Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với hơn hai thập kỷ kinh nghiệm, tôi thấy mình lắc đầu trước thất bại mới nhất liên quan đến TD Bank. Khoản tiền phạt 3,09 tỷ USD này là một lời nhắc nhở rõ ràng rằng ngay cả những gã khổng lồ cũng có thể vấp ngã khi điều hướng thế giới tài sản kỹ thuật số phức tạp.
TD Bank, một công ty tài chính quan trọng của Hoa Kỳ, đang phải đối mặt với cuộc kiểm tra chuyên sâu liên quan đến tiền điện tử sau khi áp dụng mức phạt nặng nhất từng được đưa ra theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).
Khoản tiền phạt 3,09 tỷ USD bắt nguồn từ cáo buộc không báo cáo các hoạt động đáng ngờ, bao gồm các giao dịch quan trọng liên quan đến tiền điện tử.
Theo tiết lộ gần đây của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính, TD Bank đã xử lý số tiền lớn có khả năng đáng ngờ thông qua một số tài khoản của mình. Tiết lộ này đã làm dấy lên lo ngại về việc ngân hàng tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ khi quản lý tài sản kỹ thuật số.
Điều gì thực sự đã sai?
Theo báo cáo của FinCEN, TD Bank đã bị chỉ trích vì không theo dõi đầy đủ các giao dịch liên quan đến một khách hàng cụ thể được gọi là “Nhóm khách hàng C”. Công ty ẩn danh này, được cho là chuyên về tài chính bán hàng và bất động sản, bị cáo buộc đã lừa dối TD Bank về quy mô và loại hình hoạt động giao dịch quốc tế của mình.
Ban đầu, người ta dự đoán rằng Nhóm khách hàng C sẽ thực hiện các giao dịch dưới một triệu đô la hàng năm; tuy nhiên, các giao dịch có tổng trị giá hơn một tỷ đô la được xử lý thông qua TD Bank, chủ yếu liên quan đến tiền điện tử. Sự mâu thuẫn này cùng với mối quan hệ với các khu vực tiềm ẩn nhiều rủi ro đã khiến chính quyền Mỹ phải xem xét kỹ lưỡng hơn về tình hình.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu đi sâu vào vấn đề này, tôi đã phát hiện ra một số thông tin chi tiết hấp dẫn dựa trên những phát hiện của FinCEN. Trong suốt chín tháng, gã khổng lồ ngân hàng bị giám sát chặt chẽ đã xử lý hơn 2.000 giao dịch cho Nhóm khách hàng C. Điều đáng chú ý là khoảng 90% số tiền của họ có nguồn gốc từ một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh, trong khi khoảng 60% số tiền này được chuyển đến Colombia. các tổ chức tài chính xử lý tài sản kỹ thuật số.
Đối với Nhóm khách hàng C, giao dịch của họ đã vượt qua giới hạn ban đầu đặt ra khi đăng ký tại TD Bank khi họ dấn thân vào các thị trường rủi ro hơn như Trung Quốc và Trung Đông.
Mặc dù các giao dịch này có dấu hiệu cảnh báo như địa điểm đáng ngờ và chuyển tiền nhanh chóng, nhưng có vẻ như TD Bank đã không báo cáo ngay lập tức. Sau nhiều câu hỏi từ cơ quan thực thi pháp luật liên quan đến Nhóm khách hàng C, ngân hàng cuối cùng đã bắt đầu cảnh báo hoạt động đáng ngờ.
Trong trường hợp này, các chính sách nội bộ của TD Bank để theo dõi các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số đã không được triển khai hiệu quả như đã nêu, dẫn đến việc thiếu báo cáo nhiều giao dịch tiền điện tử đáng ngờ với tổng trị giá hàng triệu đô la trong thời gian dài.
hình phạt
Thứ Năm tuần trước (10/10), TD Bank đã thừa nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các quy định về rửa tiền. Là một phần của thỏa thuận với Bộ Tư pháp, ngân hàng đã đồng ý nộp phạt 1,8 tỷ USD. Hơn nữa, FinCEN đã bổ sung một khoản phạt bổ sung là 1,3 tỷ USD.
Báo cáo nêu rõ rằng hình phạt chung 3,09 tỷ USD là hình phạt lớn nhất từng được đưa ra theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA). Trong thỏa thuận giải quyết này, TD Bank cũng phải trải qua đợt giám sát 4 năm để đảm bảo rằng họ sẽ cải thiện các thủ tục tuân thủ trong tương lai.
Hình ảnh nổi bật được tạo bằng DALL-E, Biểu đồ từ TradingView
- ‘Survivor’ 47: Gặp gỡ 18 Castaways cạnh tranh trong mùa giải mới Twist-Packed
- Camila Cabello cho người yêu cũ Shawn Mendes thấy anh đang thiếu gì khi khoe thân hình bikini của cô trên bãi biển – sau khi anh bóng gió về nỗi sợ mang thai khó hiểu
- Solana khơi dậy hy vọng về sự khởi sắc khi phe bò tiếp tục gặp khó khăn
- Những người yêu thích Home and Away Emily Weir và Tristan Gorey đã cân nhắc việc rời khỏi chương trình sau cái chết sốc của bạn diễn
- Reese Witherspoon bước ra với tình yêu mới Oliver Haarmann và con trai Tennessee sau kỳ nghỉ cuối tuần
- Bộ phim chính kịch gia đình của nhà làm phim ‘The Swearing Jar’ Lindsay MacKay ‘What If’ ra mắt thị trường tại Toronto ( ĐỘC QUYỀN)
- Kelly Brook chia sẻ nụ hôn với chồng Jeremy Parisi trước thác nước Brazil sau tập mới nhất của Cuộc đua người nổi tiếng khắp thế giới
- Deepfake Tim Cook khuấy động sự hỗn loạn tại sự kiện của Apple, thúc đẩy gian lận tiền điện tử
- Katy Perry khiến người hâm mộ phẫn nộ khi mô phỏng hành vi tình dục đồng tính nữ tại MTV VMAs 2024 trong đêm ghi lại những khoảnh khắc gây sốc từ người chiến thắng Video Vanguard
- Julie Chen Moonves phản ứng với Jerry O’Connell Hosting ‘Big Brother’
2024-10-16 18:11