào khoảng 50% đối với Bitcoin, 25% đối với Ether và 25% còn lại đối với Solana. Burniske giải thích rằng ngay cả khi thị trường chuyển sang xu hướng giảm giá, việc nắm giữ những tài sản này được coi là “chất lượng”, mang lại một số mức độ bảo vệ trước những đợt suy thoái tiềm ẩn của thị trường.

Theo Burniske, nếu ai đó đang cân nhắc đầu tư vào altcoin hoặc memecoin để kiếm lợi nhuận nhanh chóng, sẽ là khôn ngoan nếu đề nghị họ không nên đầu tư quá 10% tổng số tiền đầu tư của mình. Ông cũng nhấn mạnh rằng những khoản đầu tư như vậy tiềm ẩn rủi ro cố hữu và bản thân nhà đầu tư phải chịu trách nhiệm về mọi tổn thất tiềm ẩn.

Thời điểm thoát khỏi tiền điện tử là thách thức thực sự

Việc bước vào thế giới tiền điện tử có vẻ đơn giản, lôi kéo nhiều nhà đầu tư cá nhân nhiệt tình nhảy vào và thu được lợi nhuận ban đầu trong thời kỳ thị trường đang phát triển. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là xu hướng có xu hướng đảo ngược: thứ lên cao cũng có thể xuống thấp.

Môi trường hiện tại của thị trường tiền điện tử đặc biệt hứa hẹn, đặc biệt là do những tiến bộ trong khuôn khổ pháp lý và sự tham gia ngày càng tăng của các tổ chức.

Trong chiến dịch tranh cử tổng thống của mình, Tổng thống đắc cử Donald Trump bày tỏ sự ủng hộ mạnh mẽ đối với tiền điện tử. Có vẻ như Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Gary Gensler có thể sẽ từ chức và người ủng hộ tiền điện tử Paul Atkins là người thay thế tiềm năng. Hơn nữa, một cá nhân nắm giữ token Solana có thể sớm đảm nhận vai trò quan chức hàng đầu về tiền điện tử của Hoa Kỳ.

Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis đã đưa ra đề xuất để Hoa Kỳ mua Bitcoin làm tài sản dự trữ chiến lược, trong khi sự chấp nhận tiền điện tử của các tổ chức đang leo thang với tốc độ ấn tượng. Đáng chú ý, các quỹ giao dịch tiền điện tử (ETF) đang thiết lập các tiêu chuẩn mới về hiệu suất.

Trước những thay đổi đáng kể này, một số cá nhân cho rằng mô hình Bitcoin 4 năm truyền thống có thể phát triển thành một siêu chu kỳ, trong đó tiền điện tử có thể duy trì quỹ đạo đi lên tổng thể.

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng đây không phải là một sự đảm bảo. Burniske cho rằng những kỳ vọng quá lạc quan có thể khiến các nhà đầu tư bán lẻ bỏ qua cơ hội rút tiền ở điểm tối đa của thị trường.

“‘Siêu chu kỳ’ chắc chắn là một ảo tưởng tập thể.”

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi thấy yên tâm khi Burniske đề xuất các quỹ ETF và hoạt động mua có chủ quyền tiềm năng có thể hạn chế xu hướng giảm giá trong tương lai đối với Bitcoin. Tuy nhiên, ông khuyên chúng ta nên thận trọng, vì bất cứ thứ gì tăng nhanh gấp 100 lần đều có khả năng phải điều chỉnh đáng kể khoảng 80-90% tại một thời điểm nào đó. Điều này là do số lượng người nắm giữ lợi nhuận của họ rất lớn.

Burniske tuyên bố rằng việc hiểu được sự sụt giảm nhanh chóng của tiền điện tử có thể là thách thức đối với nhiều người. Tuy nhiên, nếu bạn có thể đã trải qua chuyến đi tàu lượn siêu tốc này trong các chu kỳ trước đây bằng cách đầu tư và sau đó bán lỗ (được gọi là ‘đi vòng’), bạn đã được trang bị đầy đủ để tư vấn cho người khác về rủi ro này. Về cơ bản, vì bạn đã tự mình trải qua nên giờ đây bạn có thể truyền đạt kiến thức đó cho họ.

Không có gì chắc chắn ngoại trừ cái chết và thuế

Ngoài những hiểu biết sâu sắc mà bạn đã cung cấp về chiến lược mua và bán, Burniske còn chỉ ra một số sai lầm ngớ ngẩn thường gặp mà các nhà đầu tư thường mắc phải.

Trong một thị trường thịnh vượng, việc bán các khoản đầu tư có thể khiến một số người chứng kiến giá trị của chúng tăng cao hơn, vì không thể biết chính xác khi nào nó đạt đến đỉnh. Nhà đầu tư Chris Burniske khuyến nghị giáo dục các nhà đầu tư mới làm quen để hạn chế nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO) và hạn chế sử dụng lợi nhuận để mua nhiều hơn với hy vọng kiếm được lợi nhuận lớn hơn nữa. Trong hầu hết các trường hợp, cách tiếp cận này không được khuyến khích.

Đầu tư theo cách này có thể nguy hiểm vì thị trường suy thoái đột ngột có thể đồng nghĩa với việc các nhà đầu tư cuối cùng phải trả nhiều thuế hơn cho lợi nhuận thực hiện của họ so với số tài sản còn lại sau vụ sụp đổ.

Thay vì lo sợ bỏ lỡ những biến động của thị trường tiền điện tử, ông khuyên nên dành lợi nhuận từ thị trường tiền điện tử trong 12-18 tháng vào các tài khoản tiết kiệm thông thường có lãi suất. Số tiền tiết kiệm này sau đó có thể được sử dụng để trang trải mọi nghĩa vụ thuế sắp tới. Hãy nhớ rằng stablecoin gắn liền với tiền điện tử có thể mang lại nhiều rủi ro hơn.

Sau khi giải quyết xong vấn đề thuế, chúng ta có thể bắt đầu lại từ đầu. Burniske khuyên nên xem lại thị trường tiền điện tử khi lãi suất giảm dần, điều này thường xảy ra khoảng một năm sau đỉnh cao của thị trường. Nói một cách đơn giản hơn, ông đề nghị nên để mắt đến thị trường tiền điện tử khi mọi người có vẻ không quan tâm hoặc thờ ơ, khoảng một năm sau thời điểm cao nhất trên thị trường.

Đối với các nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm, điều quan trọng là phải chia sẻ kiến thức với các nhà đầu tư mới vào nghề để ngăn họ mắc phải những lỗi tương tự trong đợt tăng giá tiếp theo của thị trường. Khuyến khích họ khơi dậy sự tò mò về tiền điện tử khi sự quan tâm của công chúng rất ít hoặc không có. Nếu được thực hiện đúng cách, chúng sẽ sẵn sàng hướng dẫn những người mới khác có thể tham gia vào cuộc chiến trong làn sóng phấn khích tiếp theo.

2024-12-23 19:25