Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm và rất quan tâm đến sự phát triển về quy định, tôi tin rằng quyết định của EU trong việc thực thi các nguyên tắc Quy tắc du lịch dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) là một bước đáng khen ngợi nhằm đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm giải trình trong ngành tiền điện tử. Việc tích hợp các hoạt động tiền điện tử vào khuôn khổ AML/CFT hiện tại sẽ không chỉ củng cố cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của EU mà còn khơi dậy niềm tin của các nhà đầu tư và các bên liên quan.
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi vui mừng chia sẻ rằng Liên minh Châu Âu (EU) đang có lập trường vững chắc chống lại hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố trong không gian tiền điện tử. Bắt đầu từ ngày 30 tháng 12 năm 2024, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) hoạt động trong Liên minh Châu Âu sẽ phải tuân thủ các nguyên tắc của Quy tắc Du lịch. Thông báo này đến từ Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA). Bằng cách thực hiện những nguyên tắc này, tất cả chúng ta đều có thể mong đợi một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và minh bạch hơn ở Châu Âu.
Quy tắc AML/CFT tiền điện tử cho CASP
Với tư cách là nhà nghiên cứu đang nghiên cứu bối cảnh pháp lý của EU đối với tài sản tiền điện tử, tôi có thể nói với bạn rằng các nguyên tắc của EU thể hiện một tiến bộ đáng kể trong việc kết hợp các giao dịch tiền điện tử vào khuôn khổ Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT) hiện có từ trước . Một quy định đáng chú ý là Quy định (EU) 2023/1113, thường được gọi là Nguyên tắc Quy tắc Du lịch. Những nguyên tắc này áp dụng cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), như được chỉ định bởi quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA). Theo đó, CASP được ủy quyền thu thập và truyền thông tin liên quan về việc chuyển tiền và tài sản kỹ thuật số.
CASP phải thu thập dữ liệu người dùng cho các giao dịch, xác định các giao dịch mua liên quan đến dịch vụ và phát hiện các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ. Các nhà cung cấp và trung gian dịch vụ tiền điện tử phải thiết lập các chính sách rõ ràng để xử lý các giao dịch đa trung gian và chuyển tiền xuyên biên giới.
Theo Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA), việc tuân thủ các nguyên tắc này có thể gây căng thẳng tài chính cho các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, EBA tin rằng lợi ích lâu dài sẽ vượt qua chi phí ban đầu, nâng cao nỗ lực tổng thể chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (ML/TF). EBA nhấn mạnh thêm rằng những hướng dẫn này sẽ tăng cường cuộc chiến chống lại ML/TF.
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi sẽ giải thích theo cách này: Nếu bạn là một sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động theo Chỉ thị chống rửa tiền (AMLD) của EU hoặc các quy định nội địa tương đương, bạn sẽ tiếp tục làm như vậy. Tuy nhiên, khi Nguyên tắc quy tắc du lịch sắp có hiệu lực đối với các giao dịch tài sản kỹ thuật số, bạn sẽ cần phải tuân thủ một lớp yêu cầu bổ sung.
Cardano đáp ứng tiêu chuẩn MiCA
Các chính phủ châu Âu đang trở nên chặt chẽ hơn trong các quy định của họ, khiến ngành công nghiệp tiền điện tử phải thực hiện các biện pháp chủ động để tuân thủ. Quỹ Cardano, phối hợp với Viện xếp hạng carbon tiền điện tử (CCRI), gần đây đã giới thiệu các chỉ số bền vững cho mạng Cardano phù hợp với quy định sắp tới về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA).
Báo cáo của Cardano nhấn mạnh hiệu quả sử dụng năng lượng của cơ chế đồng thuận, giúp tiết kiệm đáng kể lượng điện sử dụng so với các phương pháp chứng minh công việc. Tài liệu này tiết lộ thêm về tổng mức tiêu thụ năng lượng hàng năm của mạng, lượng khí thải carbon và yêu cầu năng lượng cận biên cho mỗi giao dịch.
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi rất vui khi thấy ngành công nghiệp tiền điện tử áp dụng cách tiếp cận chủ động hướng tới cộng tác với các cơ quan quản lý. Điều này thể hiện cam kết hoạt động trong khuôn khổ minh bạch và có trách nhiệm. Thời hạn tháng 12 sắp tới về việc tuân thủ Quy tắc Du lịch ở EU là một thời điểm quan trọng đối với cả khu vực và bối cảnh tiền điện tử toàn cầu. Nó đánh dấu sự khởi đầu của một kỷ nguyên mới về các quy định Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT) cho các giao dịch tài sản ảo.
- Grayscale Bitcoin ETF cuối cùng cũng nhìn thấy dòng vốn vào: Liệu bây giờ BTC có vượt qua 70 nghìn đô la không?
- Đặt cược Bitcoin của Metaplanet tăng cổ phiếu lên 10%
- Haruko khai thác các ngăn xếp để mang dịch vụ tiền điện tử đến các nhà đầu tư tổ chức
- Ngân hàng Commonwealth bổ sung ETF BTC đơn sắc vào các dịch vụ đầu tư
- Tác phẩm nghệ thuật mới nhất của Beeple có Andrew Tate và Iggy Azalea
- Dự đoán giá Dogecoin – Hãy chú ý đến những mục tiêu ngắn hạn này!
- Ripple đạt được bước đột phá lớn: SEC giảm nhu cầu thanh toán xuống còn 103 triệu USD
- 4,3 triệu đô la tiền điện tử bị đánh cắp từ vụ hack Remilia DAO được truy tìm đến Tornado Cash
- Chiến thắng lớn cho ETH; SEC kết thúc cuộc điều tra về ETH 2.0
- Hacker mũ trắng từ chối trả lại 3 triệu USD bị đánh cắp từ kho bạc Kraken
2024-07-05 14:21