Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với hơn một thập kỷ điều hướng bối cảnh tài chính kỹ thuật số ngày càng phát triển, tôi nhận thấy việc State Street mạo hiểm token hóa trái phiếu và quỹ thị trường tiền tệ là một bước đi chiến lược có thể cách mạng hóa tài chính truyền thống. Chứng kiến những tắc nghẽn trong hoạt động và chi phí cao liên quan đến các phương thức giao dịch thông thường, tôi rất vui mừng muốn biết tài sản thế chấp được mã hóa có thể hợp lý hóa các quy trình này như thế nào.
Một trong những nhà cung cấp dịch vụ tài chính hàng đầu của Mỹ, State Street, đang nghiên cứu khả năng sử dụng công nghệ chuỗi khối để số hóa trái phiếu và quỹ thị trường tiền tệ. Sự thay đổi này xuất phát từ sự hiểu biết giữa các tổ chức tài chính thông thường rằng blockchain có sức mạnh cách mạng hóa các cấu trúc tài chính lỗi thời.
Dựa trên một bài báo của Financial News, Donna Milrod, giám đốc sản phẩm hàng đầu của công ty, đã đề cập trong một cuộc phỏng vấn rằng cả hai dự án hiện đang ở giai đoạn đầu và dự kiến sẽ tiếp tục cho đến nửa đầu năm sau. Đây là một phần trong nỗ lực không ngừng của công ty nhằm phát triển kỹ thuật số.
Xây dựng tài sản thế chấp được mã hóa mà không cần mua lại
Nói một cách đơn giản hơn, Milrod quan sát thấy rằng các công ty thương mại tài chính thường xuyên phải bán bớt tài sản của quỹ thị trường tiền tệ để lấy tiền mặt mua chứng khoán thương mại. Mặt khác, State Street nhằm mục đích đơn giản hóa quy trình này bằng cách mã hóa các khoản tiền này, cho phép người dùng sử dụng mã thông báo tiền điện tử làm tài sản thế chấp mà không cần quy trình đổi quà.
Milrod giải thích rằng chúng tôi đang tập trung vào việc tạo ra các tài sản kỹ thuật số có thể đóng vai trò bảo mật hoặc đặt cọc cho các giao dịch giao dịch. Phương pháp sử dụng quỹ điện tử này có thể hợp lý hóa quy trình nộp tài sản thế chấp bằng cách làm cho nó nhanh hơn và thuận tiện hơn.
Giám đốc điều hành của State Street cũng nhấn mạnh rằng token hóa không chỉ mang lại hiệu quả hoạt động mà nó còn có khả năng tạo ra giá trị thương mại. Cô chỉ ra cuộc khủng hoảng đầu tư dựa trên trách nhiệm pháp lý (LDI) năm 2022 như một ví dụ về cách tài sản thế chấp được mã hóa có thể giảm bớt căng thẳng tài chính.
Trong kịch bản đó, các quỹ hưu trí không còn lựa chọn nào khác ngoài việc bán bớt khoản đầu tư của mình để đáp ứng nhu cầu tài sản thế chấp. Cô ấy gợi ý rằng thay vào đó, các quỹ thị trường tiền tệ được token hóa có thể đã cung cấp một lựa chọn thích ứng hơn và ít hỗn loạn hơn.
Không phải là người đầu tiên
Theo Milrod, việc State Street tham gia vào lĩnh vực token hóa được thúc đẩy bởi sự nhận thức ngày càng mở rộng trong ngành về những lợi thế trong thế giới thực do công nghệ blockchain mang lại. Công ty coi chứng khoán được mã hóa là một bước tiến quan trọng hướng tới hợp lý hóa các thủ tục giao dịch và giảm chi phí hoạt động.
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, không chỉ có một công ty dịch vụ tài chính đang nghiên cứu những lợi thế tiềm năng của công nghệ blockchain. Các đối thủ nặng ký như BlackRock và JPMorgan cũng đang đào sâu vào việc sử dụng các tài sản được mã hóa như một phần trong quá trình khám phá đang diễn ra của họ.
