Là một nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm với nhiều năm kinh nghiệm trong ngành, tôi đang theo dõi chặt chẽ những diễn biến gần đây ở Hawaii liên quan đến Phòng thí nghiệm đổi mới tiền tệ kỹ thuật số (DCIL) và các quy định mới dành cho các công ty tiền điện tử. Tôi hiểu rằng kể từ ngày 1 tháng 7, các công ty này không còn cần phải có Giấy phép Chuyển tiền (MTL) từ tiểu bang để hoạt động nữa nhưng họ vẫn phải tuân thủ các yêu cầu quy định hiện hành của liên bang.
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi rất vui được chia sẻ một số tin tức gần đây từ Hawaii. Trước đây, các công ty hoạt động bằng tiền kỹ thuật số ở Bang Aloha phải có Giấy phép chuyển tiền (MTL). Tuy nhiên, tuần này, Bộ Tổ chức Tài chính Hawaii đã công bố kết luận của Phòng thí nghiệm Đổi mới Tiền tệ Kỹ thuật số (DCIL) vào ngày 30 tháng 6. Theo đó, các công ty tiền điện tử không còn cần MTL để hoạt động hợp pháp ở Hawaii. Sự phát triển này dự kiến sẽ khuyến khích nhiều doanh nghiệp hơn tham gia vào không gian tiền điện tử trong tiểu bang.
Các công ty tiền điện tử Hawaii không còn cần MTL nữa
Với tư cách là một nhà phân tích tài chính, tôi ở đây để chia sẻ một số hiểu biết dựa trên những phát triển gần đây. Chủ nhật tuần trước, Bộ phận các tổ chức tài chính (DFI) của Bộ Thương mại và Người tiêu dùng Hawaii đã đưa ra thông báo. Họ tiết lộ rằng dự án nghiên cứu DCIL của họ đã kết thúc. Kết quả của nghiên cứu này đã ảnh hưởng đáng kể đến bối cảnh quản lý tiền điện tử của Hawaii, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7.
Vào năm 2020, Cơ quan Đổi mới Tài chính Kỹ thuật số (DFI) đã khởi xướng Phòng thí nghiệm Sáng tạo và Tiền tệ Kỹ thuật số (DCIL) phối hợp với Tập đoàn Phát triển Công nghệ Hawaii (HTDC). Mục tiêu chính là điều tra thị trường tiền kỹ thuật số trong tiểu bang đồng thời đánh giá cơ cấu quản lý phù hợp với các doanh nghiệp tập trung vào tiền kỹ thuật số.
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đã xem được thông tin từ một dự án nghiên cứu tiết lộ một phát hiện thú vị liên quan đến các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền điện tử ở Hawaii. Theo Chương 489D của Quy chế sửa đổi của Hawaii, hoạt động của các công ty này không tuân theo định nghĩa về chuyển tiền. Điều này có nghĩa là trước khi Giấy phép chuyển tiền kỹ thuật số (DCIL) được thi hành, các công ty tiền điện tử phải có giấy phép chuyển tiền để hoạt động hợp pháp tại tiểu bang.
Dựa trên thông báo, Viện Tài chính Kỹ thuật số đã đưa ra ý tưởng về một hệ thống cấp phép tiền kỹ thuật số độc đáo trong quá trình phát triển; tuy nhiên, họ đã không đưa ra được đề xuất bảo vệ người tiêu dùng một cách thỏa đáng.
bắt đầu từ ngày 1 tháng 7, tôi không còn cần phải có Giấy phép chuyển tiền (MTL) do Hawaii cấp để điều hành hoạt động kinh doanh tiền điện tử của mình trong tiểu bang nữa. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là tôi vẫn có nghĩa vụ tuân thủ tất cả các quy định đăng ký hoặc cấp phép liên bang có liên quan.
Các doanh nghiệp tiền điện tử có nghĩa vụ phải tuân thủ tất cả các quy định liên bang có liên quan liên quan đến các thủ tục bảo vệ người tiêu dùng và chống rửa tiền, cùng những quy định khác. Các quy định này bao gồm các quy định do các tổ chức như Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN), Ủy ban chứng khoán và giao dịch (SEC) và Cơ quan quản lý ngành tài chính ban hành.
