FBI thu giữ 5 triệu đô la từ kế hoạch tiền điện tử nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư cao tuổi

Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm đã dành nhiều thập kỷ nghiên cứu về tội phạm tài chính, tôi thấy mình ngày càng cảnh giác trước sự tinh vi và phổ biến của các vụ lừa đảo tiền điện tử như vụ lừa đảo này ở Bắc Carolina. Việc thao túng cảm xúc và những lời hứa hão huyền được sử dụng để nhắm vào những người lớn tuổi, đặc biệt là những người có số tiền tiết kiệm đáng kể, quả thực rất đau lòng.

Các quan chức thực thi pháp luật ở Bắc Carolina đang cố gắng thu giữ số tiền kỹ thuật số trị giá khoảng 4,99 triệu đô la, thu được từ một vụ lừa đảo lãng mạn tiền điện tử phức tạp đã lừa dối nhiều cá nhân.

Theo một báo cáo hiện tại từ Triangle Business Journal, người ta đã tiết lộ rằng chiến lược này, được thực hiện bằng cách sử dụng các nền tảng giao dịch tiền điện tử gian lận và khai thác cảm xúc, nhấn mạnh nguy cơ lừa đảo tiền điện tử ngày càng tăng nhằm vào người cao tuổi.

Vụ lừa đảo diễn ra như thế nào

Việc lừa dối bắt đầu một cách tinh vi thông qua những tin nhắn vô thưởng vô phạt và tình bạn trực tuyến trên mạng xã hội. Giả vờ là những người cầu hôn đầy tình cảm, những kẻ lừa đảo dần dần tạo dựng được niềm tin với mục tiêu của mình bằng cách tạo ra những nhân cách hư cấu và những câu chuyện phức tạp về bản thân họ.

Trong nhóm 71 cá nhân được Cục Điều tra Liên bang (FBI) xác nhận danh tính, có một người đàn ông 60 tuổi đến từ Angier, Bắc Carolina và một cư dân lớn tuổi đến từ Minnesota, 83 tuổi, cùng bị thiệt hại về tài chính. tổng giá trị khoảng 2,75 triệu USD.

Những kẻ phạm tội đã hướng dẫn nạn nhân tới một trang web giao dịch tiền điện tử giả có tên Bitkanant, được mô phỏng theo sàn giao dịch Bitkan chính hãng có trụ sở tại Singapore. Các nạn nhân bị dụ dỗ đầu tư tiền tiết kiệm cả đời với giả định rằng họ đang tham gia vào một dự án kinh doanh an toàn và sinh lời.

Trong một kịch bản khác, một cư dân lớn tuổi của Angier nhận được cuộc gọi từ một người giả danh “Jeanie”, người này tự giới thiệu mình là một nhà thiết kế thời trang đến từ Miami. Cá nhân này đã bịa ra một câu chuyện liên quan đến việc người chú được cho là của họ tạo ra một công thức phức tạp để dự báo biến động của thị trường Bitcoin.

Dần dần, cô thuyết phục được nạn nhân chuyển toàn bộ số tiền hưu trí lên tới 1,8 triệu USD của anh ta vào một hệ thống lừa đảo trực tuyến.

Khi cá nhân này cố gắng rút tiền của mình, anh ta nhận được thông báo cho biết việc rút tiền tạm thời bị dừng do số dư thuế và phí bổ sung chưa thanh toán. Không lâu sau, trang web bị nghi ngờ biến mất và người này phát hiện ra rằng thông tin đăng nhập của họ đang bị khai thác trên các nền tảng sao chép.

Trong một kịch bản tương tự, một người đàn ông 83 tuổi đến từ Minnesota đã trở thành con mồi của một kẻ mạo danh tên là “Alice”, kẻ sử dụng lý lịch bịa đặt tương tự. Người cao tuổi này đã bị thuyết phục đầu tư toàn bộ tiền tiết kiệm của mình, bao gồm cả số tiền từ hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trị giá 950.000 USD.

Cuộc điều tra của FBI

Các nhà điều tra liên bang đã truy tìm số tiền còn thiếu trong 9 ví Tether không thuộc sở hữu của bất kỳ tổ chức tài chính nào. Những chiếc ví này đã bị tịch thu vào tháng 8 theo lệnh khám xét. Số tiền điện tử trị giá khoảng 4,99 triệu USD được tìm thấy trong các ví này hiện đang được Cơ quan Thống chế Hoa Kỳ nắm giữ. Chính quyền liên bang tuyên bố rằng những khoản tiền này có thể là kết quả của các hoạt động bất hợp pháp và đang tìm cách tịch thu chúng như tài sản có được thông qua các biện pháp tội phạm.

Hồ sơ tòa án cho thấy những kẻ lừa đảo đã nhanh chóng chuyển số tiền bị đánh cắp giữa nhiều ví kỹ thuật số, một phương pháp điển hình được những kẻ phạm tội sử dụng để lừa đảo tiền điện tử.

Mặc dù số tiền đã được lấy lại nhưng cho đến nay vẫn chưa có cá nhân nào liên quan đến kế hoạch này bị bắt. FBI vẫn đang điều tra vấn đề này vì họ tin rằng nó có thể liên quan đến một mạng lưới tội phạm phối hợp rộng hơn.

Các cơ quan chính thức đã liên tục tư vấn cho công chúng về sự nguy hiểm của các chương trình lừa đảo tiền điện tử, khuyên họ nên thận trọng khi gặp các cá nhân trực tuyến cung cấp các khoản đầu tư tiềm năng. Các chuyên gia tài chính khuyên bạn nên từ chối các đề xuất đầu tư không được yêu cầu và kiểm tra tính hợp pháp của nền tảng trước khi chuyển tiền.

Xu hướng rộng hơn

Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm, gần đây tôi nhận thấy một mô hình đáng lo ngại trong thế giới tiền điện tử. Có vẻ như những người lớn tuổi như tôi đang trở thành mục tiêu thường xuyên hơn của các hoạt động lừa đảo. FBI đã báo cáo rằng các vụ lừa đảo lãng mạn, thường được ngụy trang dưới dạng “lừa đảo giết mổ lợn”, đang gia tăng. Những kẻ lừa đảo này thao túng các mối quan hệ cá nhân để tiêu hao tài nguyên, lợi dụng lòng tin của chúng ta để làm lợi cho chúng. Hãy cảnh giác và luôn kiểm tra kỹ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.

Năm ngoái, vào năm 2023, tổng số tiền bị mất do gian lận tiền điện tử đã vượt qua con số đáng kinh ngạc là 5,6 tỷ USD. Đáng chú ý, người lớn tuổi dường như là nhóm dễ bị tổn thương nhất, trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo này thường xuyên hơn. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng sự kết hợp giữa tống tiền tình cảm cùng với những lời đề nghị đầu tư mang lại lợi nhuận cao đầy hấp dẫn, cuối cùng khiến nạn nhân của chúng bị hủy hoại về mặt tài chính.

2024-11-19 17:27