Mùa xuân vừa qua, tôi thấy mình đang dấn thân vào một dự án kinh doanh mới thú vị với tư cách là một nhà nghiên cứu: BlackRock ra mắt quỹ đầu tư tập trung vào blockchain vào tháng 3. Đáng chú ý, chỉ trong tuần lễ khai trương, nỗ lực mang tính đột phá này đã thu được khoảng 240 triệu USD tiền đầu tư.
Vào giữa tháng 7, Coinpeak đã thông báo rằng quỹ có tên BUIDL đang tiến gần đến cột mốc có tài sản trị giá 500 triệu USD bị khóa.
Giống như JPMorgan, họ đã sử dụng các phiên bản kỹ thuật số của quỹ thị trường tiền tệ làm bảo mật và đã tiến một bước xa hơn bằng cách tạo ra stablecoin của riêng họ, JPM Coin, để hợp lý hóa các giao dịch tài sản kỹ thuật số.
Không có kế hoạch Stablecoin ngay lập tức
Về tiềm năng giới thiệu stablecoin, Milrod thừa nhận rằng State Street hiện không có ý định chuyển đổi tiền gửi thành token hoặc phát triển stablecoin ngay lập tức. Tuy nhiên, cô không loại trừ ý tưởng này về lâu dài vì công ty vẫn đang khám phá những ứng dụng rộng rãi hơn và lợi ích tiềm năng của công nghệ blockchain.
Cô tuyên bố: “Chúng tôi không cần phải hành động khẩn cấp vào lúc này, nhưng không loại trừ khả năng chúng tôi có thể hành động trong tương lai.
Ngoài việc tăng cường các sáng kiến mã thông báo của mình, State Street còn mở rộng sự hiện diện của mình trong lĩnh vực tiền điện tử. Gần đây, công ty đã tách bộ phận tài sản kỹ thuật số của mình, với Vanessa Fernandes hiện đang lãnh đạo tổ chức mới thành lập này. Milrod làm rõ rằng động thái này nhằm mục đích cung cấp hướng dẫn tập trung trong việc định hướng trong môi trường kỹ thuật số đang thay đổi nhanh chóng.
Kể từ khi ra mắt vào tháng 1, State Street đã tham gia vào việc tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao dịch các Quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin giao ngay (ETF) có trụ sở tại Hoa Kỳ.
- Camila Cabello cho người yêu cũ Shawn Mendes thấy anh đang thiếu gì khi khoe thân hình bikini của cô trên bãi biển – sau khi anh bóng gió về nỗi sợ mang thai khó hiểu
- Solana khơi dậy hy vọng về sự khởi sắc khi phe bò tiếp tục gặp khó khăn
- ‘Survivor’ 47: Gặp gỡ 18 Castaways cạnh tranh trong mùa giải mới Twist-Packed
- Dòng thời gian quan hệ của Olympian Gabby Thomas và BF Spencer McManes
- Bên trong Lễ bế mạc Thế vận hội: Màn trình diễn của Phoenix và Air, chủ đề ‘Khoa học-viễn tưởng’ và hơn thế nữa ( ĐỘC QUYỀN)
- Ben Affleck và Matt Damon không sợ Hulk Hogan khởi kiện vì bộ phim bê bối băng sex – khi người trong cuộc tiết lộ lý do tại sao họ từ chối liên hệ với huyền thoại đô vật
- Tiết lộ Emmerdale: Dawn có tin sốc cho Will
- Bobby Brazier được nhìn thấy lần đầu tiên kể từ khi anh phá vỡ sự im lặng trước vụ bê bối Strictly và chi tiết ‘cãi vã’ với bạn nhảy của mình
- Susan Zirinsky đã tìm thấy sự tự do mới trong See It Now Studios
- Dựa vào dòng thời gian mối quan hệ của Jana Duggar và Stephen Wissmann
2024-10-08 11:30