Là một nhà phân tích dày dặn kinh nghiệm sâu rộng về các quy định tài chính và tiền điện tử, tôi thấy cách tiếp cận của Đài Loan vừa thận trọng vừa tiến bộ. Chứng kiến nhiều trường hợp rửa tiền và gian lận trong không gian tiền điện tử, điều quan trọng đối với các chính phủ trên toàn thế giới là phải thực thi các biện pháp chống rửa tiền nghiêm ngặt.
Bắt đầu từ ngày 30 tháng 11, Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan (FSC) có kế hoạch thực hiện các quy tắc chống rửa tiền (AML) chặt chẽ hơn đối với các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Nói một cách đơn giản, điều đó có nghĩa là các nền tảng tiền điện tử và doanh nghiệp xử lý tài sản ảo sẽ sớm có nghĩa vụ đăng ký các quy định tuân thủ chống rửa tiền (AML).
Khung AML
Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đã dời ngày đến hạn đăng ký Chống rửa tiền (AML) bắt buộc đối với các doanh nghiệp tiền điện tử từ ngày 1 tháng 1 năm 2025 đến ngày 31 tháng 12 năm 2024.
Theo một tuyên bố được đưa ra vào ngày 28 tháng 11, bất kỳ tổ chức nước ngoài nào muốn cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở Đài Loan trước tiên phải thành lập văn phòng địa phương và trải qua quy trình đăng ký chống rửa tiền (AML) như được nêu trong Luật Công ty. Hiện tại, có 26 nhà cung cấp tiền điện tử được phép hoạt động trong nước, tuy nhiên, tất cả những nhà cung cấp này – dù đã đăng ký hay chưa – đều phải tuân thủ các quy định AML được cập nhật.
Trong nỗ lực đảm bảo tuân thủ, Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã cung cấp hướng dẫn bao gồm các điểm chính để phát hiện hoạt động bất thường. Họ được khuyên nên xem xét kỹ lưỡng các khía cạnh khác nhau của khách hàng, bao gồm tên, dữ liệu ngân hàng, vị trí địa lý từ địa chỉ IP và thói quen sử dụng tài khoản của họ.
Ngoài ra, điều cần thiết là phải giám sát các giao dịch bất thường, chẳng hạn như sửa đổi nhiều lần chi tiết tài khoản, chuyển tiền thường xuyên và sử dụng một số tài khoản có nguồn gốc từ cùng một địa chỉ Giao thức Internet (IP).
Việc không tuân thủ có thể dẫn đến những hậu quả đáng kể, chẳng hạn như phải đối mặt với mức phạt có thể lên tới 5 triệu Đài tệ (tương đương 153.700 USD) và có khả năng bị phạt tù trong thời gian lên tới hai năm.
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi báo cáo rằng hành động pháp lý này bắt nguồn từ quyết định của Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) về việc áp dụng hình phạt đối với hai sàn giao dịch tiền điện tử địa phương, MaiCoin và BitoPro, do nhiều vấn đề không tuân thủ, đặc biệt là trong lĩnh vực Chống- Quy định về rửa tiền (AML). Vào thứ Hai, mỗi sàn giao dịch đã bị phạt 1,5 triệu Đài tệ vì không tuân thủ các quy định quan trọng này.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu kiểm tra các phát hiện, tôi đã phát hiện ra rằng các công ty tiền điện tử đang được xem xét đã thiếu sót trong một số lĩnh vực chính. Cụ thể, họ chưa nâng cao đáng kể quy trình thẩm định khách hàng và thường thiếu hiểu biết toàn diện về nguồn gốc tài chính của khách hàng. Hơn nữa, các công ty này bị phát hiện là không lưu giữ đầy đủ hồ sơ giao dịch và do đó, đã gặp khó khăn trong việc xác định một cách hiệu quả các mô hình giao dịch bất thường.
Một cách tiếp cận cân bằng
Trong thời gian qua, Đài Loan đã có những bước tiến đáng kể trong việc thiết lập các quy định về tiền điện tử với mục tiêu trở thành một nhân vật nổi bật trên trường toàn cầu trong ngành tài sản kỹ thuật số. Tháng 9 năm ngoái, Ủy ban Giám sát Tài chính đã công bố mười nguyên tắc hướng dẫn để Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phát triển hệ thống tự điều chỉnh của riêng họ.
Dựa trên các nguồn tin tức trong khu vực, những hướng dẫn này nhằm mục đích tăng cường tính minh bạch bằng cách tăng cường chia sẻ thông tin, đặt ra các quy tắc nhất định để thêm và xóa tài sản kỹ thuật số khỏi danh sách cũng như quản lý hợp lý việc lưu trữ tài chính của cả khách hàng và doanh nghiệp.
Gần đây, họ đã công bố ý định thiết lập quy trình đăng ký, khiến các sàn giao dịch tiền điện tử bắt buộc phải đăng ký với chính quyền Đài Loan trước tháng 9 năm 2025.
Khi chính phủ tăng cường giám sát, chính phủ cũng thực hiện các bước để thúc đẩy mở rộng trong ngành. Gần đây, cơ quan quản lý tài chính đã cho phép các nhà đầu tư có kinh nghiệm đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được kết nối với tài sản kỹ thuật số quốc tế.
Hơn nữa, cơ quan quản lý đang có kế hoạch triển khai một chương trình thử nghiệm để lưu trữ an toàn các loại tiền điện tử của tổ chức, với việc nộp đơn đăng ký dự kiến sẽ bắt đầu vào đầu năm 2025. Đáng chú ý, ba ngân hàng lớn đã thể hiện sự nhiệt tình ban đầu về việc tham gia liên doanh này.
- Lừa đảo
- Đánh giá xem giá Ethereum hiện có nguy cơ giảm 10% hay không
- Nhà soạn nhạc ‘Gladiator 2’ Harry Gregson-Williams đã vinh danh bản nhạc gốc của Hans Zimmer như thế nào
- 99,6% người giao dịch trên Pump.fun chưa kiếm được hơn 10 nghìn đô la lợi nhuận: Dữ liệu
- Người xem The Day of the Jackal chia sẻ sự phẫn nộ của họ về vấn đề ‘khó chịu’ với Sky TV khi loạt phim mới của Eddie Redmayne ra rạp
- Chainlink (LINK) Sắp đột phá? Thông tin chuyên sâu
- Đoạn video được khai quật cho thấy mối quan hệ đáng kinh ngạc của Liam Payne và Rita Ora khi ca sĩ bày tỏ sự ngưỡng mộ đầy cảm xúc tại EMAs
- Sự thật hay hư cấu trong ‘Gladiator II’: Đấu trường La Mã có thực sự tràn ngập nước và cá mập ngoài đời thực?
- Bộ phim tài liệu ‘Trở thành Led Zeppelin’ Ngày phát hành năm 2025
- Giá Bitcoin sẽ như thế nào vào năm 2025 và 2045?
2024-11-30 12:00