Upbit đang được điều tra vì nghi ngờ vi phạm KYC trong quá trình gia hạn giấy phép

by

Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm và có mối quan tâm sâu sắc đến thế giới năng động của tiền điện tử, tôi nhận thấy mình đang theo dõi chặt chẽ những diễn biến xung quanh Upbit, một trong những sàn giao dịch hàng đầu của Hàn Quốc. Các cáo buộc về khả năng vi phạm KYC chắc chắn đã khiến một số người phải chú ý và gây lo ngại trong cộng đồng.

Các cuộc điều tra đang diễn ra liên quan đến nền tảng tiền điện tử hàng đầu của Hàn Quốc, Upbit, vì những vi phạm tiềm ẩn trong giao thức nhận dạng khách hàng trong giai đoạn gia hạn giấy phép của họ. Bị cáo buộc không tuân thủ các quy định Biết khách hàng (KYC) đã đặt ra câu hỏi về việc Upbit tuân thủ các quy trình xác minh quan trọng này.

Việc đảm bảo áp dụng các quy định Biết khách hàng (KYC) sẽ hỗ trợ giám sát các hành động đáng ngờ và bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Do đó, điều cần thiết đối với các nền tảng trao đổi tiền điện tử là phải xác thực kỹ lưỡng người dùng trước khi cho phép họ thực hiện các giao dịch trên hệ thống của mình.

Các vi phạm KYC bị cáo buộc có thể ảnh hưởng đến giấy phép kinh doanh của Upbit

Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU), một phần của Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), đã xác định khoảng 500.000 đến 600.000 trường hợp sàn giao dịch tiền điện tử Upbit có thể đã vi phạm các quy định Biết khách hàng của bạn (KYC). Theo hãng thông tấn địa phương Maeil Business Newspaper (MK), hành vi vi phạm tiềm ẩn này có thể dẫn đến các khoản phạt đáng kể đối với Upbit. Quyết định sắp tới từ cơ quan giám sát tài chính đang gây lo ngại vì nó có thể ảnh hưởng đến khả năng gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit, có khả năng ảnh hưởng đến hoạt động của họ.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy rằng theo Đạo luật thông tin giao dịch tài chính đặc biệt của Hàn Quốc, các sàn giao dịch ảo như Upbit phải gia hạn giấy phép ba năm một lần. Tuy nhiên, các báo cáo gần đây của MK cho thấy sự bất an ngày càng tăng trong lĩnh vực tài chính về quá trình gia hạn giấy phép kéo dài cho Upbit. Sự chậm trễ này dường như chủ yếu xuất phát từ việc mất nhiều thời gian cần thiết để kiểm tra kỹ lưỡng từng trường hợp được FIU cảnh báo.

Cơ quan tài chính Hàn Quốc tăng cường giám sát sàn giao dịch tiền điện tử

Theo báo cáo, cơ quan quản lý tài chính đã xem xét các đơn đăng ký gia hạn từ sàn giao dịch kể từ cuối tháng 8, bao gồm cả đệ trình của Upbit. Trong quá trình kiểm tra này, họ đã phát hiện ra một số trường hợp Upbit không tuân thủ đầy đủ các quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC). Một số trường hợp liên quan đến việc Upbit dường như đã tạo các tài khoản có tên và số đăng ký không rõ ràng, khiến việc xác minh danh tính của họ trở nên khó khăn.

Một đại diện từ Upbit rõ ràng đã từ chối cung cấp thêm thông tin chi tiết về vấn đề hiện tại của họ với FIU, viện dẫn Đạo luật thông tin cụ thể về giao dịch tài chính. Luật này cấm phổ biến thông tin vẫn đang được FIU điều tra và ngay cả trong nội bộ công ty, những chi tiết đó vẫn được giữ bí mật.

Mối lo ngại ngày càng tăng về khả năng bị phạt và chậm trễ trong việc gia hạn giấy phép

Một tháng sau khi có báo cáo về việc Ủy ban Dịch vụ Tài chính lên kế hoạch thăm dò Upbit về các vi phạm chống độc quyền tiềm ẩn, các cáo buộc về vi phạm Biết khách hàng (KYC) đã xuất hiện. Cuộc điều tra này được cho là có liên quan đến mối quan hệ chặt chẽ của nó với K-Bank, một thực thể được chính quyền địa phương giám sát chặt chẽ do có nhiều giao dịch với các nền tảng tiền điện tử.

Theo luật pháp, nếu một sàn giao dịch không tuân thủ quy tắc xác minh khách hàng, họ có thể phải đối mặt với mức phạt lên tới 100 triệu won mỗi trường hợp. Điều này đặt ra câu hỏi về việc có bao nhiêu vi phạm thực sự sẽ được phát hiện trong vô số các vi phạm tiềm ẩn. Kết quả này có thể ảnh hưởng đến việc gia hạn giấy phép kinh doanh của họ vì nó có thể dẫn đến việc bị đình chỉ tạm thời.

2024-11-15 17:30