Chính quyền Hawaii đưa ra cảnh báo
Iris Ikeda, Ủy viên Ngân hàng tại DFI, nhấn mạnh những kiến thức không thể thiếu thu được từ nghiên cứu DCIL. Theo ý kiến của cô, sáng kiến nghiên cứu này đóng một vai trò quan trọng trong việc làm sáng tỏ các cơ quan quản lý của Hawaii về bản chất năng động của lĩnh vực tiền điện tử.
Dự án này đóng một vai trò quan trọng trong việc giúp chúng tôi hiểu rõ các yêu cầu của ngành và bảo vệ người tiêu dùng cũng như toàn bộ hệ thống tài chính. Việc ký kết DCIL biểu thị một thành tựu, tượng trưng cho sự cống hiến của chúng tôi trong việc đạt được sự cân bằng giữa thúc đẩy đổi mới và đảm bảo sự giám sát theo quy định.
Ủy viên Ngân hàng cũng khuyên các nhà đầu tư nên cảnh giác trước các hành vi gian lận và trấn an Bộ Định chế Tài chính (DFI) sẽ kiên trì nỗ lực thông báo cho người tiêu dùng về những mối nguy tiềm ẩn trong lĩnh vực tài chính.
Vào tháng 6, Sở cảnh sát Kaua’i đã đưa ra cảnh báo cho người dân quận về một vụ lừa đảo tiền điện tử dai dẳng. Theo báo cáo của bộ, những kẻ lừa đảo cải trang thành quan chức thực thi pháp luật với mục đích lừa đảo những người vô tội.
Kẻ lừa đảo liên hệ với một người, tuyên bố rằng họ đang có lệnh bắt giữ chưa hiệu lực. Để giải quyết vấn đề này, họ yêu cầu thanh toán tiền phạt bằng tiền điện tử để ngăn chặn việc giam giữ. Những kẻ lừa đảo sử dụng thông tin xác thực về mục tiêu của chúng và thao túng ID người gọi để bắt chước một cơ quan chính phủ hợp pháp.
Cảnh sát đã đưa ra một số hướng dẫn để ngăn chặn những trò gian lận như vậy, bao gồm không cung cấp bất kỳ dữ liệu cá nhân hoặc tài chính nào cho người gọi không xác định, không trả lời các số điện thoại lạ và không chứng thực thông tin cá nhân nếu người gọi yêu cầu “xác nhận thông tin đó”.
KPD đã nói rõ rằng tiền phạt sẽ chỉ được áp dụng sau khi một cá nhân đã ra tòa. Mọi khoản tiền phạt được đưa ra sẽ được tuyên bố công khai trong phòng xử án, lập thành văn bản và không được thanh toán bằng số thẻ quà tặng hoặc tiền điện tử. Về bản chất, Sở Cảnh sát Kaua’i khuyên các nhà đầu tư nên thận trọng và tự tìm hiểu trước khi thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào.
- Aubrey Plaza nói rằng cô ấy ‘Quên cách nói chuyện’ sau khi bị đột quỵ ở tuổi 20
- Core Scientific Signs 3,5 tỷ USD, hợp đồng 12 năm với công ty AI CoreWeave
- Các nhà bán lẻ Hàn Quốc bắt đầu thu hẹp quy mô hoạt động NFT
- Imane Khelif giành huy chương vàng quyền anh Olympic, chiến thắng các trận đấu cả trong và ngoài võ đài
- Phần ngoại truyện của ‘Young Sheldon’ ‘Cuộc hôn nhân đầu tiên của Georgia & Mandy’: Những điều cần biết
- Đây là số dư Bitcoin, Ethereum, Dogecoin hiện tại của Binance
- AAVE đã sẵn sàng cho sự đột phá tiềm năng, nhà phân tích dự đoán mục tiêu 180-200 USD
- Mạng 1kx rút 2,37 triệu đô la bằng $RPL sau mức tăng 22%
- AVAX có thể tăng lên 29 USD sau đợt tăng giá gần đây không?
- Tại sao các công ty khai thác Bitcoin có thể kéo giá BTC xuống còn 54 nghìn đô la một lần nữa
2024-07-02 00:42