FCA Vương quốc Anh từ chối 87% đơn đăng ký của các công ty tiền điện tử

by

FCA Vương quốc Anh từ chối 87% đơn đăng ký của các công ty tiền điện tử

Là một nhà nghiên cứu dày dạn kinh nghiệm, người đã chứng kiến ​​​​sự phát triển của bối cảnh tài chính trong thập kỷ qua, tôi thấy quan điểm của FCA Vương quốc Anh về các công ty tiền điện tử rất hấp dẫn. Đã theo sát các xu hướng pháp lý ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau, rõ ràng Vương quốc Anh đang thực hiện một cách tiếp cận thận trọng nhưng chủ động đối với tiền điện tử.

Khoảng 87% đơn đăng ký từ các công ty tiền điện tử muốn đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh đã bị từ chối trong năm qua. Cụ thể, chỉ có 4 hồ sơ đăng ký được cấp trên tổng số 35 hồ sơ gửi. Thông tin này có trong báo cáo thường niên của FCA Vương quốc Anh cho năm 2024. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là điều này không nhất thiết có nghĩa là FCA Vương quốc Anh phản đối toàn bộ tiền điện tử. Đúng hơn, có thể là do các quy định nghiêm ngặt và quy trình đánh giá khắt khe mà các công ty này phải đáp ứng để được phê duyệt. Hãy cùng khám phá thêm để hiểu rõ hơn về lập trường của họ.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, gần đây tôi biết được từ báo cáo của Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh rằng trong 12 tháng qua, tổng cộng 35 đơn đăng ký từ các công ty tiền điện tử khác nhau đã được gửi. Điều đáng kinh ngạc là chỉ có 87% các công ty này không đạt được sự chấp thuận giấy phép của mình. Tuy nhiên, tin vui là đã có 4 lượt đăng ký thành công và họ đã được cấp giấy phép để vận hành các hoạt động tiền điện tử của mình ở khu vực Vương quốc Anh. Điều thú vị là, trong số những người được cấp giấy phép có BNXA (đối tác thanh toán của Binance ở Anh), một đơn vị PayPal ở Anh và một liên doanh giữa Nomura có tên là Komainu cho các dịch vụ lưu ký tiền điện tử.

Đối với 35 đơn đăng ký, các cơ quan chức năng đã cấp giấy phép cho 19 đơn, từ chối 9 đơn, rút ​​15 đơn do quyết định của công ty và từ chối 3 đơn khác kể từ đầu năm 2020. Nói một cách đơn giản hơn, trong số 359 yêu cầu cấp phép được đưa ra ở Anh bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) từ năm 2020 chỉ có 19 dự án thành công.

FCA Vương quốc Anh từ chối 87% đơn đăng ký của các công ty tiền điện tử

Họ loại bỏ những bài nộp thiếu những phần thiết yếu và bỏ qua những bài nộp có thành phần kém chất lượng, chọn không chấp nhận chúng. Một số tập đoàn lớn đã chọn rút đơn đăng ký vì không thể đáp ứng các yêu cầu quy định của Vương quốc Anh.

Điều gì có thể là một lý do cho tỷ lệ từ chối cao như vậy? Cơ quan Quản lý Tài chính đánh giá cẩn thận từng đơn đăng ký, xem xét tất cả các yếu tố thích hợp. Họ thực thi các quy định về chống rửa tiền và tài trợ chống khủng bố mà tất cả các tổ chức tiền điện tử phải tuân thủ.

Tổ chức cần tuân theo một quy trình đã định sẵn nếu họ muốn đăng ký hoạt động kinh doanh tiền điện tử với họ. Điều quan trọng là họ phải nắm bắt và tuân thủ các nguyên tắc Chống rửa tiền (AML) cũng như chỉ định Nhân viên báo cáo về rửa tiền (MLRO). Cá nhân này phải có kiến ​​thức về các quy định của Vương quốc Anh, có kinh nghiệm liên quan và trải qua quá trình đào tạo cần thiết. Hơn nữa, MLRO phải được cấp đủ thẩm quyền, khả năng tiếp cận các nguồn lực và tính độc lập để giám sát và xử lý các vấn đề tuân thủ một cách hiệu quả.

Thật tuyệt khi thấy Vương quốc Anh có khung quy định rõ ràng dành cho các doanh nghiệp tiền điện tử sẵn sàng sải cánh vào Vương quốc Anh. Tuy nhiên, không phải công ty nào cũng muốn trở nên tiêu hao và thực hiện những thay đổi trong quá trình làm việc của mình, điều này rất đáng lo ngại. Sẽ rất thú vị khi xem tương lai của hoạt động kinh doanh tiền điện tử ở Vương quốc Anh sẽ diễn ra như thế nào.

2024-09-06 14:07