Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm với hơn hai thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và rất quan tâm đến sự giao thoa giữa tài chính truyền thống và các công nghệ mới nổi như tiền điện tử, tôi nhận thấy mình đang theo dõi chặt chẽ những diễn biến gần đây liên quan đến việc ngừng hoạt động của Ngân hàng United Texas và Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ. đặt hàng.
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi chia sẻ rằng bản thân tôi đã biết về những diễn biến gần đây liên quan đến Ngân hàng United Texas có trụ sở tại Dallas. Họ đã được Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ yêu cầu tạm dừng hoạt động, theo lệnh ngừng hoạt động, như đã nêu trong thông cáo báo chí vào ngày 4 tháng 9 năm 2024. Ngân hàng đã được công nhận về cách tiếp cận thân thiện với tiền điện tử, khiến tin tức này trở nên đáng chú ý trong bối cảnh phát triển của tài sản kỹ thuật số.
Cục Dự trữ Liên bang đang theo dõi chặt chẽ hoạt động kinh doanh tiền điện tử của ngân hàng
Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã cảnh báo Ngân hàng United Texas vì gặp vấn đề nghiêm trọng trong giao dịch của họ với các công ty tiền điện tử, đặc biệt là trong các lĩnh vực như ngân hàng đại lý nước ngoài và khách hàng tiền kỹ thuật số.
Để làm rõ, Cục Dự trữ Liên bang đã bày tỏ lo lắng về hệ thống quản lý rủi ro của Ngân hàng United Texas, việc tuân thủ các nguyên tắc chống rửa tiền (AML) và tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA). Điều quan trọng là chỉ thị chính thức không giải thích cụ thể trường hợp ngân hàng không đáp ứng các tiêu chuẩn đã đặt ra hoặc vi phạm chương trình tuân thủ của mình.
Dựa trên lịch trình, Cục Dự trữ Liên bang đã tiến hành kiểm tra ngân hàng United Texas Bank có trụ sở tại Dallas vào tháng 5 năm 2023. Để đáp lại, Ngân hàng United Texas đã thực hiện nhiều bước để tăng cường Đạo luật chống rửa tiền (AML) và Bí mật ngân hàng của họ. (BSA) chương trình tuân thủ.
Hội đồng quản trị ngân hàng đang chuẩn bị một đề xuất nhằm tăng cường giám sát Chống rửa tiền (AML) và Đạo luật bí mật ngân hàng (BSA) mà họ dự định đệ trình. Sau khi ban hành lệnh ngừng hoạt động, ngân hàng có 90 ngày để nộp kế hoạch này. Hơn nữa, trong vòng 60 ngày, ngân hàng cũng phải cung cấp chương trình thẩm định khách hàng bằng văn bản đã được sửa đổi.
Lệnh ngừng và hủy bỏ có khả năng xảy ra mà Ngân hàng United Texas phải đối mặt để xử lý tiền điện tử sẽ cảnh báo các ngân hàng thân thiện với tiền điện tử khác ở Hoa Kỳ, buộc họ phải xem xét và nâng cấp các cơ chế rủi ro và AML hiện có của mình.
Cuộc bầu cử sắp tới của Hoa Kỳ rất quan trọng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử
Việc tăng cường giám sát các ngân hàng và tổ chức tài chính xử lý tiền kỹ thuật số nhấn mạnh tác động mà cuộc bầu cử Tổng thống Hoa Kỳ sắp tới vào tháng 11 năm 2024 có thể gây ra đối với những vấn đề này.
Trong phân tích gần đây của tôi, tôi nhận thấy rằng, tương tự như những gì Bitcoinist đã báo cáo trước đó, Ngân hàng Custodia có trụ sở tại Wyoming đã đưa ra quyết định khó khăn là giảm lực lượng lao động của mình khoảng 25%. Động thái này nhằm mục đích bảo toàn nguồn tài chính để đáp ứng các chi phí liên quan đến cuộc chiến pháp lý đang diễn ra chống lại Cục Dự trữ Liên bang.
Do chính quyền Biden giám sát nhất quán thị trường tiền điện tử, dường như có một chút thay đổi trong cảm nhận trong lĩnh vực tiền điện tử nghiêng về Donald Trump với tư cách là một ứng cử viên tổng thống tiềm năng của Đảng Cộng hòa.
Trump gần đây đã bày tỏ mong muốn đưa Hoa Kỳ trở thành trung tâm hàng đầu thế giới về tiền điện tử. Ông đã chỉ trích việc giám sát liên tục các doanh nghiệp tiền điện tử trong nước và ám chỉ rằng ông sẽ xem xét thay thế chủ tịch hiện tại của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Gary Gensler, nếu cuộc tranh cử tổng thống của ông thành công.
Trên thực tế, còn lâu mới chính xác khi khẳng định rằng ngành công nghiệp tiền điện tử không thấy bất kỳ tiến bộ hay đổi mới nào dưới thời chính quyền Biden.
Đầu năm nay, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã phê duyệt các quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin (ETF), vốn được rất nhiều người chờ đợi. Quyết định này đã mở ra cơ hội cho hàng tỷ USD chảy vào đồng tiền kỹ thuật số hàng đầu. Tương tự như vậy, vào tháng 7 năm 2024, SEC đã phê duyệt Ethereum ETF, cho phép các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân đầu tư vào nền tảng hợp đồng thông minh hàng đầu.
- Aubrey Plaza nói rằng cô ấy ‘Quên cách nói chuyện’ sau khi bị đột quỵ ở tuổi 20
- Core Scientific Signs 3,5 tỷ USD, hợp đồng 12 năm với công ty AI CoreWeave
- Các nhà bán lẻ Hàn Quốc bắt đầu thu hẹp quy mô hoạt động NFT
- Imane Khelif giành huy chương vàng quyền anh Olympic, chiến thắng các trận đấu cả trong và ngoài võ đài
- Phần ngoại truyện của ‘Young Sheldon’ ‘Cuộc hôn nhân đầu tiên của Georgia & Mandy’: Những điều cần biết
- Đây là số dư Bitcoin, Ethereum, Dogecoin hiện tại của Binance
- AAVE đã sẵn sàng cho sự đột phá tiềm năng, nhà phân tích dự đoán mục tiêu 180-200 USD
- Mạng 1kx rút 2,37 triệu đô la bằng $RPL sau mức tăng 22%
- AVAX có thể tăng lên 29 USD sau đợt tăng giá gần đây không?
- Tại sao các công ty khai thác Bitcoin có thể kéo giá BTC xuống còn 54 nghìn đô la một lần nữa
2024-09-06 17:12