Vụ phá sản vốn của Silvergate: Sự sụp đổ kinh hoàng của một ngân hàng thân thiện với tiền điện tử

Là một nhà phân tích với hơn hai thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, tôi đã chứng kiến sự thăng trầm của vô số doanh nghiệp, nhưng ít doanh nghiệp thu hút được sự chú ý của tôi như Silvergate Capital. Đây là một câu chuyện mà mọi người đam mê tiền điện tử nên biết, không chỉ vì những thăng trầm kịch tính mà còn vì những bài học quý giá mà nó truyền đạt.

Silvergate Capital đã trở thành nạn nhân mới nhất của vụ sụp đổ tiền điện tử năm 2022. Công ty đã nộp đơn xin phá sản để trả nợ cho các chủ nợ. Câu chuyện của Silvergate Capital, đặc biệt là sự thăng trầm của nó, có mối liên hệ chặt chẽ với hành trình đầy biến động của lĩnh vực tiền điện tử. Mọi người đam mê tiền điện tử nên biết câu chuyện này; có những bài học lớn để học. Ở đây chúng tôi mang nó cho bạn!

Sự trỗi dậy và sụp đổ của Silvergate

Silvergate Capital đóng vai trò là tổ chức bảo trợ cho Ngân hàng Silvergate, ngân hàng nổi tiếng với lập trường thích ứng với tiền điện tử. Tổ chức tài chính này đã đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ lĩnh vực tiền điện tử. Trong thời kỳ hoạt động cao điểm, hầu hết các hoạt động thương mại của nó đều tập trung vào ngành công nghiệp tiền điện tử.

Từ năm 2019 đến năm 2021, ngân hàng đã trải qua một giai đoạn đặc biệt do lượng tiền gửi tăng đột biến đáng kể từ 1,8 tỷ USD lên 14,3 tỷ USD. Trong thời gian này, ngân hàng duy trì mối quan hệ chặt chẽ với FTX, một sàn giao dịch tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng vào thời điểm đó. Thật không may, năm 2022 lại là năm đầy thách thức đối với lĩnh vực tiền điện tử khi chứng kiến nhiều sự sụp đổ, bao gồm cả sự sụp đổ của FTX.

Những thất bại lan rộng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, đặc biệt ảnh hưởng đến những doanh nghiệp đầu tư nhiều vào lĩnh vực này, là một cú sốc đáng kể. Đáng tiếc, Ngân hàng Silvergate đã phải vật lộn để phục hồi sau ảnh hưởng của vụ sụp đổ tiền điện tử năm 2022. Khi nỗi sợ hãi tràn qua thị trường, khách hàng đã rút khoảng 8 tỷ USD khỏi Silvergate chỉ trong năm đó. Các biện pháp liều lĩnh như bán lỗ chứng khoán dài hạn cũng không giúp ích được gì. Tuy nhiên, dường như không có nỗ lực kiểm soát thiệt hại nào có hiệu quả. Cuối cùng, vào tháng 3 năm 2023, ngân hàng đã ngừng hoạt động và đồng ý trả 63 triệu USD cho các cơ quan quản lý như một phần nhằm giải quyết nhiều cuộc điều tra của chính quyền Hoa Kỳ.

Lý do cho sự sụp đổ của Silvegate: Đó có phải là vấn đề về quy định?

Các cơ quan quản lý bắt đầu thắt chặt giám sát đối với các công ty tiền điện tử, đặc biệt là sau vụ sụp đổ tiền điện tử năm 2022. Đương nhiên, Silvergate cũng phải trải qua quá trình giám sát chặt chẽ. Các cơ quan quản lý phát hiện ra lỗi trong việc tuân thủ luật chống rửa tiền của công ty. Dù sao đi nữa, tất cả các cáo buộc chống lại Silveragate đã được bãi bỏ vào năm 2023, khi công ty này đồng ý trả 63 triệu đô la để giải quyết các cuộc điều tra của Cục Dự trữ Liên bang. Điều thú vị là họ tuyên bố trước tòa rằng họ đã hoàn trả thành công tất cả tiền đặt cọc của khách hàng. Đáng chú ý, công ty từ chối chấp nhận việc ngừng hoạt động là một thất bại.

Khoản thanh toán cuối cùng của Silvergate cho các bên liên quan: Những điều bạn nên biết

Hiện tại, sau tất cả các khoản giải ngân, công ty vẫn giữ lại tối thiểu 163 triệu USD tiền mặt. Theo báo cáo gần đây của Reuters, số tiền mặt này sẽ được phân phối cho các cổ đông của công ty. Cụ thể, cả trái chủ và một số cổ đông đều dự kiến sẽ nhận được đầy đủ khoản thanh toán của mình. Đáng tiếc là có vẻ như các cổ đông phổ thông có ít cơ hội nhận được bất kỳ khoản thanh toán nào hơn.

Tóm lại, câu chuyện về Silvergate nhấn mạnh những rủi ro đáng kể vốn có trong việc xây dựng cơ cấu kinh doanh hoàn toàn phụ thuộc vào lĩnh vực tiền điện tử, bất chấp các đặc điểm dễ biến động và khó lường của tài sản kỹ thuật số.

Ngoài ra, hãy xem: 170 tỷ USD tiền Stablecoin đang thay đổi hoạt động chuyển tiền toàn cầu như thế nào!

2024-09-19 13:22