Là một nhà phân tích tài chính dày dạn kinh nghiệm với hơn hai thập kỷ kinh nghiệm, tôi đã chứng kiến khá nhiều vụ bê bối ngân hàng và bi kịch về tiền điện tử. Câu chuyện gần đây của TD Bank là một cơn bão hoàn hảo của cả hai, khiến tôi có cảm giác déjà vu.
Sự sụp đổ gần đây của TD Bank có thể liên quan đến hai công ty tiền tệ kỹ thuật số không được tiết lộ có trụ sở tại Colombia và Vương quốc Anh.
Vào ngày 10 tháng 10, chi nhánh TD Bank tại Hoa Kỳ đã đồng ý mức phạt vượt quá 3 tỷ USD và chấp nhận các hạn chế đối với việc mở rộng hoạt động tại Hoa Kỳ, giải quyết các cáo buộc liên quan đến việc các tổ chức tội phạm giám sát không đầy đủ các hoạt động rửa tiền.
Theo phân tích của tôi, dựa trên báo cáo từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) ngày 10 tháng 10, có vẻ như các giao dịch trị giá hơn 1 tỷ USD được kết nối với hai công ty tiền điện tử không xác định đã được thực hiện thông qua TD Bank. Các giao dịch này được cho là do một thực thể không được tiết lộ xử lý, được gọi là “Nhóm khách hàng C”, được cho là hoạt động trong lĩnh vực tài chính bán hàng và bất động sản.
Báo cáo FinCEN nêu rõ như sau:
“Nhóm khách hàng C đã thực hiện các giao dịch trị giá hơn 1 tỷ USD thông qua Ngân hàng TD trong khoảng thời gian liên quan, với hơn 90% số tiền đến từ một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh và hơn 60% giao dịch gửi đi được gửi dưới dạng chuyển khoản tới một tổ chức tài chính Colombia.” cũng cung cấp các dịch vụ liên quan đến tài sản ảo.”
Theo báo cáo của FinCEN, nhóm khách hàng cụ thể này đã liên tục thực hiện hơn 100 triệu đô la chuyển khoản hàng tháng, chủ yếu cho những gì dường như là giao dịch tiền điện tử của bên thứ ba, ở các khu vực có rủi ro cao như Colombia, Trung Quốc và các quốc gia Trung Đông.
Ngân hàng TD đã tạo điều kiện cho hơn 650 triệu đô la giao dịch từ một sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi có thể chia sẻ rằng tôi đã góp phần điều phối các giao dịch vượt quá 650 triệu USD, là các giao dịch chuyển khoản ngân hàng dành riêng cho “Nhóm khách hàng C”. Những khoản tiền này có nguồn gốc từ một sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế nổi tiếng.
Theo phát hiện của FinCEN, khối lượng hoạt động này cho thấy sự khác biệt hoặc khác biệt đáng chú ý khi so sánh với các tài liệu giới thiệu tiêu chuẩn được cung cấp cho nhóm khách hàng cụ thể này. Hơn nữa, báo cáo chỉ ra:
“Trong thời gian này, Nhóm khách hàng C đã nhận được hơn 650 triệu đô la từ một nền tảng trao đổi tiền điện tử quốc tế, nơi TD Bank không xác định được mục đích, người khởi tạo cuối cùng và nguồn tiền.”
Bất kể nguồn tiền không chắc chắn, TD Bank vẫn kiên trì xử lý các giao dịch, bao gồm hỗ trợ hơn 420 triệu USD cho một tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở khu vực Colombia tiềm ẩn nhiều rủi ro.
TD Bank đã đóng cửa đơn vị tiền điện tử trước đó vào năm 2023
Trước đây, TD Bank đã thử nghiệm lĩnh vực tiền điện tử trong một thời gian ngắn. Vào tháng 3 năm 2022, TD Cowen, một tổ chức tài chính tự trị của Mỹ, đã giới thiệu Cowen Digital. Liên doanh này nhằm mục đích cung cấp cho các khách hàng tổ chức quyền truy cập vào thị trường tiền điện tử thông qua 16 tài sản kỹ thuật số khác nhau như Bitcoin (BTC) và Ether (ETH).
Bộ phận tiền điện tử của TD Cowen đã đóng cửa vào tháng 6 năm 2023, giữ bí mật lý do đóng cửa.
Vào tháng 8 năm 2022, TD Bank Group đã mua Cowen Bank với giá khoảng 1,3 tỷ USD. Việc mua lại được hoàn tất vào tháng 3 năm 2023 và chỉ ba tháng sau, vào tháng 6 năm 2023, bộ phận tiền điện tử của họ đã đóng cửa.
Việc đóng cửa diễn ra trong khoảng thời gian nhiều công ty tiền điện tử phải đối mặt với sự sụp đổ vào năm trước, trùng với thời điểm khó khăn về quy định và ngân hàng của Hoa Kỳ vào năm 2023.
- ‘Survivor’ 47: Gặp gỡ 18 Castaways cạnh tranh trong mùa giải mới Twist-Packed
- Camila Cabello cho người yêu cũ Shawn Mendes thấy anh đang thiếu gì khi khoe thân hình bikini của cô trên bãi biển – sau khi anh bóng gió về nỗi sợ mang thai khó hiểu
- Solana khơi dậy hy vọng về sự khởi sắc khi phe bò tiếp tục gặp khó khăn
- Những người yêu thích Home and Away Emily Weir và Tristan Gorey đã cân nhắc việc rời khỏi chương trình sau cái chết sốc của bạn diễn
- Reese Witherspoon bước ra với tình yêu mới Oliver Haarmann và con trai Tennessee sau kỳ nghỉ cuối tuần
- Bộ phim chính kịch gia đình của nhà làm phim ‘The Swearing Jar’ Lindsay MacKay ‘What If’ ra mắt thị trường tại Toronto ( ĐỘC QUYỀN)
- Kelly Brook chia sẻ nụ hôn với chồng Jeremy Parisi trước thác nước Brazil sau tập mới nhất của Cuộc đua người nổi tiếng khắp thế giới
- Deepfake Tim Cook khuấy động sự hỗn loạn tại sự kiện của Apple, thúc đẩy gian lận tiền điện tử
- Katy Perry khiến người hâm mộ phẫn nộ khi mô phỏng hành vi tình dục đồng tính nữ tại MTV VMAs 2024 trong đêm ghi lại những khoảnh khắc gây sốc từ người chiến thắng Video Vanguard
- Julie Chen Moonves phản ứng với Jerry O’Connell Hosting ‘Big Brother’
2024-10-14 18:24