Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với hàng thập kỷ điều hướng bối cảnh tài sản kỹ thuật số ngày càng phát triển, tôi hoan nghênh những quy định mới này do Liên minh Châu Âu (EU) đặt ra. Chứng kiến tận mắt những thách thức và rủi ro liên quan đến thị trường không được kiểm soát, tôi tin rằng các biện pháp tuân thủ chặt chẽ hơn là rất quan trọng để bảo vệ các nhà đầu tư và củng cố niềm tin vào không gian này.
Nói một cách đơn giản hơn, Liên minh Châu Âu (EU) đã thiết lập các quy tắc cứng rắn hơn đối với các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán và dịch vụ tài sản tiền điện tử. Những hướng dẫn mới này, do Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) dẫn đầu, nhằm mục đích đảm bảo các doanh nghiệp này tuân thủ chặt chẽ hơn các luật và quy định nghiêm ngặt của EU.
Theo thông báo gần đây, vai trò nhà phân tích của tôi liên quan đến việc tuân thủ các quy định trừng phạt của EU. Một khía cạnh quan trọng của việc này là thiết lập các cơ chế sàng lọc chuyển giao mạnh mẽ trong mạng lưới nhà cung cấp dịch vụ của chúng tôi. Các hệ thống này được thiết kế để hỗ trợ giám sát và thực thi các biện pháp trừng phạt cũng như các biện pháp hạn chế khác một cách hiệu quả.
Nguyên tắc về tiền điện tử của EU để bảo vệ hệ thống tài chính của mình
Các hướng dẫn nhấn mạnh sự cần thiết phải kiểm tra tỉ mỉ khi quản lý các giao dịch CASP. Điều quan trọng đối với các công ty tiền điện tử là sử dụng các công cụ giám sát tinh vi để xem xét kỹ lưỡng các giao dịch nhằm tìm ra khả năng vi phạm lệnh trừng phạt của EU. Biện pháp này nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Không còn nghi ngờ gì nữa, những quy định này nhấn mạnh cam kết của EU trong việc duy trì tính toàn vẹn của hệ thống tài chính, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường tiền điện tử đang phát triển.
Theo cách tương tự, Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) dự kiến sẽ tăng cường các phương pháp xác minh của họ để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp trái với các quy định của EU. Trọng tâm là tính minh bạch và trách nhiệm giải trình, vì vậy PSP cần lưu giữ tài liệu kỹ lưỡng để chứng minh cam kết tuân thủ của mình.
Trong khi đó, hướng dẫn của Cơ quan Ngân hàng Châu Âu nhấn mạnh sự chú ý cao độ dành cho lĩnh vực tiền điện tử ở Châu Âu. Khi tài sản kỹ thuật số trở nên phổ biến hơn, các cơ quan quản lý đang nỗ lực xác định và giải quyết các lỗ hổng tiềm ẩn trong hệ thống. Các hướng dẫn này cũng được thiết kế để bảo vệ hệ thống tài chính của EU và thúc đẩy niềm tin của người tiêu dùng và nhà đầu tư. Họ đảm bảo rằng các giao dịch tiền điện tử được an toàn và tuân thủ luật pháp. Báo cáo chỉ ra rằng những hướng dẫn này sẽ có hiệu lực vào ngày 30 tháng 12 năm 2025.
Những hành động này đang được thực hiện như một phần của phong trào quốc tế đang phát triển nhằm kiểm soát lĩnh vực tiền điện tử. Bằng cách thiết lập các nguyên tắc được xác định cho cả Nền tảng dịch vụ tài sản tập trung (CASP) và Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), EU dự định sẽ dẫn đầu việc tạo ra một bối cảnh tài sản kỹ thuật số an toàn và được quản lý hợp lý.
Năm ngoái, Ủy ban Rủi ro Hệ thống Châu Âu (ESRB) đề xuất rằng các cơ quan quản lý Châu Âu nên hạn chế đầu tư đầu cơ vào tài sản kỹ thuật số. Điều này có thể đạt được thông qua việc tạo ra các quỹ đầu tư và hạn chế giao dịch. ESRB cũng nhấn mạnh vào các báo cáo định kỳ từ các công ty hoạt động trong thị trường tiền điện tử. Hơn nữa, họ đã thiết lập các quy định riêng cho một số công ty lớn trong ngành này.
Các cơ quan quản lý Châu Âu hoàn thiện các quy tắc đầu tiên cho CASP
Gần đây, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã hoàn thiện các báo cáo ban đầu liên quan đến các quy định dành cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) theo Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA). Báo cáo này phác thảo các điều kiện được đề xuất mà các công ty tiền điện tử mong muốn hoạt động trong EU sẽ cần phải đáp ứng, dưới sự giám sát của cơ quan quản lý và giám sát thị trường tài chính của EU.
Theo luật được đề xuất, cơ quan quản lý đã trình bày chi tiết những gì Nhà cung cấp dịch vụ tài sản Crytpo (CASP) cần trình bày để được phép hoạt động trong khu vực. Trong số các điều kiện tiên quyết này là ý định cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử và kế hoạch xử lý các khiếu nại của khách hàng.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi đang chia sẻ thông tin cập nhật về tiến độ công việc của mình. Vào tháng 6 năm 2023, cơ quan quản lý và giám sát thị trường tài chính của Liên minh Châu Âu đã xuất bản một tài liệu tham vấn, mời các bên liên quan cung cấp thông tin chuyên sâu của họ về các quy tắc được đề xuất cho CASP. Đây là một phần trong nỗ lực không ngừng của họ nhằm tạo ra một hướng dẫn tập trung vào ngành.
- Bybit tạm dừng hoạt động ở Ấn Độ
- Lừa đảo
- Đánh giá xem giá Ethereum hiện có nguy cơ giảm 10% hay không
- Nhà soạn nhạc ‘Gladiator 2’ Harry Gregson-Williams đã vinh danh bản nhạc gốc của Hans Zimmer như thế nào
- BTC giảm xuống dưới 91 nghìn đô la lần đầu tiên kể từ tháng 11, để lại 500 triệu đô la thanh lý
- Người xem The Day of the Jackal chia sẻ sự phẫn nộ của họ về vấn đề ‘khó chịu’ với Sky TV khi loạt phim mới của Eddie Redmayne ra rạp
- 99,6% người giao dịch trên Pump.fun chưa kiếm được hơn 10 nghìn đô la lợi nhuận: Dữ liệu
- Người nổi tiếng được Donald Trump yêu thích tăng gấp đôi sự chứng thực của Kamala Harris sau khi anh thừa nhận mình ‘yêu’ cô ấy
- Jelly Roll khoe việc giảm được 110 pound khi chụp ảnh cùng vợ Bunnie XO tại Lễ trao giải CMA 2024
- Glinda ban đầu của Wicked, Kristin Chenoweth, trả lời Ariana Grande rằng nhân vật này đang ‘ở trong tủ’
2024-11-15 17:31