Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm điều hướng bối cảnh tài sản kỹ thuật số, tôi phải nói rằng nghiên cứu gần đây này mang đến một luồng gió mới. Trong một thời gian dài, tiền điện tử đã bị coi là công cụ cho các hoạt động bất hợp pháp, một nhãn hiệu đã cản trở tiềm năng chuyển đổi hệ thống tài chính trên toàn cầu của chúng.
Một nghiên cứu gần đây đã phát hiện ra rằng mặc dù từ lâu người ta tin rằng tài sản tiền điện tử tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động tội phạm, nhưng thủ phạm vẫn cực kỳ thích tiền mặt cho các giao dịch bất hợp pháp của họ.
Theo một báo cáo do Fortune công bố, lấy thông tin từ Trung tâm phân tích và chia sẻ thông tin tiền điện tử (CryptoISAC), phát hiện mới này mâu thuẫn với niềm tin chung rằng các tài sản kỹ thuật số, giống như những tài sản được các nhóm như Hamas sử dụng, được ưu tiên hơn tất cả các lựa chọn khác. cho các tổ chức tội phạm.
Các hệ thống TradFi ước tính sẽ rửa tới 2 nghìn tỷ USD hàng năm
Một nghiên cứu có tiêu đề “Tác động của Blockchain trong việc ngăn chặn tài chính bất hợp pháp” được thực hiện cùng với Robert Whitaker, người đứng đầu các vấn đề thực thi pháp luật tại Merkle Science và trước đây giữ chức vụ Đặc vụ giám sát tại Bộ An ninh Nội địa.
Như Whitaker chỉ ra, “Tiền mặt duy trì sự thống trị của nó do tính ẩn danh vốn có của nó”, nhấn mạnh những thách thức mà cơ quan thực thi pháp luật gặp phải khi cố gắng theo dõi các giao dịch chuyển tiền mặt trái ngược với những giao dịch được thực hiện thông qua hệ thống blockchain.
Là một nhà đầu tư tiền điện tử dài hạn, tôi thường nghe nói rằng thế giới tiền điện tử đồng nghĩa với các hoạt động bất hợp pháp, đặc biệt là sau các sự kiện nổi tiếng như sự sụp đổ của FTX và thị trường Con đường tơ lụa. Tuy nhiên, dữ liệu gần đây từ CryptoISAC và công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis dường như thách thức quan điểm này.
Báo cáo chỉ ra rằng chỉ 0,34% tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử trên chuỗi bị gắn cờ là có khả năng bất hợp pháp vào năm 2023, giảm từ 0,42% vào năm 2022. Ngược lại, hệ thống tài chính truyền thống (TradFi) được ước tính rửa từ 2% đến 5%. GDP toàn cầu hàng năm, tương đương từ 800 tỷ USD đến 2 nghìn tỷ USD.
Whitaker chỉ ra rằng các sàn giao dịch tiền điện tử của Hoa Kỳ phải tuân thủ các biện pháp tuân thủ nghiêm ngặt, bao gồm các quy định về nhận biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML).
Bằng cách thiết lập các điều kiện này, việc theo dõi các giao dịch trong blockchain trở nên đơn giản hơn nhiều, hoạt động hiệu quả như một rào cản chống lại các hoạt động tội phạm. Như ông đã chỉ ra, đặc điểm vốn có của nó là hồ sơ công khai minh bạch và không thể thay đổi khiến nó có lợi cho các mục đích thực thi pháp luật.
Whitaker kêu gọi các quy định phù hợp cho tiền điện tử
Báo cáo nhấn mạnh thêm rằng mặc dù các stablecoin như USDT của Tether và USDC của Circle thường được bọn tội phạm tiền điện tử ưa thích vì tính ổn định của chúng nhưng chúng hiếm khi tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp. Trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2021 đến tháng 6 năm 2024, chỉ có 0,61% và 0,22% giao dịch liên quan đến các stablecoin này được gắn thẻ tương ứng là có thể bất hợp pháp.
Theo Đánh giá rủi ro rửa tiền năm 2024 của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, họ tin rằng hoạt động sử dụng tài sản ảo để rửa tiền ít phổ biến hơn đáng kể so với các loại tiền tệ truyền thống.
Báo cáo cũng nhấn mạnh sự cần thiết của hợp tác quốc tế để chống lại các mối đe dọa an ninh quốc gia, đặc biệt vì nhiều hoạt động tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp xảy ra trên các sàn giao dịch nước ngoài ngoài quy định của Hoa Kỳ.
Whitaker đề xuất luật được tùy chỉnh để phù hợp với các đặc điểm riêng biệt của tiền tệ kỹ thuật số, cho rằng các quy định hiện hành được thiết kế cho tiền tệ truyền thống là không phù hợp. Về cơ bản, ông gợi ý rằng các nhà hoạch định chính sách nên ngừng cố gắng ép một chốt vuông (tiền điện tử) vào một lỗ tròn (quy định truyền thống). Thay vào đó, ông nhấn mạnh sự cần thiết phải có hành động quản lý kịp thời và phù hợp trong lĩnh vực này.
Liên quan đến những lo lắng ngày càng tăng về các vấn đề như tài trợ cho các nhóm khủng bố và lách luật trừng phạt, Whitaker nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giải quyết trực tiếp những khó khăn này. Ông cảnh báo rằng việc trì hoãn hành động chỉ tạo cơ hội cho những thực thể vô đạo đức kiếm lợi từ lĩnh vực này.
- Camila Cabello cho người yêu cũ Shawn Mendes thấy anh đang thiếu gì khi khoe thân hình bikini của cô trên bãi biển – sau khi anh bóng gió về nỗi sợ mang thai khó hiểu
- Solana khơi dậy hy vọng về sự khởi sắc khi phe bò tiếp tục gặp khó khăn
- ‘Survivor’ 47: Gặp gỡ 18 Castaways cạnh tranh trong mùa giải mới Twist-Packed
- Ripple có sắp kết thúc trận chiến với SEC không? Garlinghouse nghĩ vậy!
- Zara Charles, bạn gái đang mang bầu của Ryan Giggs, khoe bụng bầu khi bước ra ngoài mua sắm ở Manchester
- Người ảnh hưởng đến thể hình Steph Claire Smith chia sẻ tin tức thú vị về em bé: ‘Tất cả là về thời gian’
- Các ngôi sao của Bill & Ted Keanu Reeves và Alex Winter chuẩn bị tái hợp LẠI – 35 năm sau khi bộ phim mang tính biểu tượng của họ ra mắt
- Simone Biles chia sẻ khoảnh khắc đáng yêu với các con gái của Hoda Kotb khi nhà vô địch Olympic lên tiếng về việc có con với Jonathan Owens
- Christina Applegate có chương trình truyền hình thực tế ’24/7′ tại nhà để giúp cô ấy vượt qua các phương pháp điều trị MS: ‘Tôi thích xem những điểm không hoàn hảo của con người thật!’
- Người hâm mộ Matty Healy ‘đã thuyết phục được thủ lĩnh sinh năm 1975 đã bí mật kết hôn với vị hôn thê Gabbriette Bechtel’ chỉ vài tuần sau khi tuyên bố đính hôn
2024-10-03 15:12