Sàn giao dịch tiền điện tử Kraken thua kiện trước ASIC vì vi phạm quy định ở Úc

Là một nhà nghiên cứu và quan sát dày dạn kinh nghiệm về bối cảnh tiền điện tử, tôi nhận thấy chiến thắng pháp lý này của ASIC trước Kraken là một cột mốc quan trọng trong câu chuyện tuân thủ quy định đang diễn ra trong không gian tài sản kỹ thuật số. Trường hợp này đóng vai trò như một lời nhắc nhở rõ ràng rằng không có thực thể nào, bất kể tầm vóc toàn cầu của nó, có thể tránh khỏi sự ảnh hưởng của luật pháp và quy định địa phương.

Nói một cách đơn giản, tòa án Úc đã ra phán quyết chống lại Kraken, một trong những công ty hàng đầu thế giới về giao dịch tiền điện tử, vì chi nhánh tại Úc của họ, Bit Trade Pty Ltd, bị phát hiện đã vi phạm các tiêu chuẩn quy định.

Thứ Sáu tuần trước, ngày 23 tháng 8, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã tuyên bố thắng kiện trong một vụ kiện kéo dài một năm tại tòa, khi tòa án đứng về phía họ chống lại Kraken vì không tuân thủ các quy định địa phương liên quan đến việc bán tài chính. các sản phẩm.

Chiến thắng pháp lý cho ASIC

Với tư cách là một nhà phân tích, tôi đã báo cáo về một quyết định gần đây của Thẩm phán Nicholas. Trong trường hợp này, ông kết luận rằng Bit Trade Pty Ltd đã vi phạm Nghĩa vụ Thiết kế và Phân phối (DDO) ở Úc khi cung cấp các sản phẩm giao dịch ký quỹ cho người tiêu dùng, dường như không đáp ứng các tiêu chuẩn bắt buộc.

Tòa án nhận thấy rằng công ty đã không ban hành “xác định thị trường mục tiêu” (TMD) bắt buộc, vốn được luật pháp Úc yêu cầu để đảm bảo các sản phẩm tài chính chỉ được tiếp thị cho các phân khúc khách hàng phù hợp. Biện pháp bảo vệ này được thiết lập để bảo vệ người tiêu dùng khỏi các dịch vụ tài chính không phù hợp hoặc có rủi ro cao.

Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi thấy mình đang nghiên cứu một vấn đề pháp lý nổi lên vào tháng 9 năm 2023. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã khởi kiện Bit Trade, cáo buộc rằng hoạt động của họ, bao gồm cả việc cung cấp các sản phẩm giao dịch ký quỹ, không tuân thủ các quy định của pháp luật. Khung giải quyết tranh chấp (DDR) của sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số – một yêu cầu đối với tất cả các nhà khai thác Úc trong bối cảnh pháp lý của Úc.

Là một người đã giao dịch trên thị trường tài chính được vài năm, tôi có thể chứng thực sức hấp dẫn của các sản phẩm có đòn bẩy. Chúng mang đến khả năng tăng lợi nhuận đáng kinh ngạc, điều này có thể cực kỳ hấp dẫn đối với các nhà giao dịch đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Tuy nhiên, kinh nghiệm cá nhân đã dạy tôi rằng những sản phẩm này cũng làm tăng đáng kể rủi ro.

Trong vụ kiện tại tòa, ASIC cho rằng Bit Trade đã bắt đầu cung cấp tiện ích mở rộng ký quỹ cho khách hàng Úc vào tháng 10 năm 2021 mà không xuất bản tài liệu Điều khoản dữ liệu thị trường (TMD) trước tiên. Hành động bị cáo buộc này khiến ASIC tuyên bố rằng Kraken đã vi phạm mục 994B(2) của Đạo luật Công ty trong mọi trường hợp sản phẩm được cung cấp cho khách hàng.

Nợ hoãn lại và phân loại cơ sở tín dụng

Theo quan điểm của tôi với tư cách là một nhà nghiên cứu, mấu chốt của vấn đề này xoay quanh việc xác định xem dịch vụ giao dịch ký quỹ của Kraken có thuộc danh mục cơ sở tín dụng theo tiêu chuẩn pháp lý của Úc hay không. Sản phẩm này cho phép người dùng vay tiền mà sau đó họ có thể hoàn trả dưới nhiều hình thức khác nhau, chẳng hạn như tài sản kỹ thuật số như Bitcoin (BTC) hoặc các loại tiền tệ truyền thống, chẳng hạn như đô la Mỹ.

Nói một cách đơn giản hơn, ASIC lập luận rằng vì khoản vay phải được hoàn trả bằng tài sản kỹ thuật số hoặc tiền tệ thông thường nên về cơ bản nó hoạt động như một khoản vay trả chậm, được phân loại là một cơ sở tín dụng và do đó tuân theo các tiêu chuẩn quy định chặt chẽ hơn.

Trong phiên tòa xét xử, Thẩm phán Nicholas đã quyết định rằng việc giải quyết khoản nợ bằng Bitcoin không đáp ứng định nghĩa pháp lý về việc trả “tiền”, có nghĩa là nó không thiết lập một khoản nợ trả chậm. Tuy nhiên, nếu thanh toán được thực hiện bằng tiền tệ quốc gia, nó sẽ tạo ra khoản nợ trả chậm, phân loại sản phẩm là cơ sở tín dụng trong những trường hợp đó. Quyết định này cuối cùng đã mang lại cho ASIC ưu thế trong vụ việc.

Một kết quả đáng kể

Từ quan điểm của tôi với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi coi phán quyết trong trường hợp này là một chiến thắng đáng kể của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) trước một công ty tiền điện tử trên toàn thế giới. Sarah Court, Phó Chủ tịch ASIC, nhấn mạnh rằng quyết định này như một lời cảnh báo rõ ràng đối với bất kỳ người làm sai trái nào, cho thấy cơ quan quản lý sẽ không dung thứ cho bất kỳ hành vi vi phạm nào.

Là một người đã cống hiến sự nghiệp của mình để bảo vệ thị trường tài chính và bảo vệ người tiêu dùng, tôi có thể tự tin nói rằng kết quả của hành động gần đây của chúng tôi chống lại một công ty tiền điện tử lớn trên toàn cầu là một cột mốc quan trọng. Chứng kiến sự tăng trưởng và phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp tiền điện tử, điều cần thiết là chúng ta phải luôn cảnh giác trong việc thực thi tuân thủ quy định. Động thái này đóng vai trò như một lời cảnh báo rõ ràng cho tất cả người chơi trong không gian tiền điện tử, nhấn mạnh rằng chúng tôi sẽ tiếp tục xem xét kỹ lưỡng các sản phẩm để đảm bảo chúng đáp ứng nghĩa vụ của mình và bảo vệ người tiêu dùng. Kinh nghiệm của tôi đã nhiều lần cho tôi thấy rằng lĩnh vực tài chính sẽ phát triển mạnh khi có sự minh bạch và tin cậy giữa những người tham gia và tôi cam kết duy trì những giá trị đó khi chúng ta định hướng trong bối cảnh đổi mới nhưng phức tạp này.

Cơ quan quản lý đã tuyên bố ý định áp dụng các khoản phạt đối với Bit Trade, với một buổi điều trần theo lịch trình để quyết định hình phạt phù hợp cho công ty trong những ngày tới.

2024-08-23 11:34