Các quy tắc tiền điện tử mới ở Đài Loan được thiết lập để giải quyết vấn đề gian lận và tuân thủ AML

by

Là một nhà phân tích dày dạn kinh nghiệm với hơn hai thập kỷ trong ngành tài chính, tôi đã chứng kiến ​​sự phát triển của nhiều thị trường khác nhau và các phản ứng pháp lý đối với chúng. Động thái gần đây của Đài Loan nhằm thắt chặt các quy định về tiền điện tử thực sự là một sự phát triển thú vị phù hợp với xu hướng toàn cầu.

Không chỉ Đài Loan mà cả các quốc gia như Singapore, Iran, Dubai, Anh và Ấn Độ cũng đang tích cực nỗ lực thiết lập các quy định rõ ràng và trung thực cho tiền điện tử, nhằm bảo vệ các nhà đầu tư khỏi các hoạt động gian lận và lừa đảo. Tuy nhiên, trước ảnh hưởng của chính quyền Trump, Đài Loan đã quyết định có lập trường vững chắc trong việc chống gian lận tiền điện tử bằng cách thực hiện các quy định mới sẽ có hiệu lực sớm hơn một tháng so với dự kiến ​​ban đầu, bắt đầu từ ngày 30 tháng 11.

Nói một cách đơn giản hơn, Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) có kế hoạch đẩy nhanh quá trình thực hiện các quy tắc chống rửa tiền (AML) cho lĩnh vực tiền điện tử. Động thái này nhằm mục đích thắt chặt kiểm soát ngành và cấm các hành động trái pháp luật như rửa tiền và lừa đảo.

Với thông báo cấp bách này, có rất nhiều ý kiến ​​cho rằng Đài Loan đặt mục tiêu tận dụng thị trường tiền điện tử trước khi Bitcoin đạt mốc 100 nghìn đô la. Bây giờ chúng ta hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về sự phức tạp của câu chuyện hấp dẫn này.

Có gì mới đối với các công ty tiền điện tử?

Sắp tới, bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ hoặc sàn giao dịch tiền điện tử nào, dù có trụ sở trong hay ngoài nước, đều phải đăng ký với Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) tại Đài Loan. Họ được yêu cầu phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt hơn. Điều này có thể cần phải thành lập văn phòng hoặc chi nhánh địa phương ở Đài Loan nếu họ muốn tiến hành kinh doanh trong nước. Việc không tuân thủ sẽ bị phạt nặng, bao gồm phạt tiền và phạt tù lên đến hai năm.

Theo các quy định sửa đổi, các công ty tiền điện tử không chỉ phải đối mặt với các biện pháp chống rửa tiền chặt chẽ hơn. Thay vào đó, họ sẽ cần tăng cường tính minh bạch bằng cách duy trì hồ sơ giao dịch chi tiết, hợp lý hóa các thủ tục thêm hoặc xóa tiền điện tử khỏi nền tảng của họ và làm cho các chính sách này minh bạch hơn. Ngoài ra, Ủy ban Dịch vụ Tài chính đang tăng cường giám sát các hoạt động xử lý dữ liệu tại các sàn giao dịch và tăng cường các biện pháp bảo vệ quỹ người dùng.

Tại sao phải vội vàng?

Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đang đẩy nhanh những thay đổi này do áp lực của công chúng đối với các cơ chế chống lừa đảo mạnh mẽ hơn, sau những lo ngại ngày càng tăng về các vụ lừa đảo tiền điện tử. Jin-Lung Peng, Chủ tịch FSC, nhấn mạnh rằng hệ thống mới này sẽ bảo vệ người tiêu dùng và làm cho thị trường tiền điện tử an toàn hơn, từ đó thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử.

Hình phạt cho việc không tuân thủ

Tuần này, các sàn giao dịch tiền điện tử quan trọng ở Đài Loan, MaiCoin và BitoPro, đã nhận mức phạt tổng cộng 1,5 triệu Đài tệ (khoảng 45.000 USD) do không tuân thủ các quy định Chống rửa tiền (AML) hiện hành. Người ta phát hiện ra rằng họ đã không theo dõi các giao dịch hoặc truy tìm nguồn gốc tiền của khách hàng một cách hiệu quả. Những sự cố này nhấn mạnh sự tập trung ngày càng tăng của chính phủ vào việc buộc các doanh nghiệp tiền điện tử phải tuân thủ các tiêu chuẩn mới nhất.

Ý kiến ​​chuyên gia

Theo chuyên gia pháp lý về tiền điện tử Kevin Cheng, những quy tắc mới được triển khai này sẽ dẫn đến việc giám sát chặt chẽ hơn các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) hiện tại. Điều này vượt xa các biện pháp phòng ngừa chống rửa tiền (AML), nâng cao sự an toàn của người tiêu dùng và củng cố các tiêu chuẩn bảo mật dữ liệu.

Về cơ bản, Đài Loan đang tiến tới tự quản lý trong lĩnh vực tiền điện tử, khiến đây là thời điểm thích hợp để ban hành các quy định mới. Với việc toàn bộ thị trường tiền điện tử đang tăng trưởng và Bitcoin được dự đoán sẽ đạt 100 nghìn đô la vào cuối năm nay, có vẻ như các quốc gia như Nga, Hồng Kông và Singapore đang mong muốn mở rộng việc sử dụng tiền điện tử trước khi bỏ lỡ cơ hội này. Với nền tảng tiền điện tử mạnh mẽ hiện có của Đài Loan, việc thực thi luật mới có thể củng cố niềm tin của nhà đầu tư hơn nữa.

2024-11-29 13:07