Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm điều hướng bối cảnh tài chính ngày càng phát triển, tôi nhận thấy báo cáo gần đây của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) về tỷ lệ từ chối cao đối với các đơn đăng ký tiền điện tử vừa hấp dẫn vừa đáng lo ngại. Số lượng đơn đăng ký bị từ chối cho thấy thách thức đáng kể trong việc duy trì các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền hiệu quả trong ngành.
Trong môi trường hỗn loạn của Anh xung quanh tiền điện tử, Cơ quan Quản lý Tài chính tiết lộ rằng cứ 100 đơn đăng ký tiền điện tử thì có khoảng 87 đơn đăng ký không thành công trong năm tài chính trước đó.
Đây là một thực tế đáng kinh ngạc đặt ra những câu hỏi rất nghiêm túc liên quan đến tính hiệu quả của các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền trong ngành. Chỉ có 4 trong số 35 đơn đăng ký được phê duyệt, cho thấy môi trường pháp lý vẫn còn khắc nghiệt như thế nào.
Đấu tranh để đáp ứng các tiêu chuẩn
Kể từ tháng 1 năm 2020, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã đảm nhận vai trò giám sát các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử, đảm bảo họ tuân thủ các quy định liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và chuyển tiền.
Tóm lại, báo cáo chỉ ra rằng một tỷ lệ lớn các công ty không đáp ứng được các tiêu chuẩn mong đợi. Điều này chủ yếu là do nhiều đơn đăng ký đã bị từ chối do các biện pháp chống lừa đảo và chống rửa tiền (AML) không đầy đủ, vốn rất quan trọng để ngăn chặn các khoản tiền bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính.
Chủ tịch FCA Charles Randell nhận xét:
“Mặc dù một số công ty đã cho thấy hệ thống đầy đủ nhưng cho đến nay vẫn có quá nhiều công ty không đáp ứng được các tiêu chuẩn có thể chấp nhận được về quản lý và kiểm soát rủi ro, dẫn đến làn sóng từ chối và rút tiền này.”
Là một nhà nghiên cứu đi sâu vào sự phức tạp của các quy định tài chính, tôi phải thừa nhận rằng việc đưa ra khuôn khổ MiCA của Liên minh Châu Âu, cùng với các quy định khác của EU, không thể phủ nhận đã làm tăng thêm sự phức tạp cho bối cảnh. Mặc dù các quy tắc này nhằm tăng cường quản lý tài sản tiền điện tử, nhưng chúng cũng đặt ra thách thức đối với các công ty Vương quốc Anh đang phải vật lộn với các vấn đề tuân thủ của địa phương, khiến nhiệm vụ của họ càng trở nên khó khăn hơn.
Do các quy tắc quản lý hoạt động tiền điện tử ở Anh vẫn đang được phát triển nên ngày càng có nhiều sự tò mò về việc liệu thị trường này có tiếp tục là một lựa chọn hấp dẫn cho các hoạt động liên quan đến tiền điện tử hay không.
Tại sao FCA từ chối gần 90% đơn đăng ký của các công ty tiền điện tử
— Tin tức DL (@DLNewsInfo) Ngày 5 tháng 9 năm 2024
Kỷ nguyên mới của quy định
Báo cáo của FCA hỗ trợ nỗ lực rộng lớn hơn nhằm tăng cường giám sát thị trường tiền điện tử. Điều này bao gồm việc thành lập một “Đơn vị tiền điện tử” chuyên biệt trong Cơ quan tội phạm quốc gia, trao cho cơ quan này quyền lực lớn hơn để giải quyết các hoạt động tội phạm liên quan đến tiền kỹ thuật số.
Phân khúc này sẽ xử lý các cuộc điều tra và hỗ trợ cho cơ quan thực thi pháp luật, điều này nhấn mạnh sự cống hiến của chính phủ trong việc chống gian lận tài chính trong ngành đang phát triển nhanh chóng này.
Tuy nhiên, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã có quan điểm vững chắc đến mức các công ty tiền điện tử ngày càng trở nên khó chịu. Nhiều đơn vị đã bày tỏ sự không hài lòng về thời gian chờ đợi kéo dài và phản hồi không đầy đủ trong giai đoạn đăng ký.
Một số doanh nghiệp đang lựa chọn mở rộng ra quốc tế, chọn các khu vực pháp lý có hệ thống pháp lý thuận lợi hơn cho hoạt động của họ trong khi vẫn phục vụ khách hàng ở Vương quốc Anh. Tuy nhiên, tình huống này làm dấy lên cuộc tranh luận về lợi thế cạnh tranh của Vương quốc Anh trong lĩnh vực tiền điện tử, đặc biệt đối với các thực thể thích các quy định ít nghiêm ngặt hơn cho hoạt động của họ.
The Future Of Crypto In The UK
Trong nhiệm kỳ sắp tới dưới sự quản lý của chính quyền Lao động mới, số phận của các quy định về tiền điện tử vẫn chưa chắc chắn; Chính phủ hiện tại của Vương quốc Anh đã trì hoãn hoặc trì hoãn các kế hoạch liên quan đến tiền điện tử.
Bất chấp mục tiêu của Cơ quan quản lý tài chính là tạo điều kiện thuận lợi cho việc đăng ký công ty, tỷ lệ thất bại cao cho thấy vẫn còn nhiều việc phải làm để xây dựng lòng tin và làm rõ hệ thống.
Áp lực ngày càng tăng đối với các cơ quan chức năng và doanh nghiệp trong việc tìm ra sự thỏa hiệp khả thi giữa tuân thủ và đổi mới, vì chỉ 44 công ty đã đăng ký thành công kể từ khi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) bắt đầu giám sát lĩnh vực này.
Cho đến khi các quy định mới được nêu trong MiCA được triển khai, có khả năng lĩnh vực tiền điện tử ở Anh sẽ tiếp tục đối mặt với nhiều thách thức.
- Aubrey Plaza nói rằng cô ấy ‘Quên cách nói chuyện’ sau khi bị đột quỵ ở tuổi 20
- Core Scientific Signs 3,5 tỷ USD, hợp đồng 12 năm với công ty AI CoreWeave
- Các nhà bán lẻ Hàn Quốc bắt đầu thu hẹp quy mô hoạt động NFT
- Imane Khelif giành huy chương vàng quyền anh Olympic, chiến thắng các trận đấu cả trong và ngoài võ đài
- Phần ngoại truyện của ‘Young Sheldon’ ‘Cuộc hôn nhân đầu tiên của Georgia & Mandy’: Những điều cần biết
- Đây là số dư Bitcoin, Ethereum, Dogecoin hiện tại của Binance
- AAVE đã sẵn sàng cho sự đột phá tiềm năng, nhà phân tích dự đoán mục tiêu 180-200 USD
- Mạng 1kx rút 2,37 triệu đô la bằng $RPL sau mức tăng 22%
- AVAX có thể tăng lên 29 USD sau đợt tăng giá gần đây không?
- Tại sao các công ty khai thác Bitcoin có thể kéo giá BTC xuống còn 54 nghìn đô la một lần nữa
2024-09-07 01:12