Là một nhà phân tích với hơn hai thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, tôi đã chứng kiến phần lớn sự biến động của thị trường và các hoạt động gian lận. Báo cáo gần đây của FBI về gian lận tiền điện tử là một lời nhắc nhở rõ ràng rằng mặc dù công nghệ tiến bộ nhưng các phương pháp được sử dụng bởi những cá nhân vô đạo đức để lợi dụng những nạn nhân không nghi ngờ cũng vậy.
Vào năm 2023, Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã tuyên bố rằng gian lận liên quan đến tiền điện tử đã tăng vọt với mức đáng kinh ngạc là 45%, gây thiệt hại đáng kinh ngạc là 5,6 tỷ USD. Hơn nữa, số lượng báo cáo về các vụ lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số đã gia tăng đáng kể, với khoảng 69.000 đơn khiếu nại được các nạn nhân từ khắp nơi trên toàn quốc gửi đến.
Là một nhà nghiên cứu chuyên sâu về gian lận tài chính, tôi phát hiện ra một xu hướng đáng báo động: lừa đảo đầu tư nổi lên như một hình thức lừa dối chiếm ưu thế, chịu trách nhiệm cho 71% tổng số tổn thất được báo cáo cho FBI. Những kế hoạch này nhắm vào mong muốn của con người là tận dụng lợi nhuận từ thị trường tiền điện tử bằng cách treo lủng lẳng lợi nhuận hấp dẫn. Điều thú vị là báo cáo cũng nhấn mạnh California, Florida và Texas là những điểm nóng về những khiếu nại như vậy.
Nạn nhân của người cao tuổi: FBI
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi thấy mình vô cùng cảnh giác từ quan điểm nhân khẩu học khi xem xét tác động của trò lừa đảo này. Những người từ 60 tuổi trở lên phải chịu thiệt hại đáng kể nhất, lên tới gần 1,6 tỷ USD. Tuy nhiên, điều đáng lo ngại không kém là các cá nhân trong độ tuổi từ 30 đến 39 cũng phải chịu tổn thất tài chính đáng kể, điều này nêu bật tính chất phổ biến của những trò gian lận này.
Lừa đảo mạo danh và ki-ốt tiền điện tử
Bên cạnh những khuyết điểm trong đầu tư, các loại lừa đảo quan trọng khác liên quan đến lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi, trong đó kẻ gian đóng giả đại diện chính phủ để ép buộc mọi người cung cấp tiền điện tử cho họ. Những hành vi lừa dối này góp phần gây ra khoảng 10% tổng thiệt hại tài chính.
Gần đây, những kẻ lừa đảo ngày càng sử dụng máy rút tiền tự động (ATM) được thiết kế đặc biệt cho tiền điện tử, nơi mọi người có thể đổi tiền mặt lấy tiền kỹ thuật số. Hơn 5.500 khiếu nại được gửi tới FBI liên quan đến các máy ATM tiền điện tử này, dẫn đến thiệt hại được báo cáo là hơn 189 triệu USD.
Regulatory Response And Challenges
Người ta nhận thấy rằng đã có sự gia tăng đáng kể các trường hợp gian lận liên quan đến tiền điện tử, làm dấy lên lo ngại về niềm tin của người tiêu dùng đối với tài sản kỹ thuật số và mức độ giám sát của cơ quan quản lý. Càng ngày, các cơ quan quản lý càng chú ý đến việc hạn chế gian lận trong thị trường tiền điện tử.
Mặc dù thực tế là tiền ảo hoạt động theo cách phi tập trung, cho phép thực hiện các giao dịch tức thời, không thể đảo ngược xuyên biên giới mà không cần đến các tổ chức tài chính truyền thống, nhưng điều này khiến các quy định trở nên khó khăn. Việc theo dõi việc chuyển tiền điện tử sang các sàn giao dịch nước ngoài tỏ ra đặc biệt khó khăn.
Phát hiện của FBI kêu gọi các nhà đầu tư thận trọng, kiểm tra cẩn thận các khoản đầu tư tiềm năng và tránh xa những lời đề nghị hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường.
Cục nhấn mạnh rằng điều quan trọng là phải báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào, bất kể chúng có dẫn đến tổn thất tài chính hay không. Điều này sẽ giúp các cơ quan thực thi pháp luật theo kịp các chiến lược phát triển và công nghệ tiên tiến đang được bọn tội phạm sử dụng.
Khi các giao dịch tiền điện tử ngày càng trở nên phổ biến, mối đe dọa lừa đảo liên quan cũng ngày càng tăng. Điều quan trọng là mọi người phải thận trọng khi xem xét các khoản đầu tư hoặc đề nghị liên quan đến tiền điện tử và kiểm tra kỹ lưỡng tính xác thực của các cơ hội này trước khi đầu tư tiền.
Hợp tác là điều cần thiết trong cuộc chiến chống lừa đảo tiền điện tử, không chỉ có sự tham gia của các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý mà còn cả công chúng, khi chúng tôi cố gắng duy trì uy tín của hệ thống tài chính kỹ thuật số.
- Các nhà bán lẻ Hàn Quốc bắt đầu thu hẹp quy mô hoạt động NFT
- Phải mua mã thông báo BRC-20 cho đợt tăng giá tiền điện tử sắp tới!
- Máy phát điện Memecoin của Pump.Fun sẵn sàng vượt qua cột mốc doanh thu 100 triệu đô la sớm
- Phạm vi hẹp của Bitcoin gây ra sự tàn phá: Bán khống, đòn bẩy khiến các nhà giao dịch quay cuồng!
- Ba đồng xu Meme này có thể mang lại làn sóng triệu phú mới!
- ‘Chữ thập vàng’ của Bitcoin – Chất xúc tác cho bước chuyển lớn tiếp theo của BTC lên 70 nghìn đô la?
- Jessica Szohr của Gossip Girl kết hôn trong buổi lễ ngọt ngào nhưng có vẻ như Blake Lively không có tên trong danh sách mời
- Mua cảnh báo cho Render? Dữ liệu trên chuỗi gợi ý về một cuộc biểu tình, nhưng rủi ro vẫn rình rập
- Shiba Inu Trưởng nhóm Dev Shytoshi Kusama dự định từ chức vào cuối năm
- Các loại tiền thay thế hàng đầu được liên kết với Trung Quốc có tiềm năng gấp 100 lần
2024-09-10 17